在岸人民币收报6.6982升值318点 离岸人民币收复6.70关口

10月16日，在岸人民币收报6.6982，升值318点，上一交易日收报6.7300。离岸人民币收复6.70关口。中国9月末央行外汇占款21.2万亿元人民币，环比下降59.5亿元人民币。

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两原因使人民币汇率短期小幅回吐

短期来看有两个因素可能使得人民币汇率升值趋势暂缓甚至会小幅回吐涨幅：一是央行有意引导人民币升值趋势放缓。中国人民银行决定自2020年10月12日起，将远期售汇业务的外汇风险准备金率从20%下调为0。外汇风险准备金制度首创于2015年10月，核心是银行在向客户进行远期售汇时需要向央行缴纳一笔准备金，其本质是通过增加银行在远期售汇时的交易成本，降低社会对外汇的需求，从而抑制人民币汇率的贬值预期。一旦将远期售汇业务的外汇风险准备金率降至0，这有利于减低金融机构在远期售汇时的交易成本，使得人民币汇率倾向于双向波动。二是美国大选带来不确定性，美元汇率可能受益于市场风险攀升而反弹。

因此，从策略上来看，专家建议运用芝商所离岸人民币期货合约（CNH）对冲人民币汇率短期回调风险，且可以捕捉人民币汇率长期升值的投资机会。随着芝商所外汇期货的交易逐渐活跃，我们看到外汇期货成交量，客户头寸和持仓量均创历史记录。芝商所提供的数据显示，截至9月初，所有货币对的总持仓量超过2100亿美元。离岸人民币的直接交易以及日历价差交易的流动性都得到了显著改善，再加上通过保证金冲销和灵活的执行技术提高了资金效率，导致更高的成交量以及增长的持仓量。

银行网点未见扎堆换汇 理财经理称仍以“刚需”为主

从银行网点工作人员的反馈情况来看，“今年兑换美元的客户量大幅下降，与前几个月相比，近一段时间进行美元换汇的储户数量并没有明显的变化。”多位银行理财经理表示，由于出境游需求减弱，近期换汇的还是以“刚需”为主，比如留学或是企业需求。

虽然人民币大幅升值，但是储户对人民币汇率上涨表现极为淡定，即使是在办理业务高峰时段，购汇的市民几乎没有。“往年国庆节前，很多客户来银行兑换美元用于长假旅游等，今年受疫情影响，个人汇率兑换业务比往年下降不少，出国旅游、留学的明显减少，兑换的客户量较同期相比大幅下降。”某国有大行相关负责人表示，目前兑换外汇主要是以刚性需求为主，特别是对于有孩子留学的家庭以及有长远需求的客户，他们会分批买入。

特朗普希望刺激方案规模超1.8万亿美元 麦康奈尔称共和党不支持

美国总统特朗普关于推出更大刺激方案的要求遭到参议院多数党领袖米奇·麦康奈尔的反对，称这不会得到共和党议员的支持。麦康奈尔表示，“他谈的那个数字比我可以让党内议员接受的数字高了太多”。

选情落后的特朗普早些时候表示，他将支持比政府最新提出的1.8万亿美元财政刺激方案规模更大的刺激案，其指责众议院议长南希·佩洛西阻挠达成协议。特朗普在周四接受采访时说：“我们没有停下，按暂停键的是她。她想等到选举之后。她认为这样可以伤害共和党。”

麦康奈尔在肯塔基州的一个活动上表示，政府现在走的太远了，超出了参议院共和党人可接受的范围，基本上扼杀了短期内达成刺激协议的可能性。麦康奈尔计划下周安排参议院就一个规模约5000亿美元的刺激方案进行投票。他说，“我们认为这个方案是应对疫情的合适举措”

欧洲新冠病例增速超美国 美国病亡人数比例高于欧洲

在遏制第二波新冠疫情的战斗中，欧洲已抵达一个临界点，在一个跟踪病毒传播情况的关键指标上超过了美国。

报道称，在截至10月12日的7天时间里，欧盟27个国家和英国平均每天报告7.8万例新增病例，即每100万居民中有152例新增病例。同一时期，美国平均每天报告4.9万例新增病例，每100万居民中约有150例新增病例。报道指出，欧洲的新增病亡人数比例仍低于美国。在上述7天内，美国每100万居民中平均每天有2人因新冠肺炎死亡，是欧洲平均值的2倍。

责任编辑：郭建