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银行股彻底嗨了:6只个股再创新高 后市如何走?

券商中国2021-02-05 20:22:430

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一天暴涨2900亿,银行股彻底嗨了!6只个股再创新高,多位大佬布局,后市如何走?

原创 谢忠翔

在今日大盘两度冲高回落的激烈拉锯下,银行板块却逆市大涨,多只个股再创新高!

2月5日,A股银行板块已连续三日上涨,延续“暖春”行情。数据显示,银行股市值一天大涨2888.47亿元。

其中,招商银行、平安银行、兴业银行、邮储银行、宁波银行、杭州银行6只银行股再创历史新高。截至收盘,银行ETF大涨3.21%。但从目前多数银行的市净率来看,仍处于“破净”状态,延续低估值位置。

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今年年初,首批十多家上市银行年度快报出炉,交出超市场预期的“成绩单”。整体来看,经历前三季度净利润普遍下滑态势之后,已披露业绩快报的十多家银行去年全年业绩普遍触底反弹,均实现净利正增长。

今年以来,多位知名投资界“大佬”布局银行股,信号持续释放下,也引起市场各界的强烈关注。接下来,银行板块“暖春”行情是否仍将延续?

银行股连涨三日,6只个股创新高

2月5日,银行指数开盘后迅速冲高,盘中一度涨至3.29%,截至收盘上涨2.99%。同时,银行ETF盘中触及1.29元的成交价,创上市以来新高。

值得一提的是,多只银行个股表现亮眼,无锡银行、青岛银行两只个股涨停,受利好消息影响,无锡银行早盘迅速拉升,上午10点过后触及涨停,午盘后开板二度涨停至收盘。光大银行午盘也一度触及涨停后开板,收涨于9.55%。

此外,长沙银行、张家港行、邮储银行、厦门银行、苏农银行均上涨5%以上。不过银行板块个股表现仍有一定分化,大多数个股仍处于股价低于每股净资产的“破净”位置。

实际上,当日还有6只银行个股创出上市以来新高,分别是邮储银行、宁波银行、杭州银行、兴业银行、招商银行、平安银行。其中招商银行最新股价为54.74元/股,A股市值已突破1.38万亿元,仅次于工商银行的1.85万元市值,位列A股银行第二。

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在银行板块表现如此积极的市场下,上市第一天的重庆银行可谓是“挑对了日子”,当日,重庆银行触及44.04%的最高限价,盘中临时停牌。也就是说,上市第一天重庆银行的中签者每签盈利4770元。

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据Wind数据显示,银行板块的资金净流入额为市场各板块最高,达到53.09亿元,近5个交易日,银行资金净流入累计达77.79亿元。

个股来看,光大银行当日为沪市资金净流入额最高个股,达12.33亿元;农业银行和建设银行分别位列第二、第三。十大资金净流入个股中,银行股占据六席。

业绩普遍超出预期,资产质量持续优化

实际上,银行板块爆发早有迹象。

今年年初以来,十多家银行业绩的靓丽表现,曾催化过一轮上涨行情。据A股上市银行2020年业绩快报数据显示,经历前三季度净利润普遍下滑态势之后,十多家银行全年业绩却普遍触底反弹,均实现净利正增长。

据券商中国记者此前统计的12家上市银行的净利润增长指标看,目前表现最好前三家银行分别是长沙银行、无锡银行、张家港行。

长沙银行全年归母净利润同比增长5.08%,净利润实现53.38亿元。无锡银行、张家港行全年净利润分别同比增长4.96%和4.93%。此外,作为资产总额突破8万亿的招商银行,其全年净利润为973.42亿元,同比增长4.82%。

资产质量方面,除上海银行、常熟银行以外的其余10家银行不良贷款率均有所下降。多家机构研究人士认为,A股上市银行的首批业绩快报可以看出,国内经济稳步复苏,已披露的上市银行2020年业绩快报数据明显好于此前悲观预期。

上述银行中,多家银行的资产质量改善较为明显。值得一提的是,兴业银行的资产质量优化幅度较大。截至去年末,该行不良贷款率为1.25%,环比三季度末大幅下降0.29个百分点,创2015年年中以来新低;单季度不良贷款余额也压降71.2亿元,环比降幅达12.5%。

除此之外,招商银行不良率仅为1.07%,创2014年以来新低;江苏银行去年末不良率同比下降0.06个百分点至1.32%,也创2015年以来最低水平。

银保监会副主席梁涛在22日的新闻发布会上谈及银行业资产质量时表示,目前银行业主要经营和风险指标处于合理区间,多渠道增强风险抵御能力。数据显示,2020年,银行业共处置不良资产3.02万亿元,风险有较大幅度的出清。

多位投资大佬布局银行股,接下来怎么走?

港交所披露易显示,在1月15日,喜马拉雅资本创始人、巴菲特门徒李录增持了邮储银行H股,这是继2020年12月19日李录增持邮储银行H股后的再度加仓,至此喜马拉雅资本已经合计持有邮储银行H股总股本的6.42%。

建仓邮储银行H股之后,1月27日,包括喜马拉雅资本在内,中信建投、国盛金融、汇添富基金、华泰保兴基金、长江养老等机构调研了无锡银行。2月4日盘中,无锡银行领涨银行股、盘中股价一度涨停。

在此之前,翻阅上市银行的投资者活动记录会发现,2020年10月、11月,李录的喜马拉雅资本两次调研平安银行,了解该行的战略方向、经营策略、疫情影响、未来可持续的程度、零售转型升级计划等问题。

在今年年初,银行股也引起了多家投资机构和明星基金经理的关注。

今年1月,公募基金谢治宇大幅加仓兴业银行,兴业银行也新进成为兴全合润前十大重仓股。2020年二季度,华林证券自营账户大笔买入无锡银行,进入无锡银行前五大流通股股东。

此外还有知名私募投资人林园,也通过基金买入银行。今年1月份上市交易的鹏华中证银行指数型基金(LOF)公告书显示,林园旗下的林园投资133号私募证券投资基金持有份额2345万份,占比高达1.71%。

“当前银行板块估值处于历史低位,攻守兼备,预计2021年整个银行板块资产质量平稳,流动性和信用环境将好于预期。”一位华东银行业分析人士向券商中国记者介绍,银行股的投资机会引起关注,机构持仓提升,体现了市场资金逐步向确定性高或有成长性逻辑的银行板块倾斜。

平安证券银行业分析师袁喆奇在研报中分析称,展望2021年1季度,银行板块1月份超额收益的行情仍将延续。一方面,让利和盈利目标迎来再平衡,在2020年行业大幅计提信贷成本夯实了拨备覆盖水平后,银行的账面利润有望逐季修复,关注2021年信贷成本释放所带来的业绩弹性。

另一方面,经济延续修复,宏观数据显示我国经济延续修复态势,银行让利实体经济的压力继续缓解,而宏观经济的改善,同样有利于银行资产质量的改善。值得注意的是,当前银行板块动态PB,仍处于历史底部区间,随着国内经济改善预期逐步强化,对于行业的悲观预期修复会推动板块估值的抬升。

中金公司研报判断,今年1月末市场利率较快收紧,经济增长、通胀、资产价格走势、金融风险等多个因素影响中国货币政策走向,近期引导资金面边际收紧的政策操作不代表货币政策系统性收紧,短期内利率可能处于区间波动状态;同时,政策追求多目标平衡利好银行2021年业绩表现。

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责任编辑:杨红卜

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