利用“四大绝招” 美国旁氏骗局第一人麦道夫曾骗取650亿美元

美国历史上最大的投资诈骗案主谋伯纳德?麦道夫（Bernard Madoff）去世，享年82岁。

2008年12月，美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席麦道夫因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕，规模650亿美元的庞氏大骗局大白于天下。

东窗事发前，麦道夫在他众多富人朋友眼里，是再可靠不过的金融资产委托经营者了。

“他从来不跟人炫耀，”麦道夫的一位老友如此评价，“这么多年来，他给投资者的回报年年能够保持在12%至13%，而如此高的回报率居然没有引起太多的注意。”麦道夫的这位朋友称，老麦的“诚实可信”在犹太人中口耳相传。“他的公司就是‘犹太国债’，很多信不过股市投资的都会把钱拿给他，同时还对他们的好友说：‘你就把钱放在伯尼那里吧，那里绝对安全’！”

麦道夫曾被判150年徒刑，在北卡罗来纳州的联邦监狱护理中心服刑。调查人员说，他的骗局始于上世纪70年代初，在2008年12月11日麦道夫被两个儿子揭发后，在40年的时间里诈骗了136个国家的3.7万人。受害者包括著名导演史蒂芬·斯皮尔伯格、演员凯文·贝肯、纽约大都会队前老板弗雷德·威尔彭、名人堂投手桑迪·寇法克斯和诺贝尔和平奖得主埃利·韦塞尔，以及普通投资者，例如伯特·罗斯，他在该骗局中损失了500万美元。

四大绝招

多年来，麦道夫对外宣称的投资记录非常成功。持续的高回报是麦道夫欺诈持续多年的重要因素。

他从来不说明他的投资方法，也不解释他是如何利用投资者的资金获得回报。不论市场好坏，他每年都可以支付10%以上的投资回报利润。他曾经有一次说：“这是通过恰当的投资策略产生的，我不能详细予以解释。”有时候他就干脆以“内幕消息”作为回答。

一名投资者多年来对麦道夫的投资回报都十分满意，他说：“即使是见识广博的人也不能真正说清他在做什么。我所知道的唯一一件事就是他总是现金充裕。”

据说，麦道夫还告诉他的客户：“如果你在我这里投资，就不能告诉任何人。这儿发生的事情跟任何人都无关。”

1．利用奢华场所建立人脉网

麦道夫浸淫资本管理多年。他1960年成立伯纳德·L·麦道夫投资证券公司。多年来，麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构，利用广泛人脉，骗取投资。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网，利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。

2．树立“投资必赚”口碑

在建立人脉网之后，麦道夫便开始树立投资“口碑”。《华尔街日报》报道，麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过1亿美元。“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时，所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱，”一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者，“所有人都想加入（麦道夫的项目）。”

3．发展“金字塔型下线”

麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元，占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”，其中既有投资5万美元的普通教师，又有一掷百万美元的企业家。

4．合理回报率骗倒所有人

据悉，麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取，客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗案的不合理高回报相比，麦道夫每年向客户保证回报只有约10%，这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。

责任编辑：刘玄逸