大进展 新一批基金投顾申请机构获正式反馈

原标题 大进展！新一批基金投顾申请机构获正式反馈

记者 陆慧婧 方丽

备受市场关注的基金投顾业务又出现新进展。

据中国基金报记者了解，在前期25家左右机构收到新一轮基金投顾业务答卷、并接到正式答辩通知之后，近期陆续有一批申请机构获得正式反馈。

基金君获悉，自2019年10月份以来，先后有18家机构拿到基金投顾业务牌照，因看好这一业务的前景，目前估计近百余家机构都在积极投身于投顾资格申请及准备之中。此次新一轮投顾答辩开启引起市场广泛关注，投顾大军即将“大扩容”。

近期纷纷获得正式反馈

自2019年底公募基金投资顾问业务试点正式启动，先后有18家机构获得这一资格，这一试点工作经过了一年多实践已经初具雏形，一大批机构对基金投顾业务跃跃欲试。近日不少业内人士表示，新一轮参与基金投顾申请的基金公司获得监管层正式反馈。

“我们公司在上周四收到了投顾业务正式反馈通知，目前公司正在准备回复。”据一家基金公司互金部门相关人士表示。

而另一家大中型基金公司相关人士也表示，该公司在上周收到了基金投顾业务的反馈，提出不少问题，目前互金部等相关部门在积极准备。

据此前基金君了解，此次来自北京、上海、深圳的多家基金公司都反馈表示收到了正式反馈。在今年3月份，大约25家左右机构参与了证监会关于投顾资格的问卷考题，此次问卷中包含了100道题目，题目涵盖了投顾业务的各个环节。而此次获得答辩通知的主要是参与过问卷考题机构。

不仅如此，还有一批基金公司、证券公司、第三方机构也在积极筹备。据记者了解，目前申请投顾业务资格的公司或接近百家。

此外，3月中旬，基金业协会曾就《基金投顾业务数据交换技术接口（征求意见稿）》向投顾试点机构征求意见，在投顾业务试点要求的基础上，对投顾业务系统框架、交易模式、规范要求等全维度进行“统一规范”。统一数据接口可以降低各基金投顾机构的系统开发和运维成本，推动基金投资顾问业务规范、长远发展，这也利好新加入的“小伙伴”。

盈米基金副总裁、且慢负责人林杰才曾表示，今年大概率会有“新一轮”的机构获取基金投顾资格，并加入到这个行业，会给这个行业带来更多的新鲜血液和尝试；经过过去一年多的试点，根据积累下来的经验和遇到的问题，从业者会优化自己的业务模式，政策方面预计也会不断优化，引导这个行业往更加良性的方向发展。

基金投顾纷纷“外联”

从目前投顾业务运作来看，获得投顾资格的机构纷纷积极和外部互联网、银行、第三方理财机构等合作，积极“外联”。

据了解，目前易方达投顾已经通过支付宝、天天基金网等8家外部平台展开合作，此外，还有20家左右券商机构主动与易方达投顾联系，希望尽快上线投顾业务。

据华泰研究发现，南方基金旗下基金投顾品牌“司南投顾”目前也是和支付宝、天天基金网、陆基金、交通银行、京东金融、蛋卷基金等外部合作平台。而华夏基金、嘉实基金、中欧基金除了自家APP外，也分别和5家、2家、6家外部合作平台合作。

一家大型基金公司人士表示，相对来说基金公司在投研端具有较大的优势，第三方机构从互联网流量上来说有显著优势，银行也有足够大的客群。基金投顾是一个广阔的市场，能够容纳不同的机构，为客户提供差异化的服务。不同机构之间也具备很大的合作空间，基金投顾机构与银行、互联网第三方机构达成了投顾业务方面的合作，可以实现“多赢”，也为客户提升盈利体验。

而据基金君了解，目前处于“新一轮”基金投顾申请机构的基金公司，也多将投顾业务放在互金、电商等部门，也是积极采取和其他“流量平台”合作的模式。

目前投顾业务规模增长较快

发展前景广阔

从目前来看，获得基金投顾资格的机构主要集中于基金公司、商业银行、证券公司、第三方机构。未来随着更多机构加入其中，基金投顾业务呈现多元化发展，更利好投资者。

据基金君了解，目前首批获得投顾资格的机构在开展业务中也获得较大进展，如易方达基金此前就透露，该公司基金投顾业务自2020年9月开始展业，截至2021年3月末，易方达基金投顾总客户数超过3.3万，客户留存率在90%以上，包含机构客户在内的复投率超过70%。

而盈米基金在2016年推出提供买方服务的财富管理平台——且慢。在正式获得基金投顾试点资格后，于2020年10月推出“四笔钱投顾服务升级计划”。服务推出后到2021年5月初的半年时间内，用户签约基金投顾服务的资产接近90亿元。

此外，2020年4月，先锋领航投顾在支付宝APP推出并上线“帮你投”。截至2021年4月15日，“帮你投”客户已突破100万。券商中，国联证券基金投顾业务发展迅猛，目前投顾服务的资产规模近90亿，签约客户数突破9万人，签约客户户均资产10万元，平均接受服务时长212天。

“基金投顾试点的推进，将开启我国财富管理的大时代。而今年有更多的金融机构正在申请基金投顾业务试点资格，由于申请的机构背景各不相同，因此基金投顾服务也将会呈现出更多样化的形式，这对投资人来说是非常好的。”据一家基金公司人士表示。

实际上，为了更好地备战基金投顾业务试点工作，多家机构均在招聘网站上挂出相关人才的招聘信息，打响人才“争夺战”。业内人士纷纷表示，伴随着新的机构加入，给这一业务带来新的活力，促进业务更快速发展。同时，投顾业务模式将销售机构利益与投资者利益绑定，有利于行业长期健康发展，基金投顾大军扩容将更这一业务带来新气象。

责任编辑：王涵