零壹财经2021智能风控先锋机构TOP20榜单出炉 微众银行、乐信等上榜
近日,零壹财经“2021智能风控先锋机构TOP20榜单”正式揭晓。在过去的两个多月,累计共有上百家信贷持牌机构及风控服务商公开报名竞逐该榜单,经过零壹财经对企业智能风控水平对层层评鉴,乐信(NASDAQ:LX)凭借其稳健的风险经营策略及全AI风险策略管理系统,与微众银行、度小满金融、招联金融等机构携手登上榜单。
零壹财经认为,基于大数据、人工智能和云计算等技术的智能风控,正在让金融变得更普惠、更高效、更智能。基于自身数据库、访谈调研等方式,零壹财经围绕产品能力、团队能力、经营能力、融资能力、企业资质及品牌影响力等指标对企业进行了反复评鉴,认为乐信等企业在智能风控领域表现突出,获此殊荣实至名归。
乐信是中国领先的新消费数字科技服务商,连接1.44亿用户和超过100家金融合作伙伴。今年二季度财报显示,乐信90天以上的逾期率为1.85%,资产质量达到两年来最优,新增借款FPD30已连续12个月保持1%以下,1天以上逾期率比去年同期降低39%;最新坏账回收实现回收率和回款金额创历史新高,历史不良资产回收率比去年同期提高40%左右。
优异的资产风险表现得益于乐信打造的全AI风险策略管理系统。据介绍,乐信利用自动特征生成、无监督用户聚类等底层技术打造了“全AI风险策略管理系统”,形成了生命周期坏账预测、营销策略编辑、效用策略等各项模型能力,可支撑起全流程策略体系,全面覆盖并灵活支持前端业务各环节,精准定位客户并识别客户风险,实现规模化增长的同时,不断提升ROI。
在核心反欺诈领域,乐信建立了超过23亿节点和千亿级联接的核心多实体关系图谱。该图谱不仅能够及时拦截黑产欺诈行为,还能够利用GraphSAGE、GAT等图神经网络算法,对未知节点的标签进行预测。当前,针对高风险交易行为TOP5的预测准确率已提升10倍。
乐信也正将其领先的风控科技输出给合作伙伴,针对不同类型资产推出乐图、乐图pro和负熵等科技产品,为合作伙伴提供风险画像及策略优化咨询服务,有效识别授信拒绝流量中的优质部分,帮助合作机构在稳定资产质量情况下,将授信通过率提高20%-30%。
凭借突出的技术和风控实力,今年5月,乐信荣获由《当代金融家》杂志社、金融科技和共享金融100人论坛共同颁发的“2020智能风控应用价值突出贡献奖”;今年6月,乐信荣获美国金融媒体《环球金融》颁发的2021年度创新大奖“亚太地区年度杰出金融科技创新奖”,成为今年该奖项唯一获奖的中国公司;7月,乐信荣获《亚洲银行家》“2021年度最佳数字商业模式奖”,成为国内金融科技上市公司中唯一获得“国际类目”奖项者。
责任编辑:郭明煜
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