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互联网券商Robinhood遭到美国金融监管创纪录重罚这次又是为啥？

财联社2021-07-01 01:55:230阅

这笔罚单中包含5700万美元的罚金以及责令Robinhood对数千名受到损失的用户账户“恢复原状”并支付利息，金额大约为1260万美元。

财联社（上海，编辑史正丞）讯，美东时间周三，美国金融业监管局（FINRA）宣布因“误导用户和技术故障”对“散户大本营”Robinhood处以约7000万美元的罚款。这也是FINRA有史以来开出的最高额罚单。

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（来源：FINRA）

据悉，这笔罚单中包含5700万美元的罚金以及责令Robinhood对数千名受到损失的用户账户“恢复原状”并支付利息，金额大约为1260万美元。FINRA强调这笔创纪录的罚单反映了“违规行为的范围和严重性”。早在2019年，Robinhood因为未能以最优价格成交客户订单吃到FINRA价值125万美元的罚单。

在通报文件中，FINRA表示自2016年9月开始的特定时期内，虽然Robinhood自我描述的使命是“为所有人揭开金融的神秘面纱”，但由于疏忽公司向其用户传达了虚假和误导性消息。这些虚假信息造成了一系列严重问题，例如用户是否可以进行杠杆交易、账户里究竟有多少钱等。

举例而言，在2020年6月引发高度关注的“美国炒股大学生之死”案中，用户曾表示自己并没有设置允许杠杆交易，但却仍然在交易中被允许使用杠杆。此外Robinhood也承认这名客户（当然也涉及更多人）app上的负现金余额数据并不准确。根据券商与监管机构达成的和解，出现类似情况的数千名用户总共损失的700万美元将由Robinhood悉数奉还。

另外三条使得Robinhood遭到监管创纪录罚单的原因是：1、2017年12月开始向用户提供期权交易服务时未履行尽职调查义务；2、从2018年1月至2021年2月，Robinhood未能合理管理好其用于提供核心交易服务的技术，多次出现宕机；3、从2018年1月至2020年12月期间，未能向FINRA上报数千条本应按规定上报的用户书面投诉。

对于计划在年内冲击上市的Robinhood而言，这份罚单早在预料之中，但未能料到处罚金额如此之高。在此前的年度审计报告中，Robinhood已经为处罚事项计提了2660万美元的费用。

在周三的回应中，Robinhood公共政策传播主管Jacqueline Ortiz Ramsay表示，公司已经在提升平台稳定性、增强教育资源、建设客服和法律合规团队上投入重金。Robinhood表示目前在客户支持方面的员工已经达到2700人，较2020年3月翻了整整三倍。