浙商基金真的涉嫌“虚假广告”?
浙商基金真的涉嫌“虚假广告”?
来源:券业行家
原创 券业点评
三番五次被diss的浙商基金,究竟有哪些小秘密?
在公募领域的名声与地位颇有“反差萌”的浙商基金,近来连番被自媒体“基情小猴”diss,通过多篇推文,直指浙商基金涉嫌四大“骗”。
秉持公心的行家,特地对前述爆料进行了甄别一番,看看究竟是什么情况。
爆料涉及事项
细看爆料,洋洋洒洒数千字,其实主要问题可以归结为两项。
一是称,浙商降级的实际地址和注册地址不一致。
“浙商基金管理有限公司(简称:浙商基金)”的工商注册地在杭州,地址是浙江省杭州市环城北路208号1801室,但浙商基金已经有两三年没有在这里办公。而其实际办公地位于浙商基金上海分公司注册地(浦东陆家嘴西路99号10楼)。
别的不说,在这一点上,行家可以肯定的说,是冤枉了人家。
就行家所知,金融机构的注册地与实际办公地址并没有强制要求一致。并且,中基协公示的会员信息显示,浙商基金明确申报了注册地址和办公地址。
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广告涉嫌夸大
爆料的第二项,是称浙商基金的推介宣传涉嫌“虚假广告”。并列出数条来自蚂蚁财富号的截图,一一加以“diss”。
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基金经理自称“AI科学家”?
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爆料指出,浙商基金对外宣称,王牌基金经理查晓磊为AI科学家,然而其学历是香港中文大学金融学博士。“浙商基金查晓磊可以自称专家、学者。但却成了公募基金行业唯一的科学家”,涉嫌“欺骗”。
实话实说,行家在某宝曾关注过浙商基金的财富号,但此前没有留意相关的广告,目前也没能查到相关海报的出处,因而无从判断是否属实。
不过,天天基金网对查晓磊的介绍还是中规中矩,并没有出现“AI科学家”的字样。
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2
硬核实力大咖业绩“突出”?
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爆料指出,由查晓磊管理的新发基金浙商智多金(销售截至2021年6月21日),在推介时称其旗下明星产品为浙商智多兴稳健回报一年期基金(成立于2020年6月4日)。“按浙商基金财富号上自己提供的同类业绩排名,一年的排名为673只基金中的434名,近三个月的排名为982只基金中的490名。”“业绩只有中位水平,居然都成了硬核实力大咖的明星产品。”
行家查了查天天基金网,浙商智多兴稳健回报一年(A类)的业绩,的确有些说不过去。
此外,查晓磊目前仍然在管的基金共有21只,其中浙商智多兴稳健回报一年的排名也是垫底。
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同类第1涉嫌
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爆料称,“王牌”两字涉嫌新广告法禁用的极限词。并表示将向工商部门举报“广告用王牌宣传基金”是否违法。
爆料同时称,据天天基金网的数据排名,浙商丰利增强债券基金则从未有过排名第一。最高排名出现在近一年排名第六。
行家查证得知,浙商丰利增强债券近期和累计表现均不错,但在天天基金网的统计区间内,并没有排名第一的情况。海报中提到的“同类排名第1”,是如何得出的?
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股东实力雄厚
以上是行家基于前述爆料和公开数据得出的看法。
对行家来说,关注这家基金的原因有二。一是对早年的公募大佬肖风的印象深刻,二是对股东方之一的浙商证券颇有兴趣。
公开信息显示,浙商基金的股东,来头一个比一个大。其董事长肖风先生,是业内赫赫有名的博时基金创始人,并曾任博时基金总经理。
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在浙商基金的三家股东中,民生人寿保险股份有限公司(简称:民生人寿)持股50%。股权穿透信息显示,民生人寿的第一大股东为中国万向控股有限公司(简称:万向控股)。肖风本人,不仅是万向控股持股8.33%的股东,同时担任万向控股和民生人寿的副董事长。
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浙商基金并列第二大股东养生堂有限公司(简称:养生堂),持股25%。因农夫山泉在港股上市一度成为中国首富的钟睒睒,不仅是养生堂持股98.38%的控股股东、实控人、董事长和法定代表人,也出现在浙商基金的董事会中。
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行家更为熟悉的是,并列第二大股东浙商证券,持股25%。协会数据显示,浙商证券的营收和净利润在全行业102家券商中排名第24位,市占率分别为1.02%和0.95%。
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拥有如此财大气粗的股东,这恐怕是这家基金公司无惧外界评价的底气。
此前业绩惨淡
在行家此前的报道中,曾经在点评浙商证券之际,顺便提过一次浙商基金。
今年3月17日,浙商证券发布2020年年报,将浙商基金列入“主要参股公司”。
据浙商证券年报披露,浙商基金管理有限公司的注册资本3亿元人民币,浙商证券持有其25%股权。
2020年12月31日,浙商基金总资产27,630.71万元,净资产9,256.23万元;2020年度实现营业收入14,884.52万元,净利润-86.16万元。
WHAT?净利润为负?
截至目前,中基协共列出了148家公募基金。而Wind数据显示,2020年净利润为负的基金公司只有三家:南华基金、中海基金和浙商基金。也就是说,浙商基金的业绩跑输了全行业98%的基金公司。
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行家这就纳闷了,作为股东方之一的浙商证券,好歹也是行业排名前1/4的券商。难道说,浙商基金就没有从股东方这里获得多少帮助?
“母家”帮扶有限
继续翻了翻浙商证券年报,行家又发现一些“端倪”。
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2019年,浙商证券因代销浙商基金的产品发生的关联交易,金额仅为0.16万元。而在2020年,这一数值为零。
同样是2020年,浙商证券为浙商基金旗下产品提供基金席位,产生的关联交易金额为44.70万元。
要知道,2020年度浙商证券的基金分仓佣金收入为1.34亿元,同比增长246.37%,排名全行业第27位。
这一数值背后,浙商证券研究所密集“挖角”,行家曾有多次报道。将多位首席分析师收入旗下,拓展研究业务的同时,浙商证券的“恩泽”,似乎并没有“惠及”其子公司浙商基金。行家觉得,这中间是否有什么隐情呢?
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责任编辑:杨红卜
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