如何计算基金的持有期？什么是基金投资的“未知价”原则？

来源：前海开源基金

在上一次小源面对面中，我们详细介绍了基金A类和C类的区别、净值的计算以及什么是ETF基金等问题。今天，我们再次收集了大家在基金投资中遇到的困惑，如果你也曾疑惑如何计算基金的持有期、什么是“未知价”原则、该去哪里查看基金的运作情况，那么不妨继续往下看吧！

基金投资小知识Q&A

Q：

基金的成立条件有哪些？

一般基金的成立条件有以下两点：

1.基金的净销售额超过2亿元且份额超过2亿份；

2.最低认购户数达到200人。

Q

基金的持有期如何计算？

基金份额持有时间从份额确认日开始计算，到赎回/转出确认日开始不计算；在此期间内，持有时间按自然日计算，包括周末、节假日也是计算持有时间的。

例如，您上周一下午3点前在我司APP上申购了1000元的前海开源中国稀缺资产混合（001679），如果您这周一下午3点前申请赎回/转换，那么您的持有时间就算作7天（上周二至这周一）。

Q：

我部分赎回基金，赎出来的是什么时候买进的份额？

赎回基金份额时，采取“先进先出”的原则。比方说，您周一申购了1000元前海开源沪港深优势精选混合（001875），周三又申购了2000元该基金，在您卖出（赎回）时，先赎回的是周一申购的基金份额。

Q：

什么是基金投资中的“未知价原则”？

除了基金首次发行时认购价格确定为1元，开放式基金的买卖通常是采取“未知价法”：投资者在进行申购（申购多少钱的基金）、按照份额赎回（赎回多少份的基金）时，都是按照当日的净值成交。之前我们介绍过，基金净值一般是按照收盘价计算，因此投资者提交委托申请时，是不知道基金净值的。

Q：

什么是七日年化收益率？

七日年化收益率是货币基金最近7日的平均收益水平，再进行年化以后得出的数据，是对过去七天基金盈利水平的反映，仅供参考使用。例如：前海开源聚财宝A（004368）七日年化收益率为2.25%，表示根据含当天在内历史七天的收益推算，假设一直保持此收益水平，那么一年的收益率为2.25%。

Q：

我想了解你家基金的运作情况，可以去哪里查看？

您可以登录小源家的官网（www.qhkyfund.com）或APP（前海开源基金），选择要查看的基金产品，在“基金公告”栏可以找到最新的基金季报或年报哦。

Q：

某只基金成立以来的收益率与累计净值不一致，是什么原因？

基金成立以来的收益率用的是“时间加权收益率”的计算方法，考虑了基金分红的时间价值，能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量，而累积净值并没有考虑分红的时间价值。

如果基金的分红方式均选择的是现金分红，那么计算出的收益率就是累计净值收益率；如果均选择的是红利再投资，那么计算出的收益率为成立以来的收益率。

Q：

基金的转换有哪些费用？

基金的转换费用分为申购补差费和转出基金的赎回费。我司直销渠道（APP、官网、微信公众号）实行基金转换申购补差费率优惠，享受零申购补差费率优惠。即如果您在我司的直销渠道进行基金转换，仅收取转出基金的赎回费用。

责任编辑：林宸