农业银行、建设银行合计被罚没逾9000万元 建行一人被终身禁业

又见大额罚单！这两家大行合计被罚没逾9000万元！一人被终身禁业

来源：上海证券报

银行业又见大额罚单！

银保监会官网今日披露，前期，银保监会依法查处一批违法违规案件，对农业银行、建设银行及相关责任人员依法作出行政处罚决定。

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银保监会称，将继续按照党中央、国务院决策部署，坚持依法严格监管，督促银行保险机构加强合规建设，做好防范化解金融风险工作。

业内人士认为，根据银保监会公布的信息，此次处罚主要针对日常经营中发现的商业银行内部控制和风险管理、信贷业务、同业理财业务等方面的违法违规行为，是监管部门坚定不移打好防范化解金融风险攻坚战、推动金融机构更好服务实体经济的重要举措。

农行：被罚没合计5315.6万元

其中，针对农业银行风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等多项违法违规行为，银保监会依法对该行罚没合计5315.6万元，并对相关责任人员给予行政处罚。

农业银行的主要违法违规事实（案由）共24项。

包括：向关系人发放信用贷款；批量处置不良资产未公告；批量处置不良资产未向监管部门报告；违规转让正常类贷款；个人住房贷款首付比例违规；流动资金贷款被用于固定资产投资；超过实际需求发放流动资金贷款；贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发；贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；承兑业务贸易背景审查不严；保理业务授权管理不到位等。

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时任农业银行河南省分行副行长王霄汉，因对农业银行河南省分行提供与事实不符的报告行为负有责任，被警告并处罚款5万元。

时任农业银行濮阳县庆祖分理处主任黄甫，因对农业银行濮阳县庆祖分理处销售非保本理财产品违规出具承诺函行为负有责任，被警告并处罚款5万元。

时任农业银行武陟县支行行长周文，因对农业银行武陟县支行销售非保本理财产品违规出具承诺函行为负有责任，被警告并处罚款5万元。

时任农业银行湖北省分行行长朱正罡、时任农业银行办公室副主任徐争、时任农业银行内控与法律合规部副总经理杨玉玲，因对农业银行保理业务授权管理不到位行为负有责任，被警告。

建行：被罚款3920万元

1名责任人员被终身禁业

针对建设银行同业和理财（资管）业务现场检查发现的理财资金违规投资房地产、未做到理财业务与自营业务风险隔离等多项违法违规行为，银保监会依法对该行罚款3920万元，并对相关责任人员给予行政处罚，其中，禁止1名责任人员终身从事银行业工作。

建设银行的主要违法违规事实（案由）共8项。

包括：内控管理不到位，支行原负责人擅自为同业投资违规提供担保并发生案件；理财资金违规投资房地产，用于缴交或置换土地出让金及提供土地储备融资；逆流程开展业务操作；本行理财产品之间风险隔离不到位；未做到理财业务与自营业务风险隔离；个人理财资金违规投资；违规为理财产品提供隐性担保；同业投资违规接受担保。

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时任建设银行重庆中山路支行行长张杰，因对建设银行重庆中山路支行利用伪造授信文件违规提供担保、利用未发行的保本理财产品违规提供担保负有责任，被终身禁止从事银行业工作。

时任建设银行重庆市分行副行长张希、时任建设银行重庆市分行机构业务部总经理蔡莉，因对建设银行重庆市分行未能有效确保同业业务规范运作、所辖建设银行重庆中山路支行发生同业业务重大违法违规案件等违法违规事实负有责任，被警告并处罚款5万元。

维护公平竞争市场环境

和金融消费者合法权益

业内人士表示，根据银保监会公布的信息，此次处罚主要针对日常经营中发现的商业银行内部控制和风险管理、信贷业务、同业理财业务等方面的违法违规行为，是监管部门坚定不移打好防范化解金融风险攻坚战、推动金融机构更好服务实体经济的重要举措。

一是持续聚焦内控管理，督促商业银行合规经营。

近期，银保监会高层多次发声，强调要从多方面推动金融机构加强内控管理，完善公司治理机制。此次行政处罚，高度关注金融机构在业务流程管理、人员履职管理等方面存在的问题，例如，对违反规定擅自对外提供担保并造成严重后果的责任人给予终身禁业的严厉处罚，这体现了监管部门从多方面推动金融机构筑牢内控管理防线的决心。

二是着力推动金融服务实体经济，优化金融资源配置。

对于信贷理财资金违规流向房地产市场、票据真实贸易背景审查不严、贷后管理不严导致扶贫贷款被挪用、对小微企业不当收费等行为，亦在本次处罚“清单”中。银保监会对这些违法违规行为的处罚，旨在推动银行业回归本源，严格落实宏观调控政策，遵守审慎监管和行为监管规则，切实满足实体经济有效需求，提升金融服务实体经济质效。

三是规范理财业务经营，切实维护金融体系稳定。

本次处罚严厉打击了理财产品相互交易、银行违规为理财产品提供担保、理财与自营业务风险未严格隔离、理财资金投资运营不合规的行为，防止风险在理财产品之间、表内表外之间相互传染，推动理财业务规范有序健康发展。

“总的来看，此次行政处罚延续了严监管的态势。监管部门通过依法严格监管，督促商业银行落实主体责任，依法合规开展经营活动，有利于维护公平竞争的市场环境和金融消费者合法权益，为银行业保险业长期稳健发展夯实基础。”上述人士表示。

责任编辑：陈志杰