强化基金投顾业务资格管理 跟着大V买基金组合被叫停
原标题:强化基金投顾业务资格管理 跟着大V买基金组合被叫停
目前市场上部分基金投资组合存在持仓集中度高或换手率较高等问题,可能无法帮助投资者争取实现长期的投资目标,甚至还会增加波动风险。
正本清源,基金投资建议活动正迎来监管规范。
近日,一则《关于规范基金投资建议活动的通知》(下称《通知》)在业内引发热议。
《通知》明确指出,提供基金投资组合策略建议活动为基金投资顾问业务,应当遵守《基金法》《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《试点通知》)关于基金投顾业务资格管理、行为规范等有关要求。
事实上,作为一种大众理财,公募基金最近两年来频频“出圈”,被大众认可,大量的新基民慕名而来,“基金怎么选?如何买到优质的基金?”成为新基民最困惑的问题。为此,证监会发布《试点通知》,基金投顾业务由此启航,重点解决投资者投资基金过程中的痛点。
但是,与此同时,一些具有基金销售牌照但不具备投顾试点资格的第三方机构,或者一些财经大V在平台上也开始提供基金组合、大V组合销售得红红火火。
“组合可以掩盖很多单一问题,如果被利用的话确实不是好现象。比如为了销售,放一些不太好的产品到组合内。”北京某券商人士认为,基金投顾是一项专业服务,需要综合管理能力,比如买卖时间点、基金选择、风控等等,因此需要执业资格,监管规范有利于行业发展。
21世纪经济报道记者也了解到,自《通知》下发之日起,监管要求辖区内各机构不得新增开展不符合《试点通知》的提供基金投资组合策略建议活动。同时,还应当以显著方式提示存量客户:正在对提供基金投资建议活动进行规范整改,后续存在不能持续提供服务的风险。
跟着大V买基金组合
基金界也有“李佳琦”。
当下,有这样一个群财经大V活跃在天天基金、蚂蚁财富上,他们筛选基金,构建自己的基金组合,以自己买入为担保,粉丝自愿进行跟投。
在此过程中,为粉丝的买入和卖出提供顾问服务,收取一定的咨询费。或者与第三方平台合作,以其带来的流量享受分成。
据业内人士介绍,某些财经大V的跟随投资者总规模已经上亿元。
21世纪经济报道记者在天天基金里发现,有一位财富号加V认证的大V粉丝数3万多人,一共发布“小鳄鱼配置组合”“蜗牛定投计划”等5个基金组合产品。
其管理的“蜗牛定投计划”持仓主要是指数型、债券型、混合型和QDII型基金产品,共4只基金。投资人100元起购,一键跟投,组合不额外收费,今年以来收益亏损5.74%。
“虽然东方财富拿到了投顾牌照,但入驻的财经大V是不具备投顾业务资格。”华南某券商人士认为,“这需要平台做好财经大V的管控,因为有了基金投顾资格,相当于接受了客户委托,用客户用于基金投顾的资金操作。”
不仅如此,市场上还有好买基金等一批基金销售机构,不具备基金投顾资格也在提供基金组合产品。
规范与限期整改
多位受访人士表示,对于规范基金投资组合策略,业内早有预期。
《通知》中称,提供基金投资组合策略建议活动为基金投资顾问业务,应当遵守《基金法》和《试点通知》中关于基金投资顾问业务资格管理、行为规范等有关要求。
管理型基金投资顾问业务与非管理型基金投资顾问业务是基金投资顾问业务的两种形态,均应遵守上述规则。
《通知》强调基金销售业务附带提供基金投资建议活动,应当遵循基金销售业务基本法律关系。
主要包括六点,其一是业务开展主体为基金销售机构;其二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品;其三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户;其四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同;其五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用。
最后是不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。
在规范整改安排上,通知下发后,要求机构不得新增开展不符合《试点通知》的提供基金投资组合策略建议活动,包括不得展示或上线新的基金投资组合策略,已上线基金投资组合策略不得新增客户,不得允许存量客户追加组合策略投资。
同时,各公司还应当以显著方式提示存量客户:正在对提供基金投资建议活动进行规范整改,后续存在不能持续提供服务的风险。
《通知》对相关机构给出了两个时间限时,包括基金投顾机构于2021年12月31日前调整存量符合《试点通知》,不具备投顾资格的销售机构于2022年6月30日前将存量整改为符合前述法律关系的基金销售业务。
虽然目前只针对广东地区的基金公司和基金销售机构,但业内人士预计,政策范围会进一步扩大。
业界期盼投顾规范
目前,基金投顾业务试点实现“从0到1”已有两周年,据21世纪经济报道记者统计,目前已有59家机构获批,包括24家公募基金公司(含子公司)、29家券商、3家银行、3家独立销售机构。
中国人民大学商学院财务金融系教授孟庆斌认为,基金投顾试点逐步落地的过程中,无论在覆盖用户数,还是在规模和复购率上,开展基金投顾资格的机构获得了不错的成效。
广发基金资产配置部总经理杨喆表示,通过分析广大投资者的盈利状况数据,我们能够看到,投资者普遍存在着“产品选择难、资产配置难、投资纪律弱”的问题,而基金投顾业务的试点推广,将对行业生态产生积极推动作用,进而改善“基金赚钱,基民不赚钱”的行业难题。基金投顾业务的开展,无论从制度设计、业务模式还有从对行业生态的塑造上,都会对“提升投资者的盈利体验”产生较深远积极的影响。
杨喆认为,基金投顾业务的目的是为了帮助投资者争取达到长期投资目标,相较于传统业务更加重视投资风险收益水平和客户陪伴。
目前市场上部分基金投资组合存在持仓集中度高或换手率较高等问题,可能无法帮助投资者争取实现长期的投资目标,甚至还会增加波动风险。基金投顾活动的规范化将有利于管理业务风险,为投资者提供更好的投资环境。
未来,随着投顾规则进一步细化落地,将有利于引导投资者培养更加长期、理性的投资观,在选择组合的时候更加关注组合的风险控制能力和长期风险收益水平。
(作者:李域 编辑:朱益民)
责任编辑:戚琦琦
去年亏损超2亿元 华融消费金融傍上蚂蚁集团能咸鱼翻身吗?
记者|胡颖君被业界称作“最惨消金公司”的华融消费金融正在谋求线上转型。8月4日晚间,中国华融官方公众号宣布,华融消费金融全面布局线上产品,顺利上线“蚂蚁借呗二期”等新产品。一位资深业内人士告诉界面新闻记者,“蚂蚁借呗二期”应该是支付宝推出的大额现金贷产品“借呗+”,该产品于去年6月正式上线。0000富力地产前9个月销售额866亿元 完成年销售目标57%
10月9日晚间,富力地产(02777.HK)发布前9个月业绩,单月权益合约销售总金额约为140.1亿元,销售面积115.13万平方米,同比分别上升24%和11%。截至9月底,富力地产累计的总权益合约销售金额约为866.3亿元,销售面积累计达739.06万平方米。按照富力地产设定的2020年内部协议销售金额目标1520亿元,目前完成率为56.9%。0000腾讯回应微信内测“刷掌支付”:未开启测试 无应用计划
相关新闻:微信内测“刷掌支付”,刷脸支付之后又一新应用刷脸支付之后,刷手支付也来了?8月17日,有媒体报道称,微信内部近期正在内测一项名为“刷掌支付”的全新支付方式,由腾讯优图和微信支付联合推出,用户可以在刷脸支付设备上直接体验刷掌支付。对此,腾讯方面回应澎湃新闻(www.thepaper.cn)称,刷掌支付仅为微信内部技术预研,未开启测试,目前也无应用计划。0000全球快递包裹数量破千亿:2019年日本人均收72个快递居首
10月13日,美国快递技术公司必能宝(PitneyBowes)发布2019年度全球快递包裹指数。据统计,2019年,中国、美国、日本等13个国家的包裹数量首次突破千亿。这相当于全球平均每人发送27个包裹,平均每秒3248个。其中,日本人以平均每年接收72个包裹,成为“包裹世界冠军”。而中国则是包裹接收总数最多的国家。责任编辑:张玫0001快递旺季首日全国共揽包裹5.69亿件 广东浙江揽收量均破亿
11月1日,今年快递业务旺季正式拉开帷幕。国家邮政局监测数据显示,11月1日全国共揽收快递包裹5.69亿件,同比增长28.54%。广东省和浙江省快递揽收量均破1亿件。按照国家邮政局此前部署,快递业务旺季为今年11月初至2022年春节前夕,共计92天。国家邮政局要求全系统全行业统筹疫情防控与行业发展,统筹国内市场与国际市场,统筹前端与后端平衡。(总台央视记者陈晰)责任编辑:王珊珊0001