长城竞争优势六个月持有期混合型基金常见问题
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金发行代码是多少?发行时间是什么、募集规模上限是多少?
答:长城竞争优势六个月持有期混合基金A类份额基金代码:011455; C类份额基金代码:011456;
2021年6月21日至2021年7月6日发售,募集规模上限80亿元(不含募集期利息)。
同类基金过往业绩并不预示其未来表现,仅说明市场历史情况,不预示本基金的未来表现。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金的拟任基金经理是谁?
答:拟任基金经理廖瀚博,中山大学工学硕士,9年证券从业经验,含3余年公募基金投资管理经验,曾就职于长城证券、海通证券、鼎诺投资,现任长城基金权益投资部基金经理。兼具卖方、买方双重投研经验,擅长挖掘高成长性股票、中长期视角布局,均衡配置,不拘泥于大热赛道;其管理的长城环保主题基金同时荣获海通证券、银河证券、招商证券三大权威评级机构三年期及五年期五星评级(截止2021年4月30日)。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金认/申购及赎回最低数量?
答:本基金单笔最低认购金额为1元;单笔最低申购金额为1元;
单笔赎回份额不得低于10份,全额赎回时不受该限制。赎回遵循“先进先出”原则。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金的认/申购费率如何收取?
答:认/申购费率A类基金份额认/申购费率按每笔申请单独计算,C类基金份额不收取认/申购费用。A类基金份额具体费率如下表所示:
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注:上述认/申购费率适用于除通过本公司直销柜台认/申购本基金A类基金份额的养老金客户以外的其他投资者。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金的赎回费率如何收取?
答:由于本基金设置每份基金份额最短持有期限为6个月,本基金不收取赎回费用。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金赎回后几天可以到账?
答:通常情况下,本基金赎回款将于T+4个交易日自基金托管账户划出,投资者可于该日后到各销售机构查询到账情况。通过长城基金直销赎回,赎回款T+4个交易日到账,代销机构赎回款将于T+5或T+6个工作日到账。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金的最短持有期如何计算?
答:本基金对每份基金份额设置6个月的最短持有期限,对于每笔认购的基金份额而言,最短持有期限指自基金合同生效之日起(含基金合同生效之日)至该日6个月后的月度对日(含当日)的期间;对于每笔申购的基金份额而言,最短持有期限指自该笔申购份额确认日(含该日)至该日6个月后的月度对日(含该日)的期间。若该月实际不存在对应日期的,则顺延至下一日。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金的风险收益特征是?
答:本基金是混合型基金,其预期收益及风险水平高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票,需承担因港股市场投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金的产品风险等级划分是?
答:本基金在长城基金的产品风险等级评级为中风险(R3)的产品,适合稳健型、积极型及激进型的投资者。销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
? 认购长城竞争优势六个月持有期混合基金,资金扣款成功是否代表认购申请成功?
答:对于T日交易时间内受理的认购申请,登记机构将在T+1日就申请的有效性进行确认。但对申请有效性的确认仅代表确实接收了投资者的认购申请,认购申请的成功确认应以登记机构在本基金认购结束后的登记确认结果为准。投资者应在本基金成立后到各销售网点或以其规定的其他合法方式查询最终确认情况。对于认购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金募集期内能否撤单?
答:认购申请一经受理不得撤销。基金合同生效前,投资人的认购款项只能存入专用账户,任何人不得动用。
? 持有长城货币基金,可以转换为长城竞争优势六个月持有期混合基金吗?
答:长城竞争优势六个月持有期混合基金认购期,还没有开通基金转换业务,只能通过认购购买。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金购买之后能办理转托管吗?
答:基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金的业绩比较基准是什么?
答:中证800指数收益率×70%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)×10%+中债综合财富指数收益率×20%。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金的收益分配原则是?
答:(1)在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;
(2)本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
(3)基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值;
(4)由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权;
(5)法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。
在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可与基金托管人协商一致,在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应予变更实施日前在规定媒介公告。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金的投资范围是?
答:本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债、地方政府债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金的投资组合比例是?
答:本基金股票投资占基金资产的比例为60%-95%,其中投资于竞争优势主题相关股票资产比例不低于非现金基金资产的80%,投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%;每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不得包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等;股指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
如果法律法规或监管机构对该比例要求有变更的,基金管理人在履行适当程序后,本基金的投资组合比例可进行相应调整。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金面临的投资风险主要包括哪些方面?
答:1.市场风险:本基金主要投资于证券市场,市场价格可能会因为国际国内政治环境、宏观和微观经济因素、国家政策、投资者风险收益偏好和市场流动性程度等各种因素的变化而波动,从而产生市场风险,这种风险主要包括:(1)政策风险;(2)经济周期风险;(3)利率风险;(4)信用风险;(5)购买力风险;(6)证券发行人经营风险。
2.管理风险:在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平;基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。
3.流动性风险:本基金对每份基金份额设置6个月的最短持有期限;本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险;巨额赎回情形下的流动性风险;实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响;实施侧袋机制对投资者的影响。
4.特有风险:
(1)资产配置风险:本基金为混合型基金,股票、债券和货币等大类资产之间的配置策略受宏观经济、微观经济、市场环境、技术周期等各类因素的影响,配置策略的错误将导致本基金的特定风险。
(2)投资港股通标的股票的风险:包括港股交易失败风险、汇率风险、境外市场的风险、交收制度带来的流动性风险、港股通下对公司行为的处理规则带来的风险、香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险、港股通规则变动带来的风险、本基金存在不对港股进行投资的可能。
(3)本基金设置基金份额持有人最短持有期限为6个月。基金份额持有人面临在最短持有期限内不能赎回基金份额的风险。
(4)股指期货投资风险:股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。同时,股指期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,从而增加本基金总体风险水平。
(5)国债期货投资风险:本基金的投资范围包括国债期货,国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。
(6)资产支持证券投资风险:本基金拟投资资产支持证券,除了面临债券所需要面临的信用风险、市场风险和流动性风险外,还面临资产支持证券的特有风险:提前赎回或延期支付风险,可能造成基金财产损失。
(7)基金投资存托凭证的风险:中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。
(8)基金合同自动终止风险。《基金合同》生效后,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当终止基金合同,不需召开基金份额持有人大会进行表决。因此投资者可能面临《基金合同》自动终止的风险。
5. 本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
6.其他风险
(1)本基金力争战胜业绩比较基准,但本基金的收益水平有可能不能达到或超过业绩比较基准,基金份额持有人面临无法获得目标收益率甚至本金亏损的风险;
(2)由于操作疏忽、制度不健全或者外部法律法规环境变化等原因造成基金运作违反相关规定的风险。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上,例如资产配置、类属配置不符合基金合同的要求;也可能表现在个券、个股的选择不符合本基金的投资风格和投资目标的风险;
(3)因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、基金托管人、基金销售机构等机构无法正常工作,从而影响基金运作的风险;
(4)因金融市场危机、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身控制能力的因素出现,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。
? 长城竞争优势六个月持有期混合基金的投资策略?
答:1.资产配置策略
本基金通过对宏观经济环境、政策形势、证券市场走势的综合分析,主动判断市场时机,进行积极的资产配置,合理确定基金在股票、债券等各类资产类别上的投资比例,并随着各类资产风险收益特征的相对变化,适时进行动态调整。
2.债券投资策略
本基金通过对国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势和信用风险变化等因素进行综合分析,构建和调整固定收益证券投资组合,力求获得稳健的投资收益。包括:组合久期配置策略、信用债投资策略、可转换债券和可交换债券投资策略、骑乘策略、杠杆投资策略等。
3.股票投资策略
(1)主题界定:本基金定义的竞争优势主题是指行业具有良好的竞争格局,与同行业竞争对手相比,在品牌、垄断力、网络、成本等方面具备无法模仿或复制的优势,从而可以将现有产品持续做大,不断拓展新产品的优质公司。
(2)个股选择:采用自下而上精选个股的分析框架,将定性分析和定量分析相结合,进一步筛选出具备竞争优势的股票,以此构建股票组合。
(3)港股通标的股票投资。基于上述竞争优势主题界定,本基金同时关注互联互通机制下港股市场优质标的投资机会:行业研究员重点覆盖的行业中,精选港股通中有代表性的行业龙头公司、与A股公司相比具有差异化及估值优势的公司、港股通综合指数成分股中,筛选市值权重较高、流动性较好的公司进行配置。
行业研究员重点覆盖的行业中,精选港股通中有代表性的行业优质公司、与A股公司相比具有差异化及估值优势的公司、港股通综合指数成分股中,筛选市值权重较高的公司进行配置。
(4)存托凭证投资:对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。
4.股指期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特性。
5.国债期货投资策略
本基金投资于国债期货,以套期保值为目的,以合理管理债券组合的久期、流动性和风险水平。
6.资产支持证券投资策略
本基金将通过对资产支持证券基础资产及结构设计的研究,结合多种定价模型,根据基金资产组合情况适度进行资产支持证券的投资。
未来随着证券市场投资工具的发展和丰富,在符合有关法律法规规定或监管机构允许基金投资其他品种的前提下,本基金在履行适当程序后,可相应调整和更新相关投资策略。
? 长城基金对基金份额持有人提供哪些服务?
答:基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
1.客服电话:400-8868-666,交易日:8:30—17:00人工在线;
2.微信服务:可关注公众号【长城基金】,及时了解基金动态,绑定账户后随时随地查询账户资产和交易情况;
3.短信服务:可定制免费的交易确认短信服务;
4.对账单服务:基金份额持有人可通过网站、电话等方式向基金管理人定制电子对账单。
风险揭示书
尊敬的投资者:
投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规,基金管理人长城基金管理有限公司做出如下风险揭示:
一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、特殊类型产品风险揭示:
本基金可投资于境外证券,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
本基金的基金合同约定了基金份额最短持有期限,在最短持有期限内,您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。详细风险揭示请您认真阅读本基金的《招募说明书》“风险揭示”章节。
五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。长城基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
六、长城竞争优势六个月持有期混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由长城基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会” )许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站www.ccfund.com.cn进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
责任编辑:石秀珍 SF183
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