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曹德云:保险资管行业应超前配置长期利率债和优质大盘蓝筹股

新浪财经2020-08-22 17:25:180

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“2020中国财富论坛”于2020年8月22日-23日在青岛召开。中国保险资产管理协会执行副会长、秘书长曹德云出席并演讲。

到今年6月底,保险资管行业的总资产达到了22万亿,资产余额为20.13万亿,分别同比增长了12.7%和15.88%。

据其介绍,从配置情况看,传统市场投资资产占到了73%,另类资产投资占到了27%。固定收益资产占到72.6%,权益类资产占到22.8%。此外,其它资产占4.6%。

曹德云表示,保险资产管理行业面对着十分复杂、艰巨而多变的市场环境。他提出,第一,应加强资产负债的匹配管理,更好地去平衡成本、收益、风险。第二,利用市场的窗口期和利率的窗口期,超前配置一些长期利率债和一些优质的大盘蓝筹股。第三,根据市场情况,稳步扩大另类投资和产业投资。第四,坚持风险控制。尽管市场风险在加大,同时收益在降低,但是就保险资产配置来说,信用评级坚守不下沉。第五,坚持产业投资和价值投资的理念。

“这五个方面对维护保险资产的稳健运行、收益稳定和高质量发展发挥了很重要的作用”,他说。

曹德云还提出了四项建议。第一,向改革要机会。去年以来,从国家的层面,从各部委的层面,推出了很多涉及到经济金融市场的改革和开放的政策措施,从中可以寻找到很多新的机遇,特别是在未来经济向区域集中,公司企业向头部集中,金融向科技集中,增长向国内集中的这种趋势下去开展好保险资产配置的战略布局。

第二,向能力要收益。资产管理行业是一个人才密集型行业,人才是核心,能力是关键。未来在复杂的形势下,要进一步提高资产挖掘能力、投后管理能力、风险管控能力、产品创新能力等等,这些能力对保险资管行业来说至关重要。

第三,向存量要资产。改革开放40年,持续的经济高速增长给保险资管行业积累了庞大的资产池,最近一个时期,各行业、各部门的金融创新都是围绕着存量资产做文章,对资产管理行业来说,特别是未来在资产收益下降的环境下,应更好的挖掘和利用存量资产,这也是很重要的渠道。

第四,向科技要效率。科技化、数字化和信息化、智能化,是未来资产管理市场的推动力。现在各个资产管理行业都在积极地进行探索,还需要投入很大的精力,这会有利于行业降低成本,提高效率,稳定收益,促进安全。

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责任编辑:梁斌 SF055

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