流量担当“固收+”的小秘密
一直以来,大多数中国家庭的投资中以稳健投资为主,不过随着经济的发展,人们对于投资的追求就如同“民以食为天”一般,不仅要吃得饱(保值),还要吃得好(增值),更要吃的妙(均衡搭配)。
人们开始在稳定收益的基础上追求更好的投资表现,“固收+”策略因其能够在投资债券的基础上谋求股市带来的红利,一跃成为基金界的“新晋网红”。截至今年三季度末,年内“固收+”新品发行数量已超过150只、募集规模逾2400亿元,远超去年同期
大火的“固收+”,都加了点啥?
“固收+”大火的原因,还要从它的性质,固收和+这两方面说起。
固收打底
固收即“固定收益投资”,是指投资风险相对较小的债券资产,一般包括中高等级、中短久期的利率债和资质好的信用债,能给投资者带来相对稳定的收益,是“固收+”的基础。
“+”出天地
“+”指的是在投资上增配股票、可转债、衍生品等风险资产,以求实现更高的收益,这提高了“固收+”的上限。
+股票
主要参与股票打新或精选优质个股。
+可转债/可交债
该品种兼具股性和债性,进可攻退可守
+衍生品
最常见的是股指期货和国债期货,作为投资辅助使用,主要目的是为了获利或者对冲
凭借着资产组合的优势,“固收+”成为了攻守兼备的优良投资品,兼具较为稳健、长期有望穿越波动的特征;同时与股市的明显波动相比,也算是提供了一个不错的“避风港”。
“固收+”成为投资新宠的原因
从基金类型上看,常见的“固收+”策略产品有偏债混合型基金和二级债基,二者的区别是偏债混合型基金的股票占比会更高一些,风格也相对进取。
众所周知,股票市场高收益也有高风险。在2004年到2020年这16年间,中国股市经历了多次涨跌洗礼,但从图上我们能看出——偏债混合型基金的收益一直保持相对稳健的提升。
稳健,远比高波动高回报,更容易积累复利,这也是“固收+”成为理财人士新宠的主要原因。
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具体收益表现来看,2010年至今,沪深300指数涨幅31.31%,年化波动率21.86%,区间的最大回撤高达-46.70%。而反观“固收+”策略中的偏债混合型基金,不仅获得了87.94%的正收益,年化波动率仅为4.48%,而区间最大回撤也只有-8.26%,整体表现优异,投资体验很好。
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“固收+”都适合哪些人?
市场的大格局仍然是经济基本面修复、流动性环境维持温和、外部不确定性存在的组合。复杂的市场环境,投资也要更具“综合性”——配置债券又兼顾精选优质个股的“固收+”策略迎来表现机会。
那固收+策略的产品到底该怎么买呢?小加通过分类整理之后发现,其实这是一类“下至理财小白,上到投资大牛”都适合的“通配基”。
“固收+”策略适用人群
稳健型投资者
偏好中低风险、追求长期稳健是这类投资者的特征,若想博取较为稳健、且高于普通银行理财产品的收益,可以配置一部分“固收+”基金。
权益投资小白
这类人群大多初入基金领域,且股票投资经验较少,也不愿过多操心自己的资产。他们可以选择“固收+”这类相对稳健的基金产品,后期在面对市场的起伏波动时也更能接受。
资产配置精英
已拥有成熟的投资经验,但希望在资产配置中增加一些偏稳健风格的产品,可以通过补充“固收+”类的产品,进一步平滑投资组合的波动,平衡账户风险。
说到这里,大家是不是有一种想去购买“固收+”策略基金的冲动呢?小编家也有这么一款“固收+”网红基——
中加聚庆定开混合,将要开放申购
中加聚庆是中加基金倾力打造的“聚”精品系列新晋成员。“聚”精品系列自2017年9月15日诞生以来,所有成员(聚鑫、聚利、聚盈)业绩表现优异,截止10月底,近一年净值增长率均排名银河证券同类前22%。
喜欢固收+策略的小伙伴们记得关注开放时间,及时报到哦
中加聚庆定开混合
A类009164 / C类009165
本次开放期
11月23日-12月7日
偏债混合基金
债券打底,0~30%股票仓位
“配”备资产
“置”取未来
责任编辑:石秀珍 SF183
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