财务状况恶化、场所无人办公 久富财富销售业务被停12个月

原标题：财务状况恶化、场所无人办公，久富财富销售业务被停12个月

暂停基金销售业务12个月！

近日，上海监管局发布向上海久富财富基金销售有限公司（简称“久富财富”）送达《行政监管措施决定书》的公告。

公告显示，久富财富财务状况持续恶化，营业场所无人办公，公司持续经营能力存在重大不确定性，已无法满足开展基金销售业务应当具备的条件。

上述问题违反了《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第九条第一项和第二项、第十五条第五项和第七项的规定。根据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条的规定，上海监管局决定对该公司采取暂停办理基金销售相关业务12个月的行政监督管理措施。

《行政监管措施决定书》公告方式送达

资料显示，上海久富财富基金销售有限公司成立于2011年12月13日，法定代表人为李惠芳。公司股东为上海久富资产管理有限公司、上海巴索科技有限公司，持股比例分别为60%、40%。

2020年12月1日，上海证监局曾发布《暂停办理基金销售业务事先告知书送达公告（上海久富财富基金销售有限公司）》，拟作出暂停办理基金销售相关业务12个月的行政监管措施决定。

上海证监局当时就在公告中表示，该公司财务状况持续恶化，营业场所无人办公，公司持续经营能力存在重大不确定性，已无法满足开展基金销售业务应当具备的条件。因其他方式无法送达，因此依法向久富财富公告送达《暂停办理基金销售业务事先告知书》。

不过，从上海证监会最新公告来看，此次的《行政监管措施决定书》仍然没能通过其他方式送达到该公司，上海证监会只能依法向该公司公告送达。

澎湃新闻记者翻查了《证券投资基金销售管理办法》，可以看到，上海证监局提到的久富财富违反的几项规定具体描述为：

第九条第一项、第二项：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：

（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

（二）财务状况良好，运作规范稳定；

第十五条第五项、第七项：

（五）没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；

（七）取得基金从业资格的人员不少于10人。

此外，澎湃新闻记者翻查了久富财富的公司官网，发现公司官网首页为空白，只有网页上方有几个标签。

而公司微信号“久富财富”自2020年6月12日后就再无更新。

基金代销市场加速洗牌

对此，有业内人士向澎湃新闻记者表示，监管层加大了对基金代销业务违法违规行为的整顿力度，基金代销机构面临的竞争也越来越激烈，行业洗牌加剧，越来越多的小型基金代销机构正被基金公司抛弃。

Wind数据显示，截至3月25日，独立基金销售机构共有133家，上海天天基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司等8家机构代销基金数量均超过5000只，但48%的机构代销基金数量不足1000只。

此外，Wind数据显示，和久富财富合作的基金公司目前只剩一家，不过双方的最新一次合作是2016年。

此前，多家头部基金公司已发布公告，与久富财富暂停了合作关系。例如2020年12月8日，易方达基金发布暂停久富财富办理旗下基金相关销售业务的公告。广发基金也曾在2020年8月暂停与该公司有关的基金销售业务。

近年来，监管层十分注重排查基金销售业务中的风险漏洞。此前大连证监局曾发文直指泰诚财富基金销售（大连）有限公司存在的问题，对其采取出具警示函并暂停新增客户6个月的行政监管措施。

2020年8月，深圳证监局也发布《深圳证监局打出“组合拳”全面规范基金销售行为》一文，称为提升独立基金销售机构监管的有效性，深圳证监局探索开发独立基金销售机构线上数据报送平台，构建了以公私募基金销售业务情况、股东及实际控制人信息、从业人员信息、分支机构情况等14个核心信息架构。

一位基金代销机构人士向澎湃新闻记者表示，基金代销机构的数量也是非常多的，很多公司的主营业务并不是公募基金的销售，但因为有公募基金的销售资质，也会带一点相关产品的销售。

另一家小型基金代销机构人士对澎湃新闻表示，其实公司销售业务一直很低调，因为基金销售与投研不同，更多的是拼人脉和资源，有些时候代销基金数量不是很多，但是单只基金的购买客户多为机构投资者，其购买的规模会很大。

“肥水不流外人田”，公募基金的管理人也不愿舍弃销售市场背后的庞大客户群体。沪上某中型公募市场人士表示，公司近两年来加大对IT技术开发的投入，开始重视电商等直销渠道，也是希望能够吸引更多个人投资者购买基金产品。

责任编辑：邓健