温州银行高层集体“大换血” 浙江省联社入驻
原标题:温州银行高层集体“大换血”,浙江省联社入驻
日前,有消息称,温州市委组织部在温州银行召开人事大会,大会通过由浙江省农村信用社联合社五位高层入驻温州银行,温州银行党委书记、董事长叶建清被免去所有职务,任命陈宏强为温州银行党委书记兼拟任董事长,拟任邢岛为行长,拟任吴剑红为监事长,拟任谢作雷、柴雷鹰为副行长。
消息一出,备受市场关注,这种由省联社入驻管理地方城商行的情况在业内较为罕见。第一财经记者从知情人士处了解到,上述消息属实。该人士还表示,温州银行高层“换血”或与之前该行资本补充压力大,引入投资有关。
资本补充压力较大
温州银行被“接管”一事并非毫无预兆。近年来,该行业绩表现不佳。根据年报,2020年温州银行净利润为1.59亿元,大幅下降77%;实现营业收入42.34亿元,同比微增0.08%。
温州银行在年报中解释称,利润下滑的原因是计提资产减值损失增加。2020年,温州银行信用减值损失为24.09亿元,较2019年增加了8.35亿元。
所谓资产减值损失,是指因资产的可回收金额低于其账面价值而造成的损失,主要涉及企业非流动资产,包括对子公司、联营企业等的长期股权投资、固定资产、商誉等。
实际上,从2017年开始,温州银行净利润就连续出现负增长,2017年该行实现净利润9.02亿元,同比减少12.34%;2018年净利润为5.10亿元,同比减少43.46%;不过,到了2019年情况有所好转,净利润出现正增长,然而好景不长,2020年该行净利润再次大幅下滑。
与此同时,温州银行资本充足率也逐年下降,逼近监管红线。截至去年末,温州银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为10.75%、9.27%和9.27%;2019年,该行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为11.17%、8.53%和8.53%。
目前,监管对商业银行各级资本充足率最低要求为,资本充足率不得低于10.5%,一级资本充足率不得低于8.5%,核心一级资本充足率不得低于7.5%。相比来看,温州银行一级资本充足率已经逼近监管红线。
另外,在管理层方面,温州银行前行长吴华还被司法机关提起公诉。2020年8月,据温州市人民检察院官方微信公众号消息,温州银行股份有限公司原党委委员、副董事长、行长吴华(正处级)涉嫌受贿罪、挪用公款罪、违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪一案,由温州市人民检察院向温州市中级人民法院提起公诉,此案也暴露了温州银行此前存在的诸多问题。
而在此次“换血”前,温州银行领导班子成员曾于2017年发生大变。当年12月,温州决定面向社会市场化选聘温州银行的正职领导人选,包含温州银行董事长、温州银行行长和温州银行监事长,聘期均为三年。2018年3月,叶建清始任温州银行董事长。按照当时聘任要求,叶建清任期正好于今年到期。
近三年来,除了上述提及的指标外,温州银行其他经营指标稍有改善。比如,截至2020年末,该行总资产为2871.83亿元,较2019年增长24.61%;股东权益为157.15亿元,较2019年增长20.73%;贷款余额为1395.22亿元,较2019年增长14.39%;存款余额1968.12亿元,较2019年增长27.49%;不良率、拨备覆盖率分别为0.94%、153.17%,较2019年保持平稳。
目前温州国资为第一大股东
实际上,温州银行资本补充压力由来已久。自成立以来,温州银行先后经历过7次增资扩股,但规模从未超过30亿元,而去年70亿元的增资总量一定程度上反映了其资本补充的迫切性。温州银行在定向发行说明书中也直言,此次发行所募集资金,扣除发行费用后将用于补充核心一级资本和处置不良资产。
去年9月,温州银行宣布实施增资扩股方案,拟发行不超过23.73亿股。其中,在认购方式方面,除了老股东按比例配股外,老股东未足额认购的部分,将通过地方专项债券资金筹集,由温州市人民政府指定特定主体认购。
对于温州银行来说,此次增资扩股是史上规模最大的一次。根据发行安排,温州银行拟发行数量不超过23.73亿股,发行价格为2.95元/股,募集资金数额为不超过70亿元。
事实上,自成立以来,温州银行先后经历过7次增资扩股,但规模从未超过30亿元,而去年70亿元的增资总量一定程度上反映了其资本补充的迫切性。温州银行在定向发行说明书中也直言,此次发行所募集资金,扣除发行费用后将用于补充核心一级资本和处置不良资产。
温州银行最后实行的增资方案是:老股东及其指定关联方认购6.78亿股,募集资金20亿元;温州市政府指定特定主体认购16.95亿股,募集资金50亿元。以上共计募资70亿元。
值得一提的是,此次增资也是浙江省对专项债注资中小行的一次“试水”。2020年12月18日,浙江省财政厅公布,浙江省支持中小银行发展的50亿元专项债将于12月25日发行,仅用于温州银行一家银行补充资本金,且通过温州市国有金融资本管理有限公司间接入股温州银行。
此次增资完成后,数据显示,截至去年末,温州银行的第一大股东为温州市国有金融资本管理有限公司,持股31.77%;温州市名城建设投资集团及其关联方持股为第二大股东,持股15.09%。
如今,温州银行被浙江省农村信用社联合社入驻接管后,有业内人士表示,或将给该行带来发展机遇,其作为温州金改的重要一环,前景将日趋明朗。
公开信息显示,浙江省农村信用社联合社下辖81家县(市、区)行社,其中包括80家农村商业银行、1家农村信用联社,拥有员工5万多人。截至2020年末,全省农信系统各项存款余额为27311.50亿元,连续11年保持全省银行业第一,市场份额17.99%;各项贷款余额为20153.52亿元,连续7年保持全省银行业第一,市场份额14.08%;全省农信系统不良贷款率1.04%,拨备覆盖率499.95%。
责任编辑:张亚楠
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