罚没5315.6万元！农行涉24项违法违规行为遭银保监会重罚

8月28日消息，银保监会公布的行政处罚信息公开表显示，中国农业银行股份有限公司因风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等二十四项违法违规行为，罚没金额合计达5315.6万元。

具体来看，农行的主要违法违规事实包括：

（一）向关系人发放信用贷款

（二）批量处置不良资产未公告

（三）批量处置不良资产未向监管部门报告

（四）违规转让正常类贷款

（五）个人住房贷款首付比例违规

（六）流动资金贷款被用于固定资产投资

（七）超过实际需求发放流动资金贷款

（八）贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发

（九）贷款用于偿还银行承兑汇票垫款

（十）承兑业务贸易背景审查不严

（十一）保理业务授权管理不到位

（十二）贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人

（十三）贷款资金直接转存银行承兑汇票保证金

（十四）信贷资金用于兑付到期理财资产

（十五）信贷资金用于承接承销债券

（十六）销售非保本理财产品违规出具承诺函

（十七）提供与事实不符的报告

（十八）理财产品相互交易、相互调节收益

（十九）面向一般个人投资者销售的理财产品投向股权投资

（二十）将系统内资金纳入一般存款核算，虚增存款

（二十一）开立同业银行结算账户不合规

（二十二）个别人员未经核准即履行高管人员职责

（二十三）对小微企业不当收费

（二十四）未按规定报送案件

以下为行政处罚信息公开表原文：

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责任编辑：谭兆彤