农业银行副行长林立：推动绿色发展迈上新台阶

原标题：推动绿色发展迈上新台阶 访农业银行副行长林立

本报记者 周萃

近日，中国农业银行揭牌成立了绿色金融研究院，着力打造国内领先的绿色金融理论研究与实践有效结合的产学研综合化平台。同时，在近期发布的《中国农业银行“十四五”规划》中，农行首次将绿色金融作为全行三大战略之一。

在碳达峰、碳中和的目标下，农行将如何构建并完善绿色金融业务体系，发挥服务“三农”和绿色发展的战略交集优势，打造底色鲜明、广泛认可的绿色金融优势品牌？日前，《金融时报》记者对中国农业银行副行长林立进行了独家采访。

《金融时报》记者：7月20日，农行正式成立了绿色金融研究院。请您介绍一下农行绿色金融研究院的成立背景、目标定位和主要职能。另外，农行还在山东设立了绿色金融创新实验室，未来，围绕服务山东绿色发展，农行及绿色金融研究院将发挥什么作用？

林立：2021年7月20日，中国农业银行绿色金融研究院正式挂牌成立，这是农行践行习近平生态文明思想，贯彻落实碳达峰、碳中和目标的具体行动，也是农行打造绿色金融优势品牌的重要举措。

农行绿色金融研究院将贯彻落实碳达峰、碳中和目标，聚焦绿色金融政策、市场建设、产品创新等方面，切实发挥理论研究的基础性、先导性作用，积极推动研究成果转化和实践运用，强化与外部研究和咨询机构的合作交流，努力打造国内领先的绿色金融理论研究与实践有效结合的产学研综合化平台。

农行在山东设立首个绿色金融创新实验室，标志着农行与山东省开启了全面深化合作的新篇章。绿色金融研究院成立后，农行将以山东绿色发展为主战场，围绕山东转型发展需要，围绕金融支持低碳发展、防控金融风险等方面，努力打造理论研究的新高地、成果转化的助推器、服务山东乃至全国绿色发展的新智库。

《金融时报》记者：请您介绍一下，近年来农行绿色金融发展取得了哪些成效？

林立：长期以来，农行高度重视生态文明建设，始终坚持可持续发展理念，积极引导金融资源向绿色低碳产行业倾斜，努力打造绿色金融优势品牌。

一是着力健全绿色金融顶层设计。今年以来，在碳达峰、碳中和的背景下，农业银行“十四五”规划首次将绿色金融作为全行三大战略之一，同时，出台《关于加快推进绿色金融业务发展的指导意见》，进一步明确了“十四五”期间全行绿色金融的发展目标、重点任务和政策措施。

二是着力完善绿色信贷支持政策。从2012年开始，农行逐步将绿色信贷纳入全行信贷政策体系，在年度信贷政策指引中明确全年绿色信贷发展要求、支持重点和管理措施，围绕绿色产业重点领域出台专门的行业信贷政策，构建并推动绿色信贷指标体系与行业信贷政策有机融合，促进了绿色信贷业务平稳较快发展。同时，从信贷计划、经济资本、战略费用、业绩评价等方面出台差异化措施，持续加大资源保障，引导和鼓励分支机构加大绿色信贷投放。

三是着力推动信贷结构绿色转型。近几年，农行将绿色信贷作为信贷结构调整优化的重要方向。截至2020年年末，按照银保监会统计口径，农行绿色信贷余额超过1.5万亿元，占同期各项贷款的9.7%，折合每年减排二氧化碳当量8713万吨。

四是着力创新多元化绿色金融服务模式。农行充分发挥集团综合经营的优势，以发展绿色信贷为基本着力点，逐步建立起涵盖绿色投行、绿色“三农”、绿色租赁、绿色投资、绿色基金等多层次、立体化业务体系，创新推出了一批契合地方特色和农行实际的绿色金融产品，市场反应良好，取得了不错的社会效益和经济效益。除信贷业务外，2020年农业银行集团通过投行方式为企业提供绿色融资近1200亿元，租赁业务中绿色租赁投放占比达84%，保险资金投资绿色项目12亿元，发行环境、社会和公司治理（ESG）主题理财产品11只，此外还参与出资设立了国家绿色发展基金等。

农行的绿色金融业务获得了社会各界的充分认可。例如，2015年，农行在伦敦证交所成功上市了首单中资金融机构发行的绿色债券；2017年，在银行间市场成功发行了首单经认证的绿色信贷资产证券化产品；2019年，首批签署《“一带一路”绿色投资原则》等；2020年，农行荣获“长江生态环保产业联盟优秀成员单位”称号、《亚洲货币》杂志“最佳绿色债券银行”、中央国债登记结算有限责任公司“中债绿色债券指数样本券优秀承销机构”、财视中国“绿色ABS市场认可产品奖”等奖项。

《金融时报》记者：“十四五”是我国实现碳达峰、碳中和目标的关键时期，农行在发展绿色金融、助力实现碳达峰、碳中和目标的过程中，将采取哪些重点举措？

林立：实现碳达峰、碳中和目标是一场广泛和深刻的经济社会系统性变革，金融机构有责任、有机遇在其中发挥积极作用。“十四五”时期，农行将紧紧围绕碳达峰、碳中和目标，全面实施绿色金融战略，把绿色发展理念贯穿经营管理全过程，完善绿色金融治理体系，加大绿色信贷投放，推动多元化绿色金融产品创新，助力经济社会发展全面绿色转型，打造底色鲜明、广泛认可的绿色金融优势品牌。所谓底色鲜明，就是要把服务绿色低碳循环发展与服务乡村振兴紧密结合，做大做实服务绿色发展与服务“三农”的战略交集，巩固农行特色优势。所谓广泛认可，就是要加快实现绿色投融资业务规模做大、结构合理、增速领先，争创一流品牌，构建市场竞争优势。具体来说，农行将聚焦三个方面发力，助力实现碳达峰、碳中和目标。

一是持续加大政策资源投入，为绿色产业输送更多金融“活水”。碳达峰、碳中和目标的提出和实施，将对我国产业结构和能源结构带来深远的影响。农业银行将积极把握产业结构调整机遇，及时制定、修订重点行业信贷政策，稳步提高绿色产业信贷政策覆盖面，通过强化经济资本配置倾斜，建立重点客户重大项目一体化营销机制等措施，不断加大对清洁能源、绿色交通、绿色建筑、传统行业节能改造等重点领域的支持力度，为绿色产业发展输送更多金融“活水”。

二是积极实践ESG风险管理，为经济低碳转型平稳过渡保驾护航。在实现碳达峰、碳中和目标的过程中，商业银行贷款和投资的资产将会重新定价，高碳资产将面临持续走高的损失风险。一方面，农行将密切关注政策变化和技术革新，及时进行风险排查和压力测试，做好高碳资产风险防控；另一方面，积极探索将ESG风险纳入全面风险管理体系，通过“三会一层”架构落实ESG治理责任，将ESG要求纳入授信全流程，建立有效的风险管理与缓释机制，推动我国经济社会实现低碳转型。

三是全力支持碳市场建设，助力市场化碳减排机制发展成熟。农行将积极做好碳市场基础金融服务，全力保障碳市场高效稳定运行，加强碳金融产品创新，大力支持绿色低碳产业发展，助力构建多层次碳金融市场，为市场化碳减排机制发展壮大作出农行贡献。

《金融时报》记者：在碳达峰、碳中和目标框架下，您对持续完善我国的绿色金融体系有哪些建议？

林立：碳达峰、碳中和目标对我国绿色金融发展提出了更高的要求。结合人民银行提出的“三大功能”“五大支柱”的绿色金融发展政策思路，我有三点建议。

一是探索更加科学地设定绿色金融资产的风险权重。随着绿色发展成为全社会的共识和共同行动，绿色资产的商业价值将越来越凸显。目前，我国绿色信贷资产质量整体良好，远低于同期各项贷款的不良水平。适当降低绿色资产的风险权重，能有效降低绿色项目的融资成本，实质性激励金融机构更大力度发展绿色金融业务，逐步降低高碳资产比重，从而推动实体经济加快绿色低碳转型。

二是加强科技手段在绿色金融领域的应用。绿色金融涉及面广，如何科学、有效地评价企业和项目对环境和气候的影响是一大难题。部分绿色金融改革试验区已经进行了一些有益探索，比如，浙江湖州、甘肃兰州新区均通过建立绿色金融综合服务平台，有效解决了绿色金融信息不对称问题。参考试验区的经验，可探索建立全国统一的绿色金融综合服务平台。在信息共享、防控风险、提高效率、降低成本等方面，数字技术赋能绿色金融的前景广阔，应加强研究和应用。

三是推动金融机构直接参与碳市场交易。全国统一的碳市场已经启动上线交易，但目前还只有控排企业能参与交易，符合条件的金融机构还未参与进来。绿色金融有“三大功能”，其一就是价格发现功能，构建全国统一的碳排放交易市场是实现价格发现功能的第一步，目前的碳市场还是一个行业为主的碳排放额度的市场，金融属性不强。未来，要鼓励金融机构参与碳交易市场，丰富碳衍生品等碳市场交易品种，鼓励碳配额抵质押融资、碳债券等碳金融创新，充分发挥碳市场在价格发现、预期引导、风险管理等方面的作用。

责任编辑：张亚楠