误导客户 美国散户投资平台“罗宾汉”被罚7000万美元
原标题:误导客户,美国散户投资平台“罗宾汉”被罚7000万美元
记者 崔璞玉
颇受欢迎的美国散户投资平台“罗宾汉”(Robinhood)同意向金融业监管局(FINRA)支付近7000万美元,双方达成和解协议。该公司被指存在“系统性监管失误”,并因误导性或错误信息以及系统中断,使数百万投资者遭到重大损失。
其中1260万美元将被支付给数千名客户,作为赔偿金;另外5700美元为罚款,这也是金融业监管局有史以来开出的最高罚单。金融业监管局是一个由国会授权的非政府实体,负责监督全美数十万经纪机构。
金融业监管局的调查发现,数百万客户曾因各种不同问题从罗宾汉收到过错误的或误导性信息,其中包括客户在其平台账户中有多少资金,他们是否可以进行保证金交易等。
金融业监管局称,这些不准确的信息给客户造成了逾700万美元的损失,罗宾汉需要向这些受影响的客户支付赔偿金。
和解协议中涉及的其他指控还包括,罗宾汉不应批准数千名用户进行高风险的期权交易,以及没有采取足够措施防止2020年3月系统中断的发生,这对数百万用户产生了不利影响。
和解协议达成后,罗宾汉发言人拉姆齐(Jacqueline Ramsay)表示,该公司投已资改进平台服务,并且正在组建客服团队。
罗宾汉成立于2014年,并通过免佣金交易和方便使用的移动应用程序吸引了数百万用户,其中许多是新手投资者。但与此同时,该公司在过去几年中也多次遭到严厉批评,最近一次是在今年早些时候的“游戏驿站”事件中限制投资者交易。
该公司已于3月向美国证券交易委员会(SEC)提交了首次公开募股(IPO)文件。周三披露的和解文件显示,罗宾汉目前拥有3100万名客户,其中1800万客户的账户上有资金。
在客户服务方面,金融业监管局的调查指出,2018年至2020年期间,罗宾汉应该向该机构汇报数万名客户的投诉,但它并没有这么做。此外,该金融平台自2016年9月以来多次因疏忽传达虚假和误导性信息,伤害了客户。
金融业监管局的报告还引用了一名客户的悲惨故事。20岁的卡恩斯(Alex Kearns)是罗宾汉平台上的一名投资者,去年6月,他在看到其账户上显示的现金余额为负72万美元后自杀身亡。报告发现,这一数字并不准确,卡恩斯当时的仓位仅有账户显示的一半。
此外,罗宾汉从2017年12月开始提供期权交易服务,但金融业监管局称,该平台“在批准客户进行期权交易之前未能进行尽职调查”,依靠算法而不是人工来批准客户进行风险投资。
最后,监管机构的报告指出,2008年1月至2021年2月期间,罗宾汉未能有效监督其提供其核心服务的技术,导致一系列中断和系统故障发生,从而使某些散户损失了数万美元。
这并非罗宾汉公司首次“被罚”。去年12月,罗宾汉同意向美国证券交易委员会支付6500万美元,以解决其在收入来源方面误导客户的指控。
责任编辑:邓健
国家卫健委:强制接种新冠疫苗必须予以纠正
国家卫健委:强制接种新冠疫苗必须予以纠正4月11日,国家卫生健康委新闻发言人米锋在国务院联防联控机制新闻发布会上表示,近期,个别地方新冠病毒疫苗接种工作中出现了简单化,甚至一刀切的情况,强制要求全员接种,必须坚决予以纠正。(总台央视记者史迎春顾小慈邱新鲁)责任编辑:李思阳0001试验期满 三大运营商获十年期5G中低频段频率使用许可
澎湃新闻记者吴雨欣12月22日,工信部中国电信、中国移动、中国联通三家基础电信运营商颁发了为期十年的5G频率使用许可,同时许可部分现有4G频率资源重耕后用于5G。0000比亚迪内部反腐:94名员工被查处,追责28家供应商
1月24日,比亚迪官方披露,2021年,因违反廉洁合作相关协议,28家供应商被该公司追责;同时,该公司查处不廉洁、严重违规员工94人;移交公安机关立案侦查7起22人,依法追究刑事责任。比亚迪还表示,在调查过程中主动提供公司所不掌握的腐败信息的外单位,经调查属实的,该公司还将根据提供线索的有效性,案件性质等给予举报人5千元到1千万元不等的奖金。交通运输部等8部门:加强网约车行业事前事中事后全链条联合监管
交通运输部消息,近日,交通运输部、工业和信息化部、公安部、人力资源社会保障部、中国人民银行、国家税务总局、国家市场监督管理总局、国家网信办等8部门联合修订发布《关于加强网络预约出租汽车行业事前事中事后全链条联合监管有关工作的通知》(简称《通知》)。0000