博道远航分红公告相关解答

来源：博道基金

{image=1}摘要

在这冬至追光之日，博道远航混合基金发布分红公告，想要给一直给予我们支持的你“表示感谢”。小博已经为大家划了重点：公告显示，博道远航混合基金A类、C类份额均每10份基金份额分红2.30元；权益登记日、除息日均为2020 年 12 月 23 日；红利再投确认日为2020年12月24日，现金红利发放日为2020 年 12 月 25 日。这是博道远航混合基金成立以来第一次分红。

关于基金分红，想必大家还有很多疑问和误区，这边小博一一给大家做个解答:

Q1

什么是基金分红？

基金分红就是基金将收益的一部分派发给基金投资人。这部分收益原来就是基金单位净值的一部分，如果分红了，这部分收益会落袋为安，分给大家。基金默认会以现金方式把钱转到你手里，以备你有现金需求。如果长期看好市场投资价值，可以通过销售机构把基金的分红方式改为红利再投资，那这笔分红将重新折算为份额，中间没有任何申购费用。

Q2

我怎么知道我的基金分红方式？

小伙伴可以拨打博道基金客服热线400-085-2888查询；也可以登录我公司网站（www.bdfund.cn），依照提示登录查询；或者直接登陆代销机构网站或至代销机构网点查询。

友情提醒，如果您之前没有针对该基金的分红方式做过任何修改的话，那基金默认“现金分红”。

Q3

不同渠道买的需要分别修改吗？

是的，同一只基金，如果通过多个代销机构买的，需要分别到不同代销机构去修改。而且如果同时持有一只基金的A类和C类，也需要分别修改哟！

Q4

现金分红和红利再投资有何区别？

· 现金分红，就是直接把分配收益部分，从基金的钱划转到你的账户。到账后可随时支取。

· 红利再投资，就是针对分红的部分，不拿现金，而是将分红所得的现金按除息日当天的净值买成基金份额，增加原先持有基金的份额。不收取任何申购手续费用。

分红之前，基金公司都是会以公告等方式告知客户。如是打算最近要用钱或者是想要锁定收益，即可选择“现金分红”方式。但如果不着急用钱，而是想继续投资在这款基金里，即可选择“红利再投资”。

如果要修改分红方式，有一点要特别注意，就是必须在分红权益登记日的前一工作日交易时间结束之前（即15：00前）提交修改，否则这次分红就不能启用修改后的分红方式。

以博道远航为例，如果想修改博道远航的分红方式，必须在2020年12月22日15：00之前修改分红方式，才对本次分红有效噢！

Q5

红利再投确认份额按哪一天的净值计算？

按照除息日当天收市后出来的净值（即扣除了分红后的净值）计算再投资份额。不收取任何申购费用。

以博道远航为例，红利再投确认日为 2020 年 12 月 24 日，选择红利再投资方式的基金份额持有人，其红利将以 2020 年 12 月 23 日除息后的基金份额净值为基准计算再投资基金份额，再投资所得的基金份额将于 2020 年 12 月 24 日直接计入其基金账户，2020 年 12 月 25 日起可以查询、赎回。

Q6

基金分红公告我应该怎么看？

这个问题可以“加鸡腿儿”了，因为查看基金分红公告是非常重要的！小伙伴可以通过基金指定信息披露媒体、基金公司网站等，查看基金产品的分红公告。看分红公告的时候，要注意以下几个要素：

· 分红金额：一般描述是每10份基金份额分红多少元，这个分红金额会影响基金的单位净值变动。这部分分红款，如果选择了现金分红，就会收到现金红利；如果是红利再投，这些钱在除息日会自动申购份额，2个工作日后就可以查询基金总份额增加的数量啦！

· 权益登记日：在进行基金红利分配时,必须约定一个确定日登记及统计参加分红的持有人名册及分红数量。享有分红权益的基金份额登记约定日称为权益登记日。权益登记日当天或以后申购基金则不享有该基金此次分红。

· 除息日：除息日是指红利从基金资产中扣除的日期。除息日的基金份额净值将扣除每份基金的分红金额，因此该日的基金份额净值一般会比上日有所下降。这是个重要日期，因为红利再投的净值也是根据该天的净值。

· 红利发放日：即向投资者派发现金红利的日期。

Q7

分红的那两天，我的账户资产为啥少了？

别急，这是因为除息造成的。你的资产总值不会因为分红增加或减少。我们假设在不考虑基金净值本身上涨或者下跌的情况下，不同分红方式的同学，中间账户可能有如下差异：

现金分红的同学：

基金分红除息日到派发红利日，一般中间需要等待2-3个交易日。在这2-3天内，由于分红款还没有到账，所以基金账户里的钱变少了。而等这笔现金分红款到达银行账户后，这笔分红加上除息日基金账户里的基金资产，就会等于除息日分红前的资产啦。

红利再投资的同学：

同样，基金分红除息日到红利再投资份额确认后能查询到，中间一般有2个交易日。由于红利再投资份额除息日当天还没有确认，所以基金账户里的资产变少了。等分红份额确认后，此时的基金总资产，也会等于分红前的资产啦。

Q8

既然资产没变化，基金为什么要分红呢？

不是所有基金都能够分红哒！基金分红的前提是要有可分配收益，而且分配后不能低于单位净值。基金能够分红说明现阶段基金肯定是有盈利了而且还兑现了部分盈利，这也体现了基金经理运作信心噢！

分红主要是给客户一次“二次选择”的机会。对于风险承受能力有限，赚的钱想落袋为安的客户来说，全部赎回又可能错失后期市场机会，那么基金分红就提供了这个选择，帮助投资人将一部分赚的钱先落袋。

但如果看好未来的投资机会希望继续投资，且资金没有其它用途的客户，我们依旧建议将分红方式更改为“红利再投”，将这一部分红利换成份额，继续参与未来的市场机会。而且，分红再投的份额不收取申购手续费。

Q9

如果我近期有基金买入计划，

是在分红前买还是分红后买比较划算？

买基金不是买菜，作为一种投资产品，没有划算的概念噢。

首先，正如之前所说，分红的金额是基金净值的一部分，假设在权益登记日和红利派发日之间，市场没有波动、基金净值无变化，那么，无论是在分红前购买还是之后购买，拥有的资产（含现金分红部分）是没有差别的。

其次，基金投资主要是对未来市场的预期，看好市场的长期机会，入手时机和是否分红没有关系。而基金投资的收益，也是跟你投资之后，净值的涨幅有关，涨幅越大，收益越大。如果看好某只基金了，不管有没有分红或者净值高低，都可以择机下手。

风险提示：若基金进行分红、拆分，并由此导致的净值变化，不会改变基金的风险收益特征；因分红、拆分导致净值下调，在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损。本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证，基金收益存在波动风险。投资有风险，敬请投资者认真阅读基金的相关法律文件，了解产品风险等级，做好风险测评，根据自身风险承受能力选择与之相匹配的风险等级产品。本资料仅为投教服务材料，具体分红信息详见相关公告。