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处罚3.66亿元、五家银行违规被查 理财业务违规是“重灾区”

上海证券报2021-05-21 18:20:370

投资研报

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处罚3.66亿元、五家银行违规被查!理财业务违规、资金违规流入房地产是“重灾区”

又见监管铁腕治乱象!记者今日获悉,近期,银保监会严肃查处一批违法违规案件,处罚问责高压态势不减。

银保监会办公厅5月21日通报称,银保监会对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行(中国)有限公司(下称“东亚中国”)等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定,处罚金额合计约3.66亿元。

从处罚案由看,理财业务和同业业务违规、资金违规投向房地产项目等依然是“重灾区”。

银保监会昨日通报2020年行政处罚情况时就透露,将坚决打击人为拉长融资链条、推高融资成本的行为,对顶风而上、严重扰乱市场秩序、干扰货币信贷政策传导的投机行为给予严肃处理。

银保监会表示,对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势,依法打击监管套利行为,严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设,依法审慎经营,服务实体经济,保护金融消费者合法权益,确保国家各项重大政策贯彻落实。

华夏银行被罚9830万元

案由包括理财资金对接信贷资产

银保监会针对华夏银行部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为,依法予以罚款9830万元,对1名责任人员予以警告并处罚款5万元,对1名责任人员予以警告处罚。

华夏银行回应称,这次处罚是源自2018年银保监会开展的专项检查,所涉及的问题均发生在2018年3月份以前。华夏银行对此高度重视,已按照监管要求完成了绝大部分问题的整改,其他问题正在积极整改过程中,并对相关责任人进行了严肃处理。华夏银行将继续坚持从严治行,依法合规经营,对检查发现的问题举一反三,进一步完善制度体系和业务流程,强化内控合规管理,夯实经营管理基础,保障业务稳健发展。

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渤海银行被罚9720万元

案由包括违规向房地产项目发放贷款

银保监会针对渤海银行投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为,依法予以罚款9720万元,对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。

对于此次受到处罚的理财产品销售、票据保证金管理等方面的不规范行为,渤海银行回应称,此次处罚是基于2018年银保监会对渤海银行开展的“风险管理及内控有效性现场检查”中发现的问题作出的。经过近两年的时间,相关问题的整改工作已基本完成。

渤海银行表示,高度重视银保监会在检查中指出的问题,成立了由行领导班子成员牵头的整改小组,重点围绕完善公司治理、健全制度体系、优化系统建设、深化风险管理等方面实施全面整改,并对相关责任人员进行了严肃问责。目前,该行主要监管指标均符合监管要求,总体经营情况正常。

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中国银行罚没合计约8761万元

案由包括理财非标融资入股商业银行

银保监会针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为,依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元,对1名责任人员予以警告处罚。

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招商银行被罚7170万元

案由包括违规变相降低理财产品销售门槛

银保监会针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛,同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为,依法予以罚款7170万元,对1名责任人员予以警告处罚。

招商银行回应称,高度重视监管意见,自2018年以来,已采取一系列有力措施逐项落实整改要求,做到“压实责任、立查立改、举一反三”。招行将继续坚持从严治行、合规经营,建设更完善的全面风险管理体系。

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东亚中国被罚1120万元

案由包括贷后管理不到位导致房地产开发贷款被挪用

银保监会针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为,依法予以罚款1120万元。

东亚中国回应称,东亚中国一贯重视合规经营,对于银保监会在相关检查中所指出的问题, 东亚中国高度重视,积极跟进,并已根据监管要求悉数进行整改。东亚中国将不时审视营运,通过不断完善公司治理、强化风控和合规管理,进一步防范风险,保持稳健经营。

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责任编辑:彭佳兵

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