反洗钱金融观察:近三月37家银行涉反洗钱违规 农商行领罚占比加大
南方财经全媒体记者 徐倩宜 北京报道
据企业预警通数据显示,近三个月内37家银行领到涉反洗钱违规罚单,机构罚金共计3645万元,个人罚金共计124万元。
9家银行领涉反洗钱百万级罚单
近三个月,央行开出9张百万级以上罚单,重拳整治银行反洗钱违规。总体来看,双罚制比例已达到100%。
具体来看,国有大行分支机构工商银行陕西分行因违反支付结算、反洗钱、货币金银等六项规定,被予以警告并处525万元罚款。个人金融业务部总经理等4名责任人分别被处以2.4至3.5万元不等罚款。
同是国有大行分支机构的农业银行新疆维吾尔自治区分行因违反反洗钱法、违规经营被罚款351.5万元。该分行行长及3名副行长对反洗钱违规负有责任,被处以1至3.5万元不等罚款。
交通银行陕西分行因违反反洗钱管理规定被罚款180万元,时任交行陕西分行个人金融业务部总经理等3人分别被处以2.5万元至4.6万元不等的罚款。
农商行涉反洗钱违规占比加大
今年,各地央行公布了较多农商行的反洗钱罚单。企业预警通数据显示,近三个月21家农商行收到涉反洗钱违规罚单,罚金共计1643万元。
今年央行开具罚单数据显示,农商行共收到112张涉反洗钱违规罚单,占比整个银行业系统的47.65%。
近三月领到百万级罚单的包括4家农商行,其中,陕西秦农农商行被重罚,该行因违反支付结算、反洗钱、货币金银等六项违规事由被罚469.2万元,时任该行公司金融部总经理、运营管理部总经理等4人违反反洗钱规定分别被罚款1至8万元不等罚款,该行21名责任人因其余违规责任被处罚。
研究专家对记者表示,反洗钱监管法规日趋增加、完备,取得了一定的监管有效性,今年也在着力推进《反洗钱法》修订。近年来,各国对金融机构违反反洗钱规定的处罚屡创新高。当前,加大反洗钱违法处置力度已成为各国监管的大趋势,国内也在不断规范反洗钱合规监管。
责任编辑:王婉莹
节后资金面如何?央行连续两天开展这一操作
一方面,平抑短期资金面波动,避免利率大幅波动;另一方面,释放央行将保持流动性合理充裕的清晰信号。1月29日,为维护月末流动性平稳,央行开展1280亿元7天期逆回购操作,当天无逆回购到期,实现净投放1280亿元。1月28日,人民银行以利率招标方式开展了2220亿元7天期逆回购操作。当天有6980亿元逆回购到期,当日实现资金净回笼4760亿元。0000中信银行信用卡的"小秘密" 每年扣2000元七年后才发现?
转自:浙江电视台《1818黄金眼》栏目沈先生有一张中信银行的信用卡。他反映,上个月初才得知,这张信用卡,每年要扣2000块钱年费,已经被扣了7年。沈先生的账单日是每个月2号。他说上个月初,经短信提示,他下载了中信银行的“动卡空间”软件。沈先生:“我就发现有一个未出账单2000块钱,我就很奇怪,因为一直都没有注意到,有这2000块钱的扣费。”0000重庆银行:重庆银保监局核准水投集团股东资格
1月29日消息,重庆银行发布公告,重庆银保监局核准水投集团的股东资格,同意水投集团通过二级市场增持公司不超过121,966,600股A股,持股比例不超过8.5%。责任编辑:王婉莹金融一线2023-01-29 18:08:070006未按法律规定办理租赁物所有权转移登记 招银金融租赁被罚50万元
12月22日消息,上海银保监局行政处罚信息公开表显示,招银金融租赁因未按法律规定办理租赁物所有权转移登记,被监管责令改正并处罚款50万元。另外,马辑女涉嫌对招银金融租赁未按法律规定办理租赁物所有权转移登记的行为负直接管理责任,被监管警告。责任编辑:李琳琳金融一线2022-12-22 20:22:590000苏农银行:2022年度归母净利润15.01亿元,同比增长29.4%
1月29日消息,苏农银行发布2022年度业绩快报公告,公告显示,公司报告期内营业收入40.26亿元,同比增长5.01%;归属于上市公司股东的净利润15.01亿元,同比增长29.4%;归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润14.62亿元,同比增长29.72%;基本每股收益0.83元。责任编辑:王婉莹金融一线2023-01-29 18:07:550002