专业投研、数字平台赋能，华泰证券上线基金投顾服务“涨乐星投”

10月22日晚，华泰证券在涨乐财富通APP推出基金投顾服务“涨乐星投”，借助在投资研究领域的长期积淀，依托业内领先的“人+平台”投顾服务体系，提供基金投资管家式服务，有望帮助投资者解决择基、择时及追涨杀跌等问题。

基金投顾业务的推出是证券业财富管理转型的重要里程碑，对于券商而言，是从交易、销售驱动走向资产驱动，从卖方走向买方服务，从佣金收入走向费用收入模式的开始，也是把“投资”与“顾问”的专业优势真正转化为个性化服务体验和差异化服务价值的开始。

专业投研打磨基金投资组合策略，资金投向清晰

根据Wind统计，截至9月30日，今年以来普通股票型基金平均收益率达39.28%，但追涨杀跌、持有期短依然是投资者难以获利的痛点，而基金投顾服务使得“客户亲力亲为”升级为“专家一站式打理”，客户痛点有望得到解决。

“我们基于领先的数字化平台和美国子公司AssetMark的基金研究框架，综合产品表现、团队、理念等维度，因子分解、投资策略验证等模型，从全市场超过7000只公募基金中，筛选出100多只涨乐星投的备选配置标的并动态调整，在此基础上，打造出10余个不同风险层级的组合策略，对应‘打理闲钱’、‘跑赢通胀’、‘追求收益’三大类投资需求场景，客户可结合自身风险偏好、投资期限、期望收益率等需求开通。”华泰证券网络金融部相关人士介绍。

在涨乐星投的每一类投资需求场景下，系统会根据投资者的风险测评等信息，智能匹配唯一的组合策略，投资者可看到该组合策略的具体投资标的、投资分布等，资金投向清晰。

涨乐星投的每只组合策略上线前，均须建立模拟组合并经过数月的持续观察期，同时，设置专业的策略评价以及风险评级机制，对上线的组合策略严选把关。策略正式运行以后，策略经理等将对运行情况做出严密监控及风险预警。

根据策略不同，涨乐星投的起投金额为1000元或1万元不等，资金将在单独开立的“基金投顾服务授权账户”中由总部运作，与客户主资金账户相互隔离，基金组合买入、卖出及调仓等所有投资选择，都将由专家团队根据市场变化、服务约定完成，并定期向客户披露运作报告，客户无须亲自打理。

服务进阶，投顾与客户利益充分绑定

与公募基金、第三方基金销售平台、银行等机构相比，券商基金投顾业务的优势在于长期积淀的投研能力，以及多年财富管理转型积累的专业投顾团队。

华泰证券聚焦“人+平台”的投顾服务体系建设，引导投顾通过持续的专业化服务，向帮助客户配置资产的买方投顾模式转变，提供管家式顾问服务。涨乐财富通与投顾工作云平台AORTA实现数据打通，投顾可以获取精准的客户立体画像、涨乐星投组合策略的详细信息等，根据运行情况，提供持续的跟踪服务，在线解答疑问；根据总部输出的一体化策略，分享专业的市场观点。

在投顾的绩效考核方面，华泰证券改变过去业内以产品销售为导向的考核模式，将投顾与客户的利益充分绑定，重点关注客户资产规模、持仓周期、服务满意度等，让客户评价成为投顾综合绩效考核的重要部分。

在服务收费方面，华泰根据客户的资产规模、参与期限，阶梯式收取账户管理费，客户持有时间越长，费率越优惠。基金申购费、赎回费等还可直接在账户管理费中抵扣掉，不重复收费。

在居民资产配置加快向金融产品转移、标的选择更加丰富的环境下，基金投顾的发展需要与客户之间形成可持续的信任关系和共赢关系，这需要长期的过程，也是财富管理走向成熟的必经之路。

责任编辑：张恒星 SF142