金融控股公司准入管理落地在即 国常会：监管要稳妥有序推进

金融控股公司准入管理落地在即，国常会称监管要稳妥有序推进

金融控股公司的监管落地在即。

9月2日召开的国常会提出，为更好服务实体经济、规范金融市场秩序，会议通过《关于实施金融控股公司准入管理的决定》，明确非金融企业、自然人等控股或实际控制两个或两个以上不同类型金融机构，并且控股或实际控制的金融机构总资产规模符合要求的，应申请设立金融控股公司。

会议要求，对金融控股公司监管要依法依规、稳妥有序推进实施，防范化解风险，增强金融服务实体经济能力。

事实上，为推动金融控股公司规范发展，有效防控金融风险，更好地服务实体经济，中国人民银行会同相关部门起草了《金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）》（下称《办法》），并在去年7月向社会公开征求意见。在今年4月央行公布的《2020年规章制定工作计划》中，也有制定《金融控股公司监督管理试行办法》。

更早前，央行还通过对招商局集团、上海国际集团、北京金控集团、蚂蚁金服、苏宁云商集团等5家金融控股公司进行模拟监管试点。

根据上述征求意见稿，金融控股公司指的是依法设立，对两个或两个以上不同类型金融机构拥有实质控制权，自身仅开展股权投资管理、不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或者股份有限公司。

也就是说，如果实际控制以下六类中的两类金融机构，那就将按照金融控股公司后续将陆续出台的一系列监管标准执行，即（一）商业银行（不含村镇银行）、金融租赁公司；（二）信托公司；（三）金融资产管理公司；（四）证券公司、基金管理公司、期货公司；（五）人身保险公司、财产保险公司、再保险公司、保险资产管理公司；（六）金融管理部门认定的其他金融机构。

金控公司需持牌经营，也就是说，投资控股两类或两类以上金融机构且达到一定规模的企业集团，应当向人民银行申请设立金融控股公司，由人民银行依法对金融控股公司实施监管。

按照去年的征求意见管，金控公司的监管需遵循宏观审慎管理、穿透监管、协调监管的原则。

遵循宏观审慎管理理念，就是将金融控股集团视为一个整体实施监管，对并表范围内的公司治理结构、整体资本和杠杆水平、关联交易、整体风险敞口等方面进行全面持续管控，有效识别、计量、监测和控制金融控股集团的总体风险状况。

针对金融控股公司结构复杂的特点，征求意见稿强调对股权和资金等的穿透监管，准确识别实际控制人和最终受益人，防止隐匿真实的控制关系；穿透核查资金来源真实性，包括投资金融控股公司的资金来源，以及投资金融机构的资金来源，防止虚假注资、循环注资。

责任编辑：何中夫