数字化转型高级阶段来了：国泰君安首提“开放证券”

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原标题：数字化转型高级阶段来了！国泰君安首提“开放证券”，董事长贺青解码理念背后整体设想

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今天下午，国泰君安在其举办的首届金融科技大会上发布“开放证券”理念，并与生态合作伙伴一起介绍了落实开放证券的系列探索和实践。

在行业探索“数字化转型”的大潮流下，国泰君安已经打破了数字化转型的思维边界，提出以开放的思维、业务和技术，在行业内外实现生态共赢，成为引领行业变革的大动作。

国泰君安董事长贺青接受了券商中国记者专访，详细介绍开放证券的整体设想以及国泰君安的数字化转型战略。贺青说，“国泰君安是一家从骨子里重视金融科技的券商。”

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金融科技深度改变行业格局

贺青表示，当今世界正经历百年未有之大变局，新一轮科技革命和产业变革深入发展，世界经济新旧动能加快转换。

习近平总书记高度重视科技创新，强调“必须增强忧患意识，敏锐把握世界科技创新发展趋势，紧紧抓住和用好新一轮科技革命和产业变革的机遇，不等待、不观望、不懈怠”。上海市委书记李强要求上海积极抢占金融科技发展制高点，不断提升上海国际金融中心的全球影响力、竞争力和显示度。上海作为我国金融发展的重镇、资本集聚的高地、创新创业的沃土，正在着力推动国际金融中心和科创中心的融合发展。

在此背景下，贺青认为，国泰君安必须坚持向创新要发展，突出科技优先理念，打造公司面向未来的战略竞争制高点。具体而言，必须把握金融科技深度改变行业格局的新形势，抓住金融与科技加速融合的新机遇。

“金融科技给金融行业带来深刻变革的同时，金融与科技正在加速融合，金融机构和科技公司将实现从竞争竞合到融合共赢的转变。无论是金融科技还是科技金融，手段是科技，本质都是金融、且服务于金融。金融科技发展初期，一些科技公司依托技术、平台、流量优势，从网络支付切入，逐步向网络融资、资产管理等领域渗透，迅速积累了大量客群，对传统金融机构形成一定压力。在技术浪潮的引领下，传统金融机构正调整发展思路、加快数字化转型、积极拥抱科技，在创新、技术、数据等方面强化赋能，传统金融机构正走向科技创新前台，携手科技公司实现融合共赢。”贺青说。

开放证券是国泰君安引领行业变革的重要探索

随着数字经济时代来临，数字化转型已成为各行各业的标准动作。然而，各个行业机构对数字化转型的理解和实现路径存在很大差异。

在贺青看来，国泰君安的数字化转型有两大基础前提。一是将传统业务线上化，即数字化转换；二是对线上化的业务进行流程优化，即数字化优化。打造好这两大基础之后，才进入到数字化转型阶段。

“对内，数字化转型是通过数字手段打破业务的牌照壁垒，提升国泰君安的综合金融服务能力；对外，数字化转型是通过开展跨行业内外的业务场景融合、数据价值共享、技术能力互补等合作相互赋能，打造以用户需求为导向的全新产品和服务体验。”贺青告诉券商中国记者。

国泰君安在2018年启动了“数字化国泰君安”战略，并在《2019-2021年金融科技战略规划》中首次提出了“开放证券”理念，目前已经进行了一些探索和实践。可以说，这每一步既是基于数字化转型战略的重要部署，也是国泰君安引领行业变革的重要探索。

当前，三大趋势使得开放成为金融行业高质量发展的重要途径。一是，客户需求正在发生转变。随着金融服务场景碎片化，客户追求无感无界的极致体验。二是，中小机构创新能力不足，需相互赋能。而核心机构拥有资源优势，亟待转化和输出。三是，产业边界逐渐模糊，跨界合作成为趋势，平台生态优势逐步显现。

贺青介绍，开放证券是一种促进能力整合、构建价值共同体的平台化、生态化发展理念，它提倡资本市场参与者提炼各自核心能力后对外开放。传统证券最重要的资源是资金和牌照，开放证券最重要的资产是数据和能力；传统证券的技术架构是信息时代的中心化思想，开放证券的技术架构是数字时代的分布式思想。

“开放证券不是零和游戏，而是增量市场，大家不是分蛋糕，而是共同做大蛋糕，不是独木成林，而是彼此依存，互为生态。通过建立价值共同体，实现能力的叠加和放大，以此满足零售、机构和企业客户的全景式需求，陪伴客户成长。”贺青说。

三个层面的开放：思维、业务和技术

贺青表示，开放证券分为思维、业务和技术三个层面。

首先是思维开放。思维开放需要企业解放思想，转变基于零和博弈、“为我所有”的资源占有模式等传统管理思维，向共生、共赢的生态思维转变。

其次是业务开放。证券公司可将财富管理、机构业务、投行业务、信用业务、交投业务等各类业务场景进行组件化封装，支持灵活的组合拼接，运用前沿科技无缝地融入理财、零售、医疗、教育等客户日常生产、生活中，打造无感无界的客户体验，重塑客户旅程；同时，证券、银行、保险、科技公司等行业机构应发挥各自优势，探讨财富管理合作新模式，拓展普惠型、消费性业务服务场景，共同研究和创设全新的产品，重塑产品模式。

目前，国泰君安已经打造了开放金融云平台作为业务开放的载体，并建设量化交易全栈生态赋能STS智能服务，以场外金融云落地一站式场外综合金融服务等。

再次是技术开放。技术开放的实现方式有很多，例如保持对5G、数字孪生、量子计算等新技术的研究，开展联合课题研究；与金融同业、互联网公司、平台型企业等跨界合作，获取多维度另类数据，联合训练风险模型；与交易所等行业机构共建行业SaaS服务云；与行业机构共同打造行业数据生态等基础设施服务；以API为媒介将证券的核心业务渗透进客户旅程更多的场景中，快速灵活响应客户需求与市场变化；通过技术开源，集外部力量共同解决技术难题、降低成本投入等。

在技术开放层面，国泰君安已与生态合作伙伴共建行业云链基础设施，积极构建与金融同业的开放合作新模式。

自开放证券提出以来，国泰君安已经开展了一系列的探索和实践，包括：积极推动行业数据生态研究；积极参与行业区块链等金融科技基础设施建设；与交易所行业云合作打造各类SaaS云服务；与金融同业探索共同投资打造生态化的财富管理中台，共同发起成立开放金融联盟，推动合作创新；与头部科技企业开展战略合作，成立联合实验室等。

“国泰君安从骨子里重视金融科技”

贺青告诉券商中国记者，这一系列引领行业变革的大动作背后，是“国泰君安从骨子里重视金融科技”的理念。

中国证券业协会数据显示，2019年国泰君安信息技术投入达到12.4亿元，排名全行业第一。在公司股权激励计划中，还设立了金融科技创新投入考核指标，占年度营业收入的6%以上，并且每年需要实现递增，以此保证持续高强度的IT投入。

从国泰君安的科技实力来看，国泰君安的核心技术系统有90%以上依靠自主研发，体现的是国泰君安整体的IT架构能力。此外，国泰君安早于2014年建成了行业首个高等级数据中心，拥有非常完善的基础设施。

贺青介绍，公司还通过建立机制等方式推动内外部开放与创新。例如，建立科技与业务融合的创新机制：由各条线的业务分管领导和IT领导共同挂帅，业务和IT团队成立专职融合工作团队，定期开展数字化和平台规划、竞品分析、项目效益评估等。鼓励创新、允许试错：每年召开科技创新大会和科技竞赛，范围逐步由内向外延伸；公司内部颁布容错纠错实施办法，设立专项创新基金。而他本人，也亲自担任公司IT治理委员会主任。

“金融科技的发展和应用已是大势所趋，必将为我国资本市场带来崭新机遇。作为开放证券的倡导者和实践者，国泰君安证券希望与金融同业和科技产业开展全方位的深度合作，共同服务实体经济、共同促进产业变革、共同为新时代新发展格局作出新的贡献。”贺青说。

责任编辑：张熠