中欧财富投顾荣获2019年度上海金融创新成果奖之提名奖
上海市人民政府发布关于表彰2019年度上海金融创新奖获奖项目的决定。中欧基金旗下子公司中欧财富的中欧水滴基金投资顾问数字金融服务平台入选2019年度上海金融创新成果奖之提名奖。中欧财富始终致力于以金融科技服务大众,长期改善用户盈利体验。
2019年10月24日,证监会印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,中欧财富作为首批获准试点的五家机构之一开展基金投顾试点工作。
在投前阶段,中欧财富利用大数据分析、量化模型及算法,通过智能诊断,了解用户投资需求,为每位投资者提供个性化的资产配置方案。值得一提的是,得益于过去丰富的基金电商销售经验中积累的大量用户行为数据,中欧财富积极运用大数据技术和分析手段研究用户行为轨迹,在投顾策略的建模中有针对性地在提高用户胜率方面做了研究和实践,使推出的投顾策略更符合用户的个性化需求。目前,中欧财富投顾根据用户不同投资时长、投资目标和理财场景等维度,提出“财富成长、稳健理财、活钱管理、人生规划“四大账户体系,可满足投资者个性化的资产配置需求。
投研层面,为贯彻从买方角度出发的设立宗旨,中欧财富组建了独立的投资决策委员会,而中欧基金研究平台、量化团队及资产配置团队则长期为投顾的投研团队提供专业的外部研究支持。同时,大数据技术的运用通过信息搜索、宏观研究和策略建模等也为投研团队在选基、调仓等阶段提供辅助支持,力争为投资者创造长期超额收益。
中欧财富的金融创新不仅运用于投前和投研层面,更体现在投后的顾问服务阶段。中欧财富构建了用户行为数据库并组建了BI分析团队,通过对用户行为、习惯等进行分析,挖掘出影响用户投资体验的关键节点,根据用户持仓时长、盈利情况、申赎情况等,提供智能陪伴服务来改善用户盈利体验,通过大数据技术以细腻、个性化的陪伴内容改善用户持有体验。同时,中欧财富还会向基金投顾持有人提供定期报告、调仓报告,包括业绩归因、市场点评等组合分析以及投资人线上面对面、投资者教育等增值服务。
上海金融创新奖的设立旨在进一步支持和鼓励上海金融改革创新,优化上海金融发展环境,增强上海金融机构综合竞争力,推进上海国际金融中心建设。上海市人民政府表示,希望全市金融机构和广大金融工作者以获奖项目研发实施单位和个人为榜样,强化创新意识,提高创新能力,为加快推进上海金融科技中心建设,增强金融服务实体经济能力,推动上海国际金融中心建设向更高能级迈进做出更大贡献。
【风险提示】
中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。
责任编辑:石秀珍 SF183
长城基金王玥晰:债市维持多空因素交织下的震荡走势
上周(5月10日-14日),货币市场资金面,央行在公开市场操作中继续维持每日100亿元的7天逆回购操作,全周逆回购投放500亿元,逆回购到期200亿元,国库现金定存到期700亿元,累计净回笼400亿元。全周来看,DR001和DR007的均值均有所上行,但仍位于2%以下,市场资金面依旧维持平稳宽松。0000股市调整新基金卖不动了 多只基金未达募集规模上限
来源:金融投资报记者刘庆华老将执掌的90亿规模新基只卖了11亿,基金公司正将注意力转至债券类产品A股市场近期震荡调整,新基金发行也随之降温。节前爆款频出的盛况已经不再,取而代之的是大部分基金未达到募集规模上限,即使是由大公司出品、老将执掌的基金,也不太卖得动。整体来看,3月以来成立的基金平均发行规模明显下降,但基金发行期限并没有显著延长。多只基金未达募集规模上限0000今日“基金大跌”再登热搜前十:刘彦春张坤三季度回撤齐垫底 什么样的基金最“抗跌”?
今日“基金大跌”再登热搜前十,刘彦春张坤三季度回撤齐垫底,什么样的基金最“抗跌”?财联社8月17日讯,缓慢攀升半个月之后,A股市场今日再度下挫,白酒、医疗、芯片、新能源汽车……今年以来的热门板块集体重挫之下,相关ETF也未能幸免,普遍的跌幅在4%以上,反倒是黄金ETF领涨全市场,仿若避险情绪开始弥漫。{image=1}8月17日全市场ETF涨幅榜0000杨德龙:未来十年 如何实现家庭资产保值增值?
文/前海开源基金首席经济学家杨德龙对于家庭资产配置来说,过去十年,是我国房地产市场发展的黄金十年,在房地产做投资的投资者都赚得盆满钵满,过去十年家庭资产配置、人与人之间的差距,就看你有没有投资房产,投资了多少房产,以及在哪里投资的房产。未来十年,投资的方法以及配置的方向有哪些变化呢?0000“中生代”基金经理创造佳绩 ?华安基金为投资者提供优质权益产品
公募基金已逐步成为个人和家庭的重要投资工具之一,其中权益类基金近年来也是备受青睐。WIND数据显示,截至一季度末,全市场主动权益类基金总规模达57192.54亿元,较2018年底增长2倍多。对于普通投资者而言,选择投研实力出色的基金管理人,布局权益类基金能够分享优质上市公司的发展成果,实现资产的保值增值。0000