曹宇：银行业保险业资管业务过渡期整改任务完成

来源：中国银行保险报

2022年1月15日，在以“全球共同复苏下的经济金融新图景”为主题的全球财富管理论坛 ? 上海苏河湾峰会上，银保监会党委委员、副主席曹宇表示，经过各方共同努力，银行业保险业已于2021年底基本完成资管业务过渡期整改任务，总体符合预期。

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银保监会党委委员、副主席 曹宇

行业转型发展迈出新步伐

中国银保监会党委委员、副主席曹宇表示，银行业保险业资管业务在总体平稳增长的基础上，实现了回归本源、结构优化、提质增效的良好改革效果。

曹宇介绍称，一是过渡期整改业务基本完成。截至2021年末，保本理财、不合规短期理财产品实现清零，绝大部分银行如期完成理财存量整改任务，特别是中小银行已按时完成整改工作，为银行理财业务健康发展奠定了坚实基础。保险资管产品基本实现净值化转型，产品投资运作进一步规范。融资类信托占比不断下降，通道业务大幅压降，不合规信托项目累计压降超过80%。一些复杂嵌套、池化运作等高风险业务得到整治清理，资金空转、脱实向虚情况得到根本扭转。

二是服务实体经济质效大幅提升。银保监会持续推动银行业保险业资管机构提升资金配置能力、拓展投资领域、缩短投资链条，更加精准高效支持实体经济。截至2021年11月末，银行保险机构资管产品直接配置到实体经济的资金近40万亿元，约占同期社会融资规模存量的13%。理财、保险资管、信托资金通过直接或间接方式，投资股票、债券规模超过27万亿元，为资本市场提供了长期稳定的资金来源。

三是居民财富管理需求进一步满足。银行业保险业资管产品种类不断丰富，期限结构日趋多样，机构体系更加完善，覆盖投资者数量持续增长，努力为投资者实现更稳定的财产性收入。截至2021年末，存续银行理财产品3.63万只，投资者数量达到了8130万，全年为投资者创造收益近1万亿元。

四是监管能力建设持续强化。银保监会持续推动同类资管产品统一监管标准，先后发布10多项制度办法，建立健全产品发行、销售管理、投资运作、风险控制、信息披露等方面的制度规则。持续加强日常监管，强化对机构、业务和产品风险防控，有效保护投资者合法权益。积极探索运用监管科技，不断提高监管工作信息化、智能化水平。

服务高质量发展使命重大

曹宇表示，资管行业是现代金融业的重要组成部分，要在推动高质量发展中发挥重要作用。资管行业要积极服务产业升级转型、不断强化养老保障、扎实推动共同富裕。

曹宇谈到，银行业保险业资管产品期限长、规模大，要努力提高金融资源配置的专业性、效率性和灵活性，引导资金进入国民经济关键环节、核心领域。鼓励保险资金通过市场化方式投资产业基金，加大对战略性新兴产业、先进制造业支持力度。支持保险资金和符合条件的资管产品，投资面向科技企业的创业投资基金、股权投资基金，拓宽科技企业融资渠道，支持创新驱动发展。积极探索拓展绿色金融业务，助力实现碳达峰、碳中和。

我国养老金融体系发育相对滞后，存在有效供给不足、覆盖面不广、长期投资能力不高、抗周期能力不强等问题。曹宇认为，资管行业要充分发挥汇集中长期资金、灵活配置资产、穿越周期波动的功能作用，积极帮助城乡居民在整个生命周期管理财富，提升抵御风险能力。资管机构要做好客户画像，针对不同年龄、风险偏好客户群体，丰富养老产品供给。围绕养老产品的长期性和普惠性特点，坚持稳健投资策略、优化期限结构、完善托管模式，不断提高专业管理水平。加强投资者养老金融知识宣传教育，培育长期价值投资理念，树立科学的风险观和收益观，使更多城乡居民对养老金融产品“想了解”“看得懂”“会投资”。

在扎实推动共同富裕方面，曹宇认为，资管行业需要主动作为，发挥优势，助力城乡居民资产保值增值，增加财产性收入，将国民经济改革发展红利转化为可分享的投资收益，广泛惠及人民群众。银行保险机构作为基础金融服务提供者，更需要着眼于帮助大众投资者，特别是中低收入群体管理好财富，配置好资源，为实现共同富裕贡献力量。

坚定不移将改革引向深入

曹宇认为，随着我国进入新发展阶段，资管行业也步入提质升级的新阶段。银保监会将继续推动银行业保险业资管业务改革向纵深推进。

在加快发展专业化特色化的机构队伍方面，曹宇表示，从银行业保险业来看，已有29家理财公司获批筹建，23家开业运营，保险资管公司达33家。银保监会将继续坚持“成熟一家、批准一家”的原则，稳步推进理财公司和保险资管公司批设工作，做好已开业机构的运行评估，积极探索中小银行设立理财公司的模式路径，落实扩大对外开放和引进外资政策，建设各展所长，有机合作、同生共存的生态体系。

在坚持严监管强监管不动摇方面，曹宇表示，银保监会将持续完善银行业保险业资管业务的监管规则，逐步形成贯穿监管机构经营主线的监管法规体系，全面覆盖公司治理、投资运作、销售消保、风险内控等关键环节。既要考虑银行业保险业资管业务的差异化特点，又坚持严格落实资管新规统一标准，与其他资管机构同类业务监管要求保持一致。银保监会将持续加强专业化监管能力建设，坚持以机构监管为基础，统筹协同功能监管和行为监管，强化非现场监测和大数据筛查功能，对资管业务风险早发现、早处置。银保监会将加大现场调查、现场检查力度和频度，综合运用监管提示、监管通报、行政处罚等手段，对违规行为保持高压震慑。

在营造良好营商环境方面，曹宇表示，资管行业的繁荣发展，离不开市场化、法治化的营商环境，将坚持为各类资管机构提供公平公正、标准一致的市场待遇；坚持为市场践行长期投资、价值投资筑牢制度基础；坚持与时俱进的工作思路，主动适应资管业务发展的新趋势，探索实施专业、独立的托管机构等机制，为资管行业发展提供稳定的监管环境。

责任编辑：李琳琳