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26岁“白富美”集资诈骗3个亿 判了!

中国基金报2020-12-16 20:30:070

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26岁“白富美”,集资诈骗3个亿,判了!

中国基金报记者 吴羽

靠朋友圈“完美人设”,杭州90后“白富美”非法集资达3亿余元,造成被害人实际损失1900余万元。

而近日,这个“白富美”被判刑了有期徒刑12年3个月,并处罚金人民币20万元,同时责令其退赔各被害人损失。据悉,被抓时,“白富美”的账户上只剩下了4.6万元。

这个故事很荒唐,却真实发生着。基金君给你介绍一下。

90后 “白富美”判了

获刑超12年

12月15日,临安法院一审公开宣判卢某集资诈骗一案,被告人卢某犯集资诈骗罪,判处其有期徒刑十二年三个月,并处罚金人民币20万元,同时责令其退赔各被害人损失。

卢某朋友圈照片

公开宣判

临安法院经审理认为,被告人卢某以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪,遂作出上述判决。

非法集资达3亿余元

被害人实际损失1900万

为何被判12年?

如果大家有印象的话,这个“白富美”在9月底的时候上过热搜。彼时,一则“26岁女生涉嫌集资诈骗1900万被公诉”的话题冲上微博热搜。

据报道,在朋友和客户眼中,年仅26岁的卢某年轻貌美,还事业有成,妥妥的一名“白富美”。

殊不知,卢某肆意挥霍的钱财竟来自于非法集资,且非法集资的金额累计高达人民币3亿余元,最终造成被害人实际损失1900余万元。

包装朋友圈、请群演假装买房

出借人被彻底忽悠

1994年出生的卢某在临安开了一家房产中介公司,该公司没有房屋买卖的资质,仅是挂靠在其他公司进行中介服务。

她是如何踏上这条诈骗之路,又是如何诈骗的呢?

事情要回到3年前。

2017年年底,卢某想入手一套二手房,通过低买高卖的方式大赚一笔。为此,她以高额利息向他人借了20万元,约定借期半个月。没想到,炒房最终没有成功。为了还上这笔债务,卢某再次以高额利息借钱。从此,她便开始从他处借钱还前债、拆来西墙补东墙的负债生涯。

据钱江晚报,卢某总是以客户垫资、银行验资为由向身边人借钱。“只有维持我经营情况良好、借钱信誉良好的形象,他们才会借给我。”因此,卢某开始全方位包装自己,营造出资本“雄厚”的假象:

用高回报率吸引被害人。

“做资金生意的人一个月如果没有10%左右的回报率是不会出借资金的,找同一个人借钱的话,下次不比上次的利息高也是不会再借的。”所以,卢某每次找人借钱时,都会允诺高回报率,有些人还主动提出给卢某借钱。卢某借款的金额如雪球一样越滚越大。

2. 策划设计朋友圈打造“完美人设”。

卢某经常在朋友圈打卡加班、发励志软文,甚至还会请群众演员拍摄虚假交易视频并上传,塑造出一个事业顺利、业务繁忙、积极上进的老板形象。

卢某日常朋友圈

3. 高额消费撑门面,2次整容72万

卢某借的钱除了用来偿还之前的债务以外,其他都被大肆挥霍掉了。美容、买衣服、买名牌包、请客吃饭、送礼……卢某每次出手动辄大几千甚至上万元。据统计,光美容一项卢某就花费数百万元。不知情的人都觉得卢某“挺有钱的”。据悉,她两次赴上海整容,消费72万元。杭州的四家美容院消费了200多万元。直至案发,还有一家美容机构充值的3.98万元尚未使用。

卢某被扣押的部分奢侈品

4.请群众演员假装买房

为骗取出借人的信任,请群众演员拍摄所谓房产交易流程,拍成视频给出借人看。

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5. 伪造银行查询记录、转账凭证等

2019年年底,卢某资金开始周转不灵,一些债主逼着卢某还钱。为了骗取债主的信任,卢某伪造了手机银行余额查询截图、转账凭证等,以此继续拖延。

“2020年2月23日,我向卢某讨钱,卢某发给我一张手机银行的截图,截图中显示她在银行中还有1900多万的资金,后来她一次次以各种理由拖延,为了让我相信,她还发给我登录手机银行查询余额过程的手机录屏。”被害人之一,徐某对民警说。

卢某营造的假象成功迷惑了身边人,20余名被害人均中招。

今年年初,小卢的债务基本上都到期了,当时正值新冠疫情爆发,小卢又以此为借口拖了段时间。

最后,债权人在多次上门索债无果后,最终选择了报警。

当经侦大队民警在其住处抓获卢某时,对外宣扬银行资金还有2000余万元的她,案发时银行资金仅4万余元。

你想赚别人的高利息

别人却想赚你的本金

高额回报确实很吸引人,但高收益往往意味着高风险, 不论是网络投资理财,还是身边“好友”融资借款,提高警惕。

在该“白富美”被判后,有网友表示,“亲自陪审了这个案子,被告人母亲一直流着泪,97年的姑娘,真是被金钱迷失自己,害苦了家人。”

也有的直接指出,你想赚别人的高利息,别人却想赚你的本金!

但也有90后调侃:同为90后,ta朋友圈借3000元都费劲……

部分综合自:钱江晚报

责任编辑:陈鑫

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