基金代销机构百强券商占一半 招商证券“试水”基金申购费打一折
当前,我国公募基金发展驶入快车道,整体规模突破23万亿元创新高。第二季度基金代销机构百强榜单中,券商数量增至51家,规模也较第一季度大幅增长,“股票+混合公募基金保有规模”及“非货币市场公募基金保有规模”两项指标均已突破1万亿元。随着基金代销市场竞争加剧,部分券商已开始主动降费,欲进一步瓜分基金代销市场的“蛋糕”。
对此,有券商首席在接受《证券日报》记者采访时表示:“券商对证券市场具备成熟的认识和完善的研究体系,在相关产品的销售中具有一定的比较优势。近年来,券商不管是代销基金的数量还是产品的种类,已经形成了和银行、独立基金销售机构三足鼎立的局面。”
代销机构“三足鼎立”
券商发挥业务优势
近日,中基协发布的销售机构公募基金销售保有规模百强榜单(以下简称“基金代销百强榜单”)显示,第二季度,“股票+混合公募基金保有规模”合计为6.1584万亿元,“非货币市场公募基金保有规模”合计为7.3964万亿元,环比分别增长13.63%、13.73%。
同时,机构的竞争格局也进一步凸显。《证券日报》记者对百强榜单梳理发现,在这100家代销机构中,第二季度,券商占据了51家,较第一季度增加了4家,新增的分别为山西证券、中航证券、华安证券、民生证券;银行占据了29家,较第一季度减少了2家;独立基金销售机构占据了19家,较第一季度减少了2家;保险机构1家,与第一季度持平。
券商在上述两项指标中的合计保有规模均已突破1万亿元。从规模、占比来看,百强榜单“股票+混合公募基金保有规模”中,券商保有规模合计为1.0548万亿元,占比17.13%;仅仅一个季度,券商的该项保有规模较第一季度增加了1798亿元,占比提升了1个百分点。银行保有规模合计为3.6583万亿元,占比59.4%;独立基金销售机构保有规模合计为1.4286万亿元,占比23.2%;保险机构规模为167亿元。增速方面,券商增速最快,环比增长20.55%;独立基金销售机构环比增长17.19%;银行环比增长10.42%。
“非货币市场公募基金保有规模”中,券商保有规模为1.1125万亿元,较第一季度增长了1475亿元,占比提升至15.04%;银行保有规模合计为4.1594万亿元,占比56.24%;独立基金销售机构保有规模为2.1068万亿元,占比28.48%;保险机构规模为177亿元。增速方面,独立基金销售机构增速最快,环比增长19.7%;券商环比增长15.28%;银行环比增长10.46%。
从上述数据来看,目前,国内的公募基金代销市场逐渐呈现出银行、券商和独立基金销售机构三分天下的态势。对此,川财证券首席经济学家、研究所所长陈雳向《证券日报》记者表示:“和银行业务相比,券商的经纪业务部门有不少的营业部,其客户直接都是投资于证券市场的个人客户,客户的精准度比银行要更高。此外,从投资的角度,个人客户一旦有证券投资经验,对基金投资的接受度会非常高。对券商而言,基金代销也为服务个人客户提供了更多增量。所以近几年以来,不管是代销基金的数量还是产品的种类,都有非常大的提升,已经形成了和银行、独立基金销售机构三足鼎立的局面。”
“当前股票型、混合型基金规模不断扩张,券商对证券市场具备成熟的认识和完善的研究体系,在相关产品的销售中具有一定的比较优势。如今券商的经纪业务更加多元化,凭借自身在渠道、服务、权益资产研究等方向的优势,给客户提供了更加全面的资产配置方案,充分发挥了投顾业务优势,在竞争激烈的基金销售市场占据一席之地。”粤开证券研究院首席策略分析师陈梦洁进一步向《证券日报》记者解释道。
争夺基金代销“蛋糕”
券商主动降低申购费
随着大财富管理时代的来临,券商财富管理转型势如破竹,而代理销售金融产品是转型中的重要一环。从《证券日报》记者获取的证券公司2021年上半年度代理销售金融产品净收入排名方面来看,上半年,98家券商合计净收入100.5亿元,25家券商的净收入超1亿元。其中,行业龙头中信证券以12.32亿元的净收入夺魁,国泰君安、广发证券、中国银河、华泰证券、国信证券、中信建投、招商证券紧随其后,净收入均超4亿元。
天风证券非银团队表示:“上半年证券业代销金融产品业务收入增长118%,远高于其他业务增速,占经纪业务收入比重也由2020年上半年的8.1%提高至2021年上半年的14.8%,后续将继续发力。”
而在第二季度基金代销百强榜单中,上述券商也均“榜上有名”。中信证券、华泰证券、广发证券、中信建投4家头部券商的“股票+混合公募基金保有规模”及“非货币市场公募基金保有规模”均超500亿元,其中,中信证券、华泰证券两项指标规模均超1000亿元。
但从上述两项指标的保有规模增速来看,中信证券较第一季度均出现下降,环比分别下降了8.78%、7.15%;广发证券环比分别增长了5.94%、6.86%;华泰证券环比分别增长了97.98%、89.56%;中信建投分别增长了42.89%、50%。同时,还有不少“黑马”涌现,中银证券两项指标分别环比大增497.37%、367.35%;华西证券分别环比大增108.45%、102.7%。
从证券公司方面来看,中信建投相关负责人在接受《证券日报》记者采访时表示:“财富管理大时代到来,包括证券行业在内的所有金融机构高举向‘财富管理转型’的大旗,已是共识。在竞争白热化的氛围下,执行力成了决胜的关键。中信建投证券与优秀的头部资产管理机构建立深入合作,给投资者提供优质丰富的产品供给,几乎做到优质产品全覆盖;在服务端,中信建投证券正在打造训练有素的财富管理顾问队伍,帮助投资者梳理正确的长期投资观念,减少追涨杀跌。”
尤其是今年以来,各大机构为了争夺更多的基金代销份额“激战正酣”,基金代销价格战开打。一般来说,券商代销基金的申购费率基本无折扣,这也是不少投资者选择其他平台购买基金的原因。
《证券日报》记者在调查中发现,同一款基金在某券商平台购买的申购费率为1.5%(申购金额小于100万元时),而在某独立基金销售平台,该基金的申购费率打一折,为0.15%。也就是说,投资者申购10000元同款基金在券商的申购费将比独立基金销售平台多出约135元。
而近日,招商证券率先“反击”,在其官网官宣,为更好地为投资者提供服务,招商证券计划开展公募基金费率优惠活动,自8月1日起,投资者通过招商证券网上系统委托申购(含定期定额申购)参与本次活动的基金,申购费率享有1折起优惠,不设折扣下限;按固定金额收取手续费的不打折。
责任编辑:彭佳兵
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