被罚3.66亿元！5家银行因理财、信贷业务违法违规遭银保监会查处

银保监会：下一步将依法把金融活动全面纳入执法体系，按照业务实质穿透监管，坚决打击人为拉长融资链条、推高融资成本行为，对顶风而上、严重扰乱市场秩序、干扰货币信贷政策传导的投机行为给予严肃处理，高质量开展处罚工作，为金融和实体经济良性循环提供坚强保障。

每经记者 张卓青

5月21日，银保监会发布了对5家金融机构违法违规行为查处的通报，剑指华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行和东亚银行在理财业务、贷款业务等方面的违法违规行为，累计处罚金额达3.66亿元。

另外，银保监会近期也公布了去年全年的行政处罚情况，去年处罚高压态势不减，全系统共作出6581件行政处罚决定，处罚银行保险机构3178家次，累计罚没22.75亿元。

银行理财业务成罚款“重灾区”

具体来看，华夏银行因部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为，被罚款9830万元，1名责任人员被予以警告并处罚款5万元，另1名责任人被予以警告处罚。

对此，华夏银行回应称：这次处罚是源自2018年银保监会开展的专项检查，所涉及的问题均发生在2018年3月份以前。华夏银行对此高度重视，已按照监管要求完成了绝大部分问题的整改，其他问题正在积极整改过程中，并对相关责任人进行了严肃处理。

渤海银行因投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为，“吃”下一张9720万元的罚单，2名责任人员分别被予以警告并处罚款5万元。

中国银行则因违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为，被依法没收违法所得并处罚款合计8761万元，1名责任人被予以警告处罚。

招商银行因为并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，被罚款7170万元，1名责任人被警告处罚。

东亚中国因为向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为，领罚1120万元。

去年银保监会罚没合计22.75亿元

去年，银保监会对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。近期银保监会通报的2020年行政处罚情况透露，全系统共作出6581件行政处罚决定，处罚银行保险机构3178家次，覆盖各主要机构类型。

处罚责任人员4554人次，罚没合计22.75亿元（罚没机构21.56亿元，罚没个人1.18亿元）；

责令停止接受新业务19家次，责令停业整顿2家次，限制业务范围4家次，吊销业务许可证2家，取消（撤销）任职资格161人次，禁止从业312人。全系统处罚责任人员数量较2019年增加约30%。

银保监会表示，下一步将依法把金融活动全面纳入执法体系，按照业务实质穿透监管，坚决打击人为拉长融资链条、推高融资成本行为，对顶风而上、严重扰乱市场秩序、干扰货币信贷政策传导的投机行为给予严肃处理，高质量开展处罚工作，为金融和实体经济良性循环提供坚强保障。

责任编辑：范迪