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平安证券卖产品“造假”捅篓子,重庆证监局“发威”警示函

市场资讯2022-01-17 20:23:090

来源:券业行家

平安证券财富经理造假材料,重庆分公司两任负责人与业务总监同日受罚

自行家爆料“平安证券撤回六年前发债申请”以来,这家大型券商已有一阵未见诸报道。而重庆证监局近期连发五份监管函,直指平安证券的“合规问题”。这不能不让行家感到警觉。

财富经理为卖产品“造假”

进入2022年,重庆证监局持续“发威”:对平安证券重庆分公司及责任人员下发五份监管函,而且语气颇为严厉。

就在今天(2022年1月17日),重庆证监局更新了一则日期显示为2022年1月4日的行政处罚决定,对时任平安证券重庆分公司财富经理郭辉予以监管警示。

监管函披露,重庆分公司此前销售过一款名为销售先锋期货新悦六号1期集合资产管理计划(简称:新悦六号1期)的产品。该产品于2019年5月成立,2021年5月终止。

在销售过程中,或许是因为担心没有足够的投资者购买,这位合规意识淡薄的财富经理,居然不惜造假——伪造了合格投资者认证材料。

虽然行家不确定这位是模仿了客户的签名,还是娴熟的动用了PS技能。但行家还是脑补了可能的情况:因“新悦六号1期”的风险等级较高,平安证券本应向合格投资者销售,却因为“造假”卖给了不适当的客户。其后出了问题,受到损失的投资者不甘”认栽“,捅给了监管部门……

伟海精英数据显示,郭辉此前任职于长城证券重庆观音桥营业部;2019年1月至2019年8月任职于平安证券重庆分公司;同年9月起任职于光大证券重庆李家沱营业部。

满打满算,这位财富经理在平安证券仅执业了八个月,而销售“新悦六号1期的“窗口期”仅有三个月。这么短的时间,居然能“捅出篓子”,并在三年半后被追责,这也让行家感到惊讶。

财富业务总监因此领罚

其实,因销售“新悦六号1期”而受到处罚的人员,远不止区区一位财富经理。

平安证券重庆分公司财富业务总监申晓晓女士,对产品的销售管理未审慎履职,合规意识淡薄。重庆证监局对其予以监管警示,要求其认真汲取教训,切实遵守相关法律法规,勤勉尽责、审慎履职,杜绝此类事件再次发生。

伟海精英信息显示,申晓晓女士自2018年起任职于平安证券重庆分公司,2020年3月获得投顾资格。

涉及瞒报和廉洁从业

而对平安证券重庆分公司,监管方面一口气指出了三项违规,除前面提到的投资者适当性问题外,还涉及到“大事瞒报”和“廉洁从业”。

具体来看,一是在销售“新悦六号1期过程中未勤勉尽责,未全面了解投资者情况,违反了《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)第三条的相关规定。

二是发生重大事件未向重庆证监局报告,违反了《证券公司分支机构监管规定》(证监会公告〔2013〕17号)第十八条的相关规定。

三是采取赠送实物的方式吸引客户开户。这一条违反了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》(证监会令第145号)第九条第一款的相关规定,涉及为客户“输送不正当利益”。

在监管警示函中,重庆证监局要求平安证券重庆分公司切实加强内控合规管理,提高合规展业意识,强化员工执业行为监督,杜绝上述问题再次发生。

两任分公司老总均涉违规

企查查信息显示,平安证券重庆分公司成立于2001年2月,至今已有二十年。2017年9月,徐庆涛任分公司负责人,2020年1月,负责人变更为曾军。

从时间节点上看,这两任平安证券重庆分公司负责人,均因负领导责任而被监管处罚。

其中,徐庆涛因违反《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券公司分支机构监管规定》《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》的相关规定,收到了来自重庆证监局的警示函。

相继担任重庆分公司总经理助理(负责经纪业务)、负责人的曾军,因销售“新悦六号1期过程中未勤勉尽责,未全面了解投资者情况,以及采取开户送礼的方式揽客,也被监管警示。

合规总监法律和监管背景

分支机构被监管点名,平安证券的高级管理人员是否有责任呢?

证券业协会列出了平安证券的8位主要高管,分别是董事长兼总经理何之江,执委会委员郑霞女士、杨敬东、于春洪和朱益勇(兼任董秘和人力资源总监),合规总监兼法律合规部总经理胡益民,财务负责人罗琦,首席风险官邹丽女士。

另据平安证券更新于2021年9月的官网信息,高管名单远不止以上八位。

其中提到,胡益民生于1971年12月,中国人民大学民商法硕士,现任平安证券执委会委员、合规总监。此前他曾担任深圳人保证券部经理、银河证券深圳证券部经理、证监会发行监管部处长、股转公司市场发展部总监等职务。

准头部券商江湖地位

由平安集团间接控股,平安证券的股东实力颇为强大。据相关人士透露,凭借来自平安集团的客户导流,平安证券得益良多。

从排名来看,平安证券长期位于“准头部”地位,多项指标与十强相去不远。然而,与同样未直接在A股上市的安信证券相似,平安证券的公开信息获取不易。

据协会中期数据(非合并口径),平安证券2021年上半年营业收入为45.85亿元,以2.15%的市占率排名第13位。净利润为15.81亿元,市占率为1.75%,排名第16位。

究竟是什么因素拉低了平安证券的净利润排名呢?行家或将在最新一期年报中查找更多信息。

免责声明:本文仅供信息分享,不构成对任何人的任何投资建议。投资者据此操作,风险自担。

责任编辑:张书瑗

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