严查！8月末之前须报送银保机构员工违规持股情况！

来源：保险文化

银保监会严查银保险机构员工违规持股现象

据财联社记者报道，目前银保监会正严厉查处银行保险机构员工（含董监高）隐蔽、变相、委托他人或通过近亲属持有本公司股权，不实际出资或不符合法定出资形式出资而实际占有本公司股权收益等情形。

此次检查对象包括银行、保险、信托、其他非银、保险专业中介机构等银保监会监管的所有法人机构。

据了解，监管层要求银保机构不仅要梳理2018年以来已发现的员工违规持有本公司及子公司股权问题，包括已处罚或整改退出的违规情形，还要排查公司股东股权中是否存在其他银行保险机构高管以及政府部门公职人员违规持股问题。

监管层要求各银行保险机构于2021年8月31日前报送机构人员违规持股情况表。各银保监局、机构监管部门、管委会应汇总所辖机构排查情况和员工持股违规问题梳理汇总情况，于2021年9月20日前将汇总报告及附表报送至银保监会公司治理部。

清退2600多个银险机构违法违规股东

为更好地贯彻落实党中央、国务院关于打好防范化解重大金融风险攻坚战的决策部署，近年来银保监会持续开展银行保险机构股权和关联交易专项整治，早在2019年开始，就针对中小机构全面排查突出问题和风险，严厉整治虚假出资、股权代持、股东违规干预和不当利益输送等违法违规行为。

2020年，银保监会开展了专项整治“回头看”，覆盖4600余家银行保险机构，排查“资本不实、股东不实”违法违规行为，坚决打击挪用、套取、侵占银行保险资金的违法违规行为。

两年来，依法对违规机构和相关责任人实施行政处罚，处罚金额合计1.4亿元，处罚相关责任人395人，对部分人员取消任职资格或禁止从事银行业保险业。监管部门共清2600多个退违法违规股东，并对违规持股情节严重且拒不整改的股东实施信用惩戒，倒逼整改落实。

今年5月14日，银保监会向社会公开了第三批共19名重大违法违规股东，并表示下一步将着力加强股东行为监管与违规关联交易整治，持续清理违法违规股东，压实银行保险机构股权管理责任。

据了解，所公布股东的违法违规行为主要包括：一是入股资金来源不符合监管规定；二是存在涉黑涉恶等违法犯罪行为；三是编制提供虚假材料；四是股东及其关联方违规占用信托公司固有资金或信托资金；五是拒不按照监管意见进行整改，不配合监管部门开展风险处置；六是违规将所持股权进行质押融资。

强化股东股权监管、完善公司治理一直在路上

不到三个月，银保监会就重拳出击，严查银保机构员工违规持股问题，可见其加强化银行保险机构股东股权监管、完善公司治理的决心和力度。

银保监会还要求银保等机构要充分认识清理员工违规持股的重要意义，少数员工通过违规持股谋取私利、进行不当利益输送，严重损害银行保险机构和金融消费者利益，扰乱市场经济秩序。

同时，还要求相关方面加强股东资质审核，严格审查入股资金来源，有效识别主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人和最终受益人，确保各方关系清晰透明，严格禁止股权代持、隐形股东等行为。

责任编辑：陈嘉辉