“合适的,才更好!” 建信基金投顾业务正式上线
记者获悉,1月27日,建信基金旗下投顾业务“建信投顾”正式在盈米基金平台上线。建信基金表示,基金投顾从“卖方模式”向“买方模式”的转变,开辟了一种以财富管理为目标的新业务模式,建信投顾从投资者视角出发,秉持“合适的,才更好!”的初心,根据投资者的不同投资需求,设计并推出了针对4类场景的8类投资策略,为投资者提供更加“有温度”的投顾服务。据悉,建信投顾未来还会陆续入驻其他更多三方平台。
具体来看,建信投顾提出的4类场景对应“4笔钱”。分别为“活钱-活期现金”、“稳钱-稳健理财”、“长钱-长期投资”以及“特殊用途的钱”。“活钱”针对活期现金,主要为投资者提供兼顾流动性的短期投资理财需求,推出“梧桐货币增强组合”;“稳钱”针对稳健理财需求,提供满足投资者1年以内相对中期的投资需求,包含“梧桐季季红稳健收益组合”、“梧桐双季红收益增强组合”;“长钱”针对长期投资需求,为投资者提供1年以上的长期投资组合,包含“梧桐股债平衡组合”“梧桐全球优选组合”、“梧桐权益明星组合”、“梧桐指数严选组合”;此外还有“特定计划”策略为投资者搭建了不同的需求场景,目前主要是教育类组合,包含“梧桐教育组合2030/2040”。
根据中国证券投资基金协会统计,自1998年中国公募基金行业诞生以来,前19年偏股型基金产品的平均收益率为16.18%,但同期个人投资者实际获得的投资收益率仅有2%左右,如何解决“基金赚钱,但基民不赚钱”的问题,是需要行业共同努力的方向,也是公募基金投顾业务应时而生的时代背景。基金投顾机构能够接受客户委托,提供基金投资组合策略建议,并根据协议约定做出基金投资品种、数量和买卖时机的决策,开展投后投资顾问服务,提供“一站式”解决方案。基金投顾业务在海外已成为家庭资产配置的重要方式,根据 ICI 统计,美国有50%的家庭直接通过投资顾问购买共同基金,国内基金投顾业务领域仍有很大发展空间。
经过前期的努力,建信基金表示已在组织架构、人员配备、流程管理和系统搭建等方面进行了多项准备和测试工作,能够有效保障建信投顾展业。未来还将不断拓展能力圈,持续进行人才培养和制度流程建设,通过技术赋能,提升业务全流程的竞争力,在做好“投”的同时,也提升“顾”的服务质量,为投资者提供更加“有温度”的投顾服务。
责任编辑:石秀珍 SF183
七夕为爱开好“投”华商新量化混合基金近一年收益106.77%
仪式感是对美好日子的尊重。在中国最具浪漫色彩的传统节日——七夕节,向所爱之人传递情感的方式多种多样,今年要怎样来表达爱意呢?用基金定投方式送对方一份保障吧,通过投资理财实现财富增值护航人生,为爱,开个好“投”。0000李晓西:聚焦高质量成长,掘金A股长期投资价值
在12月20日举办的#2021红周刊投资峰会#上,华泰柏瑞基金副总经理、基金经理李晓西发表了主题演讲。他指出,自2017年1月1日以来到11月30日,主动权益类公募基金正收益的占比98.65%,负收益占比-1.35%。结构性行情中,赢家属于少数公司,即便在牛市中,个人投资通过投资个股获取回报难度加大。0000周末充电:基金从业资格考试有哪些要点?天弘基金、信达澳银基金、南方等基金大咖说
06-0519:00天弘基金刘福明:天弘基金基金从业资格考试培训{image=1}06-0520:00信达澳银曾国富、李淑彦、鲁力、李博、刘畅:心潮逐浪理想参天——信达澳银十五周年特别直播{image=2}06-0619:00南方基金黄维铭:南方周周谈{image=3}责任编辑:石秀珍SF1830000分级基金加速整改 招商、国泰、申万菱信均有产品面临强清
分级基金曾经无限风光,如今却面临最后“通牒”,告别资本市场。据记者统计,截至10月20日,仍有27家公募、合计95只基金等待处置,这其中不乏召开基金份额持有人大会失败的、顺利通过转型方案的分级基金,但大部分仍处于大会投票环节。分级基金仍存95只0000万家基金评市场回调:下跌属于良性回调,建议趁回调积极调仓稳增长
事件:今日市场大幅回调,截至下午收盘,上证指数下跌1.02%,创业板指数下跌2.73%。板块方面,国防军工、电力设备及新能源、电子、汽车、有色金属等跌幅较大;银行、家电、房地产、石油石化、传媒等表现相对强势。万家基金点评:市场的回调在交易层面可能主要受到中国移动上市的影响,单日成交量超过150亿,资金吸血效应。总体看,今日的下跌属于良性回调,建议趁回调积极调仓稳增长。0000