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十年超十倍,总数突破7000只!如何破解“选基困难症”?

新浪基金2021-06-10 11:29:100

截至今年5月底,全市场的公募基金总规模已经突破22万亿,总数超过7000只。相比十年前,不管是规模还是数量都翻了10倍上下。(注)

基金数量急速增加,投资者却只有一双眼睛。7000多只基金,不要说研究,就是从头到尾简单浏览一遍,一天的时间恐怕都不够用!

那么,有没有什么捷径可走?如何更高效地挑选到好基金呢?今天,小欧就来给大家支支招!

捷径1:巧借权威榜单,对比多阶段业绩表现

榜单是帮助我们发现行业个中翘楚的捷径,在基金投资时也不例外。不过,榜单使用不当也很容易导致决策错误。因此,借由榜单挑选基金时,用巧劲就很重要了。

小欧这就来给大家介绍两种重要的“巧劲”:

第一,只关注有含金量的权威榜单。根据基金业协会公布的名录,具备基金评价资质的机构只有7家,分别是海通证券、上海证券、招商证券、银河证券、晨星、济安金信和天相投顾。也就是说,我们大可以节省时间,忽略不看由其他机构评出的“野生榜单”。

第二,对比多阶段业绩排名表现。以上权威机构的榜单通常会有近1年、近3年、近5年等多个时间维度,小欧建议大家对比基金在多个时间维度内的表现情况,并把更多的精力放在中长期的业绩表现,这样就可以尽可能地排除热点切换、周期轮回带来的业绩偶然性。

捷径2:从资金属性出发,以用途匹配基金类型

对于多数投资者来说,把家庭资产按照“要花的钱”、“保命的钱”、“生钱的钱”和“保本升值的钱”划分成四个账户是资产配置的第一步。其实,“四个账户”也完全可以成为我们缩小范围、选择基金的捷径。

具体来说,货币基金有低风险、低收益、高流动性的特点,比较适合“要花的钱”的投资;“保命的钱”要专款专用,解决突发的大开支,更适合投资于保险产品;“生钱的钱”重在收益的进攻性,因此更适合投资于普通股票型基金或者偏股混合型基金;最后,当你在投资“保本升值的钱”时,可以重点关注攻守兼备的固收+基金。

当然,不同类型的基金风险收益特征和产品特性也不同,建议充分认识基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

捷径3:圈定基金类型,主动缩小筛选范围

IBM的创始人老托马斯.沃森曾说“我不是天才。我有几点聪明,我只不过就想留在这几点里”。沃森的这句话,正是小欧接下来要介绍的这种投资方式的写照。

如果你对某些领域深度了解,并且非常看好这些领域的发展前景,完全可以选择赛道型基金投资法。比如,你长期看好新能源板块的话,那么就可以只选择新能源主题的行业类基金。同理,我们也可以反推,对行业没有特殊特长和偏好的投资者,可以只重点关注全行业配置的宽基。

捷径4:从基金管理人维度出发,挑选基金公司相知相守

还有一种缩小筛选范围的方法,就是从基金公司入手挑选基金。全市场有7000多只基金,却只有近150家基金公司,如果从中挑选几家“盯住”投资,也可以大大较少我们的投资工作量。

经过20余年的发展,基金公司也逐渐形成了自己的特色。有的擅长主动投资,有的擅长被动投资,有的注重基本面,有的看重择时……比如,中欧基金的几个显著标签就是深入基本面研究、风格多元化、主动投资和精品基金。选择几家与你投资三观一致、过往持基体验优良的基金公司,认准这少数几家公司的基金投资,也是一种帮我们减少基金选项的好办法。

看到这里,有的小伙伴可能会疑惑:“认准基金经理”好理解,为什么要认准基金公司呢?每位基金经理都离不开所在公司投研团队的支持、投资文化的影响。学霸可能会毕业,但是好学校更容易出好学生、出高分的逻辑却不会过时。

捷径5:选择FOF产品,将难题交给专业人士

当然,要想一站式选基金,最舒服的方式还是将难题彻底交给专业人士。所以,投资FOF就是小欧推荐的压轴“捷径”。

“FOF”是“基金中的基金”的简称,它是以基金为主要投资标的的一类特殊基金。借助基金经理和投研团队的专业性,FOF不仅可以借助专业力量帮投资者选出优质的基金产品,还可以根据市场变化适时调仓,可以说是“选基难题”的对症良药。

更难得的是,据Wind的数据统计,截至6月7日,全市场7000多只基金中,FOF只有不到200只,偏股混合型和股票型基金也只有不到50只。投资者只需要研究这小范围内基金经理的资历背景、过往业绩和所在公司,就能快速选到有机会让你“快乐躺平”的FOF。

投资有路勤为径,但也可以“走捷径”。巧借权威榜单、匹配资金属性、圈定基金类型、认准基金公司、选择FOF产品~这5条“捷径”你心动了吗?

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最后,如果对FOF感兴趣的小伙伴,近期可以关注下中欧基金即将发行的中欧睿智一年持有。这只FOF将由从业13年、管理公募基金近3年的中欧资深战将桑磊掌舵,80%的基金资产会投资于公募基金,权益类资产的占比会在60%-95%之间。

拟任基金经理桑磊长期专注资产配置,投资风格倾向于基于对市场的预判和观察进行右侧操作,注重安全边际和分散配置,力求通过长期持有优质资产获得超额收益。他在管的产品有中欧预见养老2050五年、中欧预见养老2035三年和中欧预见养老2025一年这三只FOF。截至一季报,他的代表作中欧预见养老2050A成立以来回报达到48.04%、近一年回报达到33.05%,均比同期业绩比较基准32.38%和28.26%高不少。

不管从基金经理资历、过往业绩还是背靠的内部基金池来看,都不容错过哦~

注:公募基金规模数据来源:Wind,2011.05.31-2021.05.31;截至2011年5月31日,基金数量783,基金规模24475.25亿元;2021年5月31日,基金数量7990,基金规模220120.65亿元。

基金业绩数据来源基金定期报告, 2021/3/31。中欧预见养老2050五年A成立于2019-05-10业绩基准:沪深300指数收益率*80%+中债综合指数收益率*20%;2019-2020各年度、成立以来涨幅分别为12.63%、33.54%、48.04%,同期业绩比较基准增长率分别为11.37%、21.73%、32.38%。历任基金经理任职时间:桑磊(20190510至今)。中欧预见养老2035三年A成立于2018-10-10,业绩基准:中债综合指数收益率*50.59%+沪深300指数收益率*49.41%;2019-2020各年度及成立以来涨幅分别为18.54%、30.41%、53.90%,同期业绩比较基准增长率分别为17.01%、12.15%、25.68%。历任基金经理任职时间:桑磊(20181010至今)。中欧预见养老2025一年持有(FOF)成立于2020-04-15,业绩基准:中债综合指数收益率*80.15%+沪深300指数收益率*19.85%;2020年及成立以来涨幅分别为5.46%、3.74%,同期业绩比较基准增长率分别为4.90%、4.53%。历任基金经理任职时间:桑磊(20200415至今)。以上产品于2020/10/31修改投资范围,增加存托凭证为投资标的,详阅法律文件。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎,过往业绩不代表未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书。本内容属于中欧基金管理有限公司所有,未经同意请勿引用或转载,其中的观点和预测仅代表当时观点,今后可能发生改变。以上内容仅供参考,不预示未来表现,也不作为任何投资建议。本基金为混合型基金中基金(FOF),风险与预期收益高于债券型基金中基金、债券型基金,高于货币型基金中基金、货币市场基金,低于股票型基金中基金、股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。该产品设置锁定持有期,每份基金份额的锁定持有期为1年,基金份额在锁定持有期内不办理赎回及转换转出业务。

责任编辑:牛筱笛

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