中邮证券被陕西证监局责令整改 内部控制存在较大缺陷

原标题：内部控制存在较大缺陷

中邮证券被陕西证监局责令整改

券商频现“不合规”，背后其实是利益在作怪

来源：华商报

陕西证监局12月22日公告显示，因在全面风险管理、公司债券和资产管理业务中存在三类问题，反映公司内部控制存在较大缺陷，中邮证券被责令整改。

中邮证券涉风险管理系统不完善等三类问题

就陕西证监局列示的问题看，中邮证券一是风险管理指标体系不健全，未设置公司整体及自营业务外其他各业务和风险类型的风险容忍度水平；风险管理系统不完善，未能实现对部分风控指标的动态监测，部分风险管理数据采集依靠人工录入，部分日终风险控制指标计算误差较大；信用交易、经纪等业务部门未配备专职风险管理人员。

二是公司债券业务决策机制不合理，未明确内核委员会固定委员、其他委员具体职责，2020年多数内核会议无固定委员参会；个别有条件通过的公司债项目立项委员未在项目组补充资料后发表明确立项意见，质量控制部门意见尚未完全落实即通过质控验收；制度未明确质量控制现场核查比例，个别项目尽职调查质量控制不到位，如未及时关注并核查发行人重要固定资产变动对盈利能力的影响及重要子公司股权质押事项，缺少对现金流预测报告等第三方意见的核查记录，未对不同尽调方式获得的证据差异进一步核实等。

三是资产管理业务投资决策委员会成员均为资管业务条线人员，且个别项目合规、风控人员均明确提示违规风险，决策委员会仍审议通过。

陕西证监局指出，上述情况反映出中邮证券内部控制存在较大缺陷，违反了《证券公司监督管理条例》的规定，现责令中邮证券改正。

中邮证券应采取切实措施进行整改，逐项对照相关问题，分层级落实具体责任人，进行内部追责，收到决定书之日起30日内提交书面整改报告。

有消息称中邮证券近期将换帅

中邮证券2002年9月经证监会批准设立，注册资本50.6亿元，是中国邮政集团公司绝对控股的证券类金融子公司。中邮证券总部在西安，是陕西区域三家券商之一。据官网显示，其在北京、陕西、深圳、山东、江苏、四川等20多地设有分支机构。

据相关消息显示，中邮证券近期将换帅，中邮理财总经理步艳红拟任中邮证券总经理。中邮理财是邮储银行理财子公司，2019年12月5日开业。

若成行，相当于步艳红在执掌中邮理财一年多之后，即“闪电”赴任中邮证券的新岗位。外界认为，在同业竞争中，中邮证券虽然在约定购回业务利息收入方面高居行业榜首，但在信息技术投入方面则排名垫底。如果重视信息技术投入的步艳红能够到任，或给中邮相关业务带来亮色。

据悉，中邮证券董事长、总经理职务将双双变更，中国邮政集团党组成员、总会计师郭成林将出任中邮证券董事长，待相关流程完成后即会对外官宣。

不过，华商报记者查询中邮证券官网发现，截至2020年12月23日，其对外公布的高管团队尚未发生变化。其中，中邮证券董事长仍然是从2015年9月14日开始任职的宋英忠，总经理仍然是从2014年1月19日开始任职的丁奇文。

此前被证监会指出“风控重大不作为”

相比管理层及公司业务调整，眼下中邮证券按监管对内控的整改或许更紧迫。

12月23日下午，在中邮证券西安电子二路营业部，华商报记者以普通投资者身份问起债券购买事宜，一位工作人员表示，现在认购可转债等债券非常方便，只要有证券账户用手机下载中邮证券APP就可登陆按流程操作。

在言谈中，当记者提及“中邮证券内控缺陷被责令整改”的消息时，该工作人员表示，这是监管方对公司相关部门的处理，不影响个人投资业务。

实际上，此次并非中邮证券首次被“点名”。今年6月30日，证监会曾披露对中邮证券采取责令改正措施的决定。当时，中邮证券被证监会指出“风控重大不作为”，主要是开展债券交易业务存在三类问题：一是人员岗位混同、投资决策、风险控制和交收结算等关键岗位兼任，混合操作；二是异常交易缺乏管控，其中涉及西王债券已违约仍以高价卖出等；三是信息监测系统建设不完善；四是自营远期业务交易对手管理制度缺位。

为了利益，所以就“睁一只眼闭一只眼”

证券行业一直以来对风控、合规性要求高，但是，面对高压的监管，依然有券商频频出现不合规问题，这背后究竟是什么原因？

针对此问题，华商报记者采访了几位券商人士，他们均表示对此事不愿多谈。

财经评论人士皮海洲昨日在接受华商报记者采访时表示，监管机构对各大券商的监管非常严格，各种规章制度也很完善，但还有许多券商出现不合规的问题。

“主要是利益驱使，券商从业者在上岗之前，都做过严格的相关培训，所有正式上岗人员都有资格从业证，从业人员都知道规范、知道合规性，可是，为什么还会出现这么多的问题呢？是利益在作怪。”皮海洲说，中邮证券这次被陕西证监局通报的问题：“且个别项目合规、风控人员均明确提示违规风险，决策委员会仍审议通过”，决策委员会为什么仍审议通过？就是因为个别项目有钱可赚，可以为公司获得一定的利益，所以就“睁一只眼闭一只眼”让项目通过。

一位私募人士表示，证券行业的合规性高于一切，今年以来，监管政策在持续收紧。但仍然有部分券商以及营业部一线人员在日常经营中并没有重视合规性问题，违规进行操作，以提升营业部的业务量和自身的业绩，这实际上已经踩到监管的“红线”了。 华商报记者 查京京

责任编辑：刘璐