基金E课堂|“知己知彼”才能“长相守”
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编者按:公募基金是适合百姓理财的好工具,越来越多的投资者选择了公募基金。基金适合长期持有,我们设立基金E课堂,用一系列历史数据、一张张图表,与广大投资者一起分享基金投资知识和投资理念。
坚持长期持有,是普通投资者做基金投资的正确姿势。但在投资前,需要做到“知己”与“知彼”。
知已,就是要清楚钱的使用期限、对收益有一个合理的预期,以及了解自己的个性和偏好,这些内容决定了你要投资于哪一类基金产品、投资多长时间、选择什么样的基金经理。以钱的使用期限来举例,1年内要用的钱是绝对不能用来做高风险投资的;3年以上的闲钱可以投资股票型基金和偏股混合型基金。
知彼,就是要了解基金的种类、基金的投资策略、基金经理的投资理念和风格。
俗话说,适合自己的才是最好的,投资也是一样,千万不能片面追求高收益。如下图所示,随着投资组合中股票占比的提高,风险与收益会一起增加。偏股混合型基金投资于股票的比例一般在60%以上,2013年-2020年的历史数据显示,60%股+40%债的组合,最大亏损超过30%。如果在亏损时着急用钱,或者承受不了心理压力,是无法继续坚持长期投资的,最终只能赔钱卖出。
目前,为了帮助投资者“知己知彼”,各类基金购买渠道都会要求投资者进行风险测评,请一定认真对待。
注: 1.数据来源:易方达互联网投教基地,Wind,计算区间为2013年1月4日至2020年12月31日,日度再平衡;
2.股债组合中,股票采用中证全指全收益指数(H00985.CSI),债券采用中债新综合财富指数(CBA00101.CS);
3.指数过往表现不预示未来。基金有风险,投资需谨慎。
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基金小知识:混合型基金如何进一步区分
混合型基金关于投资比例的规定相对灵活,实践中可以结合基金投资运作特点,按照股票比例的不同,把混合型基金进一步细分为:
(1)偏股混合型基金:基金合同中约定投资于股票的资产占基金净值60%以上;
(2)偏债混合型基金:基金合同中约定投资于债券的资产占基金净值60%以上,或者约定投资于股票的资产占基金净值不超过40%;
(3)平衡混合型基金:基金合同中约定投资于股票的资产占基金净值的比例一般在30%-80%之间,从实际运作和投资策略看,此类基金长期股票投资比例在40%-60%;
(4)灵活配置混合型基金:基金合同中约定投资于股票的资产占基金净值0%-95%之间。投资者可以参考业绩比较基准,或者基金实际组合情况来了解此类基金的风险收益特征。
责任编辑:林宸
长城基金马强:判断资产配置需关注的四大因素
资产配置,属于一个重要性非常高,但是决策频率非常低的环节。这样的环节要持续关注,在关键节点上决策。主要的判断方式是基于以下几个方面:第一,核心看不同类别资产的性价比吸引力。对于股票和债券,会关注其当前处于历史什么位置,这对于判断未来一个季度不一定有用,但对于判断未来1-2年机会还是有比较基础的指导作用。0000竟有这样的大秘密 爆款基金的背后
所幸目前情况正在好转。这一案例充分表明,持有人的频繁申赎、无法坚持长期投资,严重影响了投资者的实际收益。投资基金之前,了解基金经理的风格、投资业绩等,做“明明白白的投资者”;作为基金公司,不仅要做好投资,更需要下功夫做好投资者教育,让“赎旧买新”越来越少。越来越多的渠道会以客户利益为出发点,震惊!爆款基金的背后,竟有这样的大秘密原创方丽0000千合资本崔同魁:以绝对收益的思路做成长股投资
今日直播:国泰基金徐成(金麒麟分析师)(金麒麟分析师)(金麒麟分析师)(金麒麟分析师)城:新能源汽车投资机会是否迎来加速阶段?华夏基金郑博宏:四季度市场展望清和泉资本2020年四季度策略交流会:盈利驱动缓慢承接,市场风格走向均衡国泰基金郑有为:展望后市,A股投资机会在哪里?星石投资袁广平:深圳经济特区40周年大礼包,有哪些重磅?易方达杨桢霄、阮琪:后疫情时代医药板块怎么走?周易的“第二春”:履新南方基金董事长
周易的“第二春”:履新南方基金董事长来源:环球老虎财经app原创封其娟继前任董事长因病逝世后,已空缺一个半月的南方基金董事长一职备受市场关注。近日消息称,南方基金新任董事长的首要人选或将是华泰证券首席执行官周易。值得一提的是,在华泰证券任职15年中,周易可谓是推动华泰成为科技驱动型综合证券集团的“灵魂人物”。0000