证监会再出手 国泰君安香港被罚2520万港元

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证监会再出手，国泰君安香港被罚2520万港元

来源：券业行家

原创 券业点评

三禁业，洗钱，国信证券为何出海不利

证监会再出手，国泰君安香港被罚2520万港元

时隔数周，又有一家头部券商被香港证监会处罚，罚金高达2520万港元，约合2298万人民币！

香港证监会开出2520万港元罚单

6月22日，香港证监会公告谴责国泰君安证券（香港）有限公司（简称：国君香港）并处以2520万港元罚款。原因是其“曾干犯多项内部监控缺失及违规事项，当中涉及打击洗钱、处理第三者资金转帐和配售活动、侦测虚售交易及延迟汇报。“

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事实上，这并非国君香港首次被香港证监会处罚。四年前的2016年5月，香港证监会就曾公开谴责国君香港并处以罚款130万元，原因是其不遵守与确定客户身份有关的监管规定。

行家注意到，针对多家中资机构及其人员的违规行为，香港证监会近期已有多项监管措施：

6月23日，香港证监会禁止国信证券（香港）经纪有限公司（简称：国信香港经纪）前负责人员、董事兼交易部主管朱丽华女士重投业界12个月。

6月18日，香港证监会对CICCFT及中金公司提出公开批评，此前两家就大连港和马鞍山钢铁的相关证券进行了交易，但却没有按《收购守则》规则及时披露有关证券的交易，这一行为违反《公司收购及合并守则》。

5月28日，国信证券 （香港）资产管理有限公司（简称：国信香港资管）前基金经理郭周武，因违规代操作两个私人证券账户，合计金额达7，100万元，被香港证监会禁止重投业界9个月。

第三者资金转帐涉及洗钱

具体来看，国君香港的第一项违规涉及到反洗钱事项。

调查发现，国君香港在2014年3月至2015年3月期间，为其客户处理15，584笔合共约375亿港元的第三者存款或提款时，没有采取合理措施，确保设有合适的保障以减低洗钱及恐怖分子资金筹集风险。

香港证监会指出，国君香港没有充分地监察其客户的活动，对有关资金转帐进行适当的审查，及识别可疑交易并及时向联合财富情报组报告。

就第三者资金转帐而言，国君香港亦没有确保其适当及有效地实施有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的政策及程序。

具体行为包括：

多次没有记录及识别有关第三者资金转帐的原因、客户与第三者之间的关系及/或第三者的身分；

没有向其职员提供充足的指引，说明须就有关第三者资金转帐向客户作出何种程度的查询；

没有设立充足的程序规定其洗钱报告主任须在识别可疑交易一事上发挥积极作用；

营运部与合规职员之间的沟通不足，无法确保客户的活动得到有效监察。

此外，国君香港在2015年7月至2016年6月期间处理了5，406笔第三者存款，但没有常常依照公司的书面政策及程序，记录相关信息。

与此同时，国君香港未能识别出2015年12月的两笔合计3，820万元用作股份认购的存款并非来自有关客户，而是来自一名第三者。该公司直至大约2016年9月才制定用作识别第三者存款的书面程序。

担任配售代理时未察觉雇员超比例获配

第二项违规与配售活动有关。

在2015年12月至2016年1月期间，国君香港在担任一家香港上市公司的全球发售配售代理时，没有采取合理的步骤，以确定客户的认购申请与对有关客户的背景和资金来源的认识是否相符，并在有怀疑的理据时作出适当的查询。

值得注意的是，五名客户用于认购该上市公司价值2，880万元的股份的资金，是由同一名第三者存入他们各自的客户帐户内的，而有关金额远远超过他们自行申报的资产净值。

香港证监会指出，国君香港没有采取合理的步骤来核实该等客户帐户的最终实益拥有人和其资金来源，亦没有进行适当的查询以确定有关客户是否独立于该上市公司。

最后，该五名承配人中有三人原来是该上市公司的雇员，而他们获配发的股份占该上市公司国际配售部分总额的11%。

而依据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》的相关规定，申请人的雇员或前雇员获配的股份不得超过配售总额的10%。

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第三项违规则属于“知情不报”。

香港证监会发现，国君香港在2014年1月至2016年7月期间未能及时侦测到590宗潜在的虚售交易，原因是缺乏足够的书面交易监察程序或指引，以及交易模式监控系统出现技术故障。

虽然国君香港在2016年7月已经察觉到210宗因系统故障而未能及时侦测到的潜在虚售交易。但直至七个月之后的2017年2月，才向香港证监会汇报。

上述调查结果令香港证监会认为，国君香港的行为显示其没有遵从《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》《内部监控指引》及《操守准则》下的监管规定下的监管规定。

考虑到国君香港违规的持续时间、影响范围及整改进度等因素，香港证监会最终做出前述监管处罚。

对此，香港证监会法规执行部执行董事魏建新先生（Mr Thomas Atkinson）表示：“本会因国君香港的严重系统性缺失和内部监控缺失而对其采取的纪律行动，应可令持牌法团有所警惕，明白设立充分且有效的保障措施的重要性，以减低它们在面对潜在可疑交易时成为助长洗钱等非法活动的工具的真正风险。＂

国君海外业务净利润位列榜眼

公开信息显示，国君香港注册地为萨摩亚，注册资本为8.204亿美元。从股权关系来说，国君香港是国泰君安国际控股有限公司（简称：国君国际）的全资子公司；而国泰君安通过全资子公司国泰君安金融控股有限公司（简称：国君金控），持有国君国际73.12%的股份。

据年报披露，国泰君安围绕国君金控打造打造国际业务平台，在香港主要通过国君国际开展经纪、企业融资、资产管理、贷款及融资和金融产品、做市及投资业务，并积极在美国、欧洲及东南亚等地进行业务布局。

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2019年年报显示，国君国际营业收入为2，663万元，同比增长40.38%；净利润为793万元，同比增长10.58%。期末总资产为8.67亿元，净资产为1.02亿元，分别同比增加12.34%和4.22%。

2019年年报显示，国泰君安境外业务收入为27.79亿元，位居海通证券、中信证券和中金公司之后；境外业务收入占总营收的9.58%。而在境外业务利润方面，国泰君安仅次于海通证券，以8.50亿元位列榜眼，约占总利润的7.42%。

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责任编辑：陈志杰

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