高管内外勾结侵占保险公司奖励金6000余万元，67人被抓

原标题：高管内外勾结侵占保险公司奖励金6000余万元，67人被抓

利用“新人激励”机制，保险公司高管内外勾结，侵占企业奖励金6000余万元。

在这起案件中，非法销售保险团队工作人员冒充保险业务员，诱导客户退保后重新投保，之后与保险公司高管“里应外合”，将新保单挂至销售团队“新人”名下，骗取公司巨额新人奖励金等额外补贴。

近日，上海警方根据保险公司报案，成功侦破该起特大职务侵占案，抓获以李某、刘某英、徐某栋为首的67名犯罪嫌疑人，其中23人已被批准逮捕。

诱导客户退保后重新投保，被发现

2020年8月，上海市公安局静安分局接到辖区一家保险公司报案，称近期陆续接到不少客户投诉，反映有自称公司业务员的人联系劝说全额退保并重新投保。

据此，该保险公司内部启动自查，发现有公司下属销售团队与非法销售保险的团队内外勾结，以挂单形式骗取公司对新人员工的“开单”激励奖金。接到报案后，静安警方高度重视，立即组成专案组开展侦查。

侦查过程中，家住浙江宁波的投保人李女士向侦查员陈述，2020年4月，因其此前购买了电销保险，自称是保险公司专属客服的刘某上门答谢，并为其讲解保单细节，其间刘某还刻意对比另一款保险，指出了李女士所购保险的问题和不足。李女士遂逐渐萌生了退保的念头，却又担心要承担违约金，刘某即表示可以代办全额退保。

经过刘某一番操作，李女士最终成功全额退保，并从刘某处重新购买了所谓“更划算保障更全面”的保险。

然而，在后续的一次理赔过程中，李女士意外地发现自己的专属客服竟然变成了新进上海分公司任职的张某，而且新买的保险理赔额度比之前自己购买的大幅降低，刘某也失去联系。后经保险公司调查，发现刘某并非是保险公司的员工。

以此为突破口，警方经过半年多的循线深入侦查，一个以李某、刘某英等人为首的职务侵占团伙逐渐浮出水面，同时一个以徐某栋为首的非法销售保险的团伙也进入警方视线。

两个犯罪团伙内外勾结、相互交织、环环相扣。静安警方抽丝剥茧、层层上溯，逐步查明了两个团伙的犯罪事实。

高管利用漏洞大量招募新人牟利

2021年5月25日，在当地警方的支持协助下，专案组在上海、湖北、江苏、安徽等地同步开展集中收网行动，成功将67名犯罪嫌疑人一网打尽，当场查获各类保险合同文书300余份，保险公司内部冻结涉案3000余万元的佣金、奖励津贴。

专案组侦查发现，2018年以来，有着十余年保险从业经历的徐某栋大量招募保险公司离职人员，组成非法销售保单团伙，在全国多地设立“网点”，实施层级化管理，分工明确。

该团伙勾结保险公司上海分公司在职人员李某、刘某英等管理层，获得新入职保险代理人信息和保险投保人信息，随后由团伙销售人员冒充保险公司在职业务员，以电话、上门等方式，利用“产品升级”“原保单全额退保”等话术游说、诱骗投保人退保后重新购买新保单，或在投保人不知情的情况下代其办理“保单贷”用于支付新保单，并将新保单以挂单的形式挂靠在保险公司新入职人员名下，利用保险公司对新入职人员的新人津贴、业绩奖励等额外补贴制度，骗取保险公司发放的额外奖金补贴。

为了规避保险公司每月新人津贴的上限要求，团伙还规定不能将保单集中在同一名业务员身上，而是分摊给不同业务员，以保障利益最大化。

李某、刘某英等人作为公司销售团队管理人员，在工作中发现了保险公司管理漏洞，遂大量招募新人加入销售团队，其中不少人根本没有保险从业资质或者就是挂名吃空饷，团队人数一度达到300余人。

目前，李某、刘某英、徐某栋等23名犯罪嫌疑人因涉嫌职务侵占罪已被依法批准逮捕，44名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施，初步查明该犯罪团伙侵占企业佣金、奖励津贴6000余万元，案件正在进一步侦查中。

责任编辑：王翔