监管来函：头部中金财富证券这是怎么了？

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监管来函：头部中金财富证券这是怎么了？

来源：券业行家

原创 券业点评

在监管高压红线之下，券商从业人员铤而走险炒股事件频发。除了归咎于员工个人外，券商在合规管理方面的缺陷，也是监管关注的重点。

比如近期广东证监局的这份监管函，直指中金财富对员工违规行为“后知后觉”——

监管点名中金财富

12月1日，广东证监局下发2020〔168号〕《行政监管措施决定书》，被“点名”的是中金财富广州开创大道北证券营业部。

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监管函披露，这家营业部在合规方面存在有两项问题。

一是营业部前员工在营业部从业期间以本人名义开立普通证券账户，且该账户在2016年6月至2018年3月持续有证券交易。而营业部未能发现并核查相关情况。

二是营业部前员工曾向营业部报备的手机号码，在营业部客户证券账户发生了354笔委托交易。同样的，营业部也未能实时监测和预警。

广东证监局认为，上述行为反映出营业部对员工违规行为未能及时发现并有效实施合规管理，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（证监会令第133号）第六条和《证券经纪人管理暂行规定》（证监会公告〔2009〕2号）第十八条、第二十七条的有关规定。

为此，广东证监局对中金财富广州开创大道北证券营业部出具警示函，并通报证监会机构部和中金财富总部所在的深圳证监局。

网点人员均列TOP20

其实，例行整理周报的行家，已经注意到这份监管函。当时还说了句可能“政治不正确”的话：中金财富的分支机构和从业人员数量较多，管理起来难免出现疏漏。

协会券商信息显示，中金财富现有188家营业部，其中26家位于广东局辖区内，其中广州一城就有8家营业部。而中金财富的15家分公司中，竟有两家位于广州。

行家在《“腰部券商”分支机构标配》一文中有过报道，包括分公司和营业部在内，中金财富的分支机构总数位列行业第19名。单看营业部数量，排名还将提升一位。

据2019年年报披露，中金财富共有员工3，715名，其中总部539名，分支机构3，176名，分别占员工总数的 14.51%和 85.49%。

协会从业人员信息显示，中金财富现有从业人员3，865名，在126家券商中位列第23，刚好位于中金公司之前。而投顾人员数量达1，139名，位列第16。而投顾人员占从业人员的比例为29.47%，位列行业第8，排在其前的券商分别是申万宏源西部、中信山东、华泰证券、中信建投、银河证券、中信证券和中信华南。

作为基金投顾第一批试点券商，中金财富在这方面还是值得学习的。

更名经年业绩变动

隔日回想，行家又有新的思考。

曾经纵横券业江湖的中投证券，在2017年初被中金公司纳入麾下，在2019年9月更名为中金财富。

正如行家此前的点评，中投证券以经纪业务见长，有助于弥补中金公司在财富管理方面的“短板”。

而对于中金财富来说，近年来其业绩指标，究竟有哪些变化？

对比中金财富近五年年报，行家发现：中金财富的营收降幅逐渐收窄，净利润波动较大，经纪业务则在2019年止跌回升。

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中金财富2016年-2019年业绩数据，券业行家制图

数据来源：中金财富年报

细看财富管理业务相关指标，中金财富代理买卖证券业务净收入长期位列行业TOP20，托管证券市值近年来保持行业前十。

值得一提的是，中金财富代理销售金融产品净收入排名上升较快，2019年位列第15。

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协会统计的2020年券商中报数据显示，中金财富的营业收入为26.53亿元，在133家券商中排在第20未；净利润为9.36亿元，位列第20。

经纪业务收入10.42亿元，位列第19。其中代理买卖证券业务净收入9.16亿元，位列第19；代销金融产品业务净收入1.26亿元，位列第12。

此外，2019年中金财富自营业务收入仅有3.24亿元，而2020年上半年，此项业务收入为10.21亿元，排在行业第20位。

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责任编辑：杨红卜