招商广发民生三银行客户经理被判刑 揭秘5.6亿连环套
原标题:招商广发民生三银行客户经理被判刑!揭秘5.6亿连环套 来源:新京报
三家银行接连被骗,涉案总额5.6亿,因违规出具金融票证,招商、广发、民生三家银行地方分行的涉案客户经理被判刑。近日,中国裁判文书网发布了此案的二审刑事判决书,也披露出这起银行承兑汇票案的惊人“套路”。
简而言之就是,不法分子伪造公司业务,银行客户经理“放水”开具银行承兑汇票。听起来很简单,操作时却离不开两家公司多位员工的“里应外合”,还有银行客户经理对违规申请的默许。
{image=1}
“连环套”:虚拟业务,骗取银行承兑汇票
裁判文书显示,宋某等人分两次合计骗取民生南阳分行银行商业承兑汇票2.8亿元,每次均为1.4亿元。
主要方式是舞钢金益全商贸有限公司(以下简称“金益全公司”)法定代表人宋某,在舞阳钢铁有限责任公司(以下简称“舞钢公司”)内部管理层员工胡某的帮助下,虚构两家公司的业务交易。同时,宋某指使旗下员工张某等(同属金益全公司)制作虚假的业务合同。
而在舞钢公司的胡某,在明知宋某虚构业务申请办理银行承兑汇票的情况下,私自加盖公司印章,帮助宋某分别在三家银行的《动产融资差额回购协议》、《银行承兑汇票收到确认函》、《提货通知单(回执)》、《业务合作协议书》、《商品金额证明书》、《提货通知书回执》、《厂商银授信合作协议》、收条等手续上签字。
银行的客户经理在没有认真核查业务合同真实性的情况下,办理了银行承兑汇票,付款人为金益全公司,收票人为舞钢公司,也就是最后应由舞钢公司收到银行的打款。但舞钢公司的胡某将工作人员交给自己的银行承兑汇票交给宋某。
第一次骗取银行承兑汇票没多久,宋某再次利用虚构业务往来的方式,申请办理1.4亿元银行承兑汇票。银行客户经理明知业务是假的情况下,再次帮助宋某办理成功。
第一次办理的银行承兑汇票到期后,根据汇票要求应是金益全公司的宋某支付给舞钢公司1.4亿元,宋某是如何兑付汇票的?又是如何再次故技重施,又骗取银行1.4亿呢?答案是拆东墙补西墙。
宋某通过向他人融资的方式拿到了1.4亿元,其中的4400万元是由银行经理帮助完成的。但并没有全额兑付此前的汇票,而是平均分成了两份,一份7000万偿还了此前办理的银行承兑汇票的敞口7000万元。另外一份7000万,宋某交纳了第二次办理的1.4亿元银行承兑汇票的保证金7000万元。
这样一来,第二次办理的承兑汇票办理完后,宋某将这1.4亿元汇票用于偿还此前融资。截至案发,宋某尚有7000万元银行承兑汇票敞口未归还民生南阳分行。
故技重施累计骗三家银行5.6亿 银行经理被判刑
被骗的招商银行、广发银行银行遭遇的几乎是宋某同一种“连环套”。
招商银行郑州银行被骗的1亿元很类似,都是宋某虚构交易,招行银行经理司某没认真审查合同真实性,违规帮宋某先后办理了6000万元、4000万元的银行承兑汇票。先办理的承兑汇票到期后,宋某在银行经理司某帮助下,第三人信某获得融资1亿元。宋某再将1亿元融资平分成两份,一份用来归还了其此前办理银行承兑汇票的敞口5000万元,并缴纳了新办理的1亿元银行承兑汇票的保证金5000万元。同样,新办理的1亿元承兑汇票宋某转让给了此前的出资人信某。截至法院二审时,尚有宋某5000万元银行承兑汇票敞口未归还招商郑州分行。
随后,宋某跟舞钢公司的“内鬼”胡某又将受害者锁定在了广发银行平顶山分行,于2012年11月至2013年5月期间,在广发平顶山分行办理出四笔均为2000万元的银行承兑汇票,总计金额8000万元。当然,过程中也离不开广发平顶山分行客户经理的余某违规“放水”。截至案发,尚有宋某1000万元银行承兑汇票敞口未归还广发平顶山分行。
经审理查明,宋某等人骗取银行承兑汇票,其中民生南阳分行合计2.8亿元、招商郑州分行合计2亿元、广发平顶山分行合计8000万元,上述银行承兑汇票金额总计达5.6亿元。
值得注意的是,三名客户经理均获刑。最终,三名客户经理均构成违规出具金融票证罪,二审分别判处李某晓、司某、余某有期徒刑5年半、5年和3年。这三名客户经理犯的什么法?
裁判文书显示,三位客户经理均构成了“违规出具金融票证罪”的判决中都提到了“不认真审查金益全公司所提供业务合同系的真实性”。同时,前述帮助宋某融资的南阳民生银行客户经理李某、郑州招商银行客户经理司某都存在违反规定帮宋某融资、担保贷款,这两位客户经理还存在“未按规定将承兑汇票交给舞钢公司授权签字人胡某”的情节。(记者 张姝欣)
责任编辑:陈志杰
天域生态:联合预中标2.86亿元雄安新区项目
新浪财经讯6月24日消息,天域生态6月24日晚公告,公司与中国电建市政建设集团组成联合体,参与了千年秀林景观提升工程(二期)施工总承包的投标。根据雄安新区公共资源交易服务平台发布的中标候选人公示,联合体预中标该项目,投标报价2.86亿元。该项目招标人为中国雄安集团生态建设投资有限公司。责任编辑:逯文云0000长城物业IPO 陈耀忠没有“富爸爸”的胜利
投资研报【大礼包】硬核研报618超值购,诸多福利等你来领,你准备好了吗?百万投资者已学习,您确定要错过?芯片板块成为牛股集中营!最具爆发力的“智能处理器芯片”新秀被挖出!万物智能时代,低调王者将占据终端芯片市场主导地位中国巴菲特、芒格衣钵传人:那个给芒格和巴菲特推荐买入比亚迪的人调研了这家A股公司尾盘资金异动:抢筹的6股与预期不同!1只大牛遭抛售(附半导体设备高景气催生5只受益股)0000股价连年上涨高管频频套现 安井食品高估值有待消化
{image=5}基于扩充产能的目的,安井食品近些年获得了较快的业绩增长。数据显示,安井食品2017年上市以来两次公告发行可转债。年均复合增速分别达到20.68%和28.21%。第一次完成于2018年7月,最终募资5亿元,受疫情影响,主要用于年产15万吨速冻食品生产线建设项目。啥情况?九安医疗推股权激励 总摊销费用却高达532亿元!刚刚公司回应了
炒股就看锤子财富,权威,专业,及时,全面,助您挖掘潜力主题机会!文|李春莲许林艳1月4日晚间,九安医疗发布股票期权激励计划相关公告。此次股票期权的授权日为2022年1月4日,向353名激励对象授予737万份股票期权,行权价格为6.49元/股,股票来源为公司向激励对象定增的A股股票,本次授予激励对象股票期权所筹集的资金将用于补充公司流动资金。1月5日,九安医疗跌停,报收46.67元/股。0000股海导航 4月16日沪深股市公告提示
炒股就看锤子财富,权威,专业,及时,全面,助您挖掘潜力主题机会!停牌ST宏盛600817ST南风000737ST安凯000868复牌瑞泰科技002066飞乐音响(维权)600651抚顺特钢(维权)600399廊坊发展600149ST中天(维权)600856本钢板材000761公告摘要【热点】本钢板材:鞍钢集团筹划重组本钢集团或致公司控制权变更0000