投行巨头瑞银被罚款1155万港元 监管部门列出“四宗罪”

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投行巨头瑞银被罚款1155万港元，监管部门列出“四宗罪”

8月3日，香港证券及期货事务监察委员会（简称“香港证监会”）在其官网发布新闻稿称，对UBS AG及UBS Securities Asia Limited（UBSSAL）（统称为UBS，即瑞银）作出谴责，并分别处以罚款980万港元及175万港元，原因是它们违反了多项监管规定。

作为知名投行，瑞银具体触犯了什么条款？香港证监会又做了哪些综合考量？

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图片来源：香港证监会官网

瑞银被发现多项问题

香港证监会新闻稿指出，香港证监会于2018年9月至2020年11月期间，从UBS的主动汇报及香港金融管理局（金管局）转介的调查结果中得悉，UBS的系统及监控措施出现了多项问题。

香港证监会调查后发现，UBS于2004年5月至2018年5月期间，没有适当地披露其在研究报告涵盖的某些香港上市公司中所拥有的财务权益。造成上述缺失的原因是UBS为追踪其持股状况而使用的旧有数据来源出现了多项数据逻辑错误。

具体而言，香港证监会点出了瑞银几处问题。

2012年11月至2019年2月期间，就其与91名不属专业投资者的客户进行的913项证券汇集借贷交易，没有向该等客户索取有效的常设授权，亦没有向他们发出成交单据；

2017年8月至2019年6月期间，没有记录透过35条电话线路收取的客户交易指示，当中涉及为超过400名客户执行的逾2000项交易；

2018年1月至2020年6月期间，没有向已声明在过去3年内曾进行五项或以上衍生工具交易的客户索取交易证明，以致在评估客户对衍生工具的认识方面未有遵从适用的监管指引；

2017年10月至2020年2月期间，在向15名客户销售某发行人所发行的结构性票据前，没有向该等客户披露有关结构性票据的“止蚀机制”特点及确保他们明白与“止蚀机制”特点相关的风险。

处罚已考虑瑞银“补救”措施

值得关注的是，香港证监会表示，上述处罚已考虑到瑞银的补救措施。

新闻稿称，香港证监会认为，UBS没有以适当的技能和小心审慎的态度行事，亦没有设立充足的系统及监控措施来确保遵守适用的监管规定。

香港证监会在决定上述处罚措施时，已考虑到所有相关情况，包括︰

UBS在识别出有关违规事项后采取了补救行动，以加强内部监控措施及系统；

UBS AG向未获披露有关结构性票据“止蚀机制”特点而受到影响的客户提出赔偿；

UBS AG同意委聘独立检讨机构，以检讨其就电话录音方面的缺失所采取的补救措施是否有效及充足；

UBS与香港证监会合作解决证监会的关注事项。

责任编辑：陈志杰