国海证券副总裁蒋健：以价值创造为引领 以专业与科技为引擎 打造财富管理核心竞争力(全文)

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探索科技赋能新方向，聚焦财富管理新跨越！由新浪财经主办的券商财富管理创新峰会暨第七届券商APP风云榜盛典正式启幕。新的一年，券商如何利用金融科技提高投资效率？如何利用线上优势赋能券商业务？带着思考与期许，新浪财经力邀业内大咖共聚云端，共话金融科技赋能证券行业新潜能。

国海证券副总裁蒋健出席会议并发表主旨演讲，以下为演讲全文：

大家好！非常荣幸能参加此次盛会，希望借助新浪财经平台分享我对券商财富管理发展的一些思考，以及国海证券未来如何通过价值引领，专业与科技驱动，打造具有国海特色的财富管理核心竞争力。

随着国民经济持续快速增长，居民财富总量持续提升，居民可投资资产规模和高净值人群数量不断扩大，中国已成为全球第二大财富管理市场。尤其在资本市场日益成熟和“房住不炒”的政策背景下，中国居民家庭资产配置结构正在进入新阶段,金融资产占比日益提升，居民财富管理正释放出巨大的刚需。

面对财富管理市场巨大的客户需求与发展机遇，国海证券“心怀国之大者”，以为客户创造价值为引领、成就客户美好生活为使命，充分发挥自身优势与禀赋，加快财富管理转型，不断提升财富管理核心能力，以构建专业与科技为引擎，驱动财富管理发展新模式，为广大客户提供高质量的专业、智能、贴心的服务。

为客户创造价值是我们的初心，是我们承担社会与行业责任的核心理念，更是国海证券财富管理业务可持续发展的动力来源。国海证券是行业内较早引入NPS（客户净推荐值）体系的证券公司，秉承良好的客户体验，我们将继续把NPS体系逐步覆盖、推广到公司财富管理各领域，以站在客户的视角完善产品谱系，优化服务流程，力求做到洞察客户需求、满足客户需求、超越客户需求，真正体现以客户为中心的发展导向。

财富管理是以满足客户多元化资产配置需求为核心开展的综合性业务。这要求我们从以往的卖方模式向买方模式转型，真正以为客户创造价值为引领，依托国海证券专业的投研能力，围绕客户需求制订资产配置方案；依托数智科技平台，打通线上、线下场景快速连接客户，精准了解客户需求，智能匹配客户期望，高效传递国海证券专业服务价值。

国海证券把专业与科技作为驱动引擎，紧抓业务与技术的融合、线上与线下的互补，员工与客户的共创，推动财富管理业务创新发展，并围绕四个方面展开工作。

其一，投研驱动，搭建一流投顾体系，提升产品创设、筛选、风险定价和数字服务能力。国海证券基于为客户创造价值的理念和成就客户美好生活的使命，从买方视角，对零售业务的“人货场”进行重构与升级，全力夯实财富管理客户基础，提升综合服务客户的能力，通过丰富产品谱系，强化产品创设、评价与筛选，搭建涵盖多品种、多策略、多组合和多工具在内的资产配置体系，覆盖客户财富管理全生命周期。我们也在大力推动分支机构投顾能力全员化，通过外引内培相结合的方式打造专业、优质的投资顾问团队，为客户提供“1+1+N”的个性化专业服务，并得到了客户和市场的广泛认可，2021年国海证券荣获 “中国证券业投资顾问团队君鼎奖”和“中国金牌投资顾问团队金鼎奖”。

其二，持续加大对金融科技的战略性投入，增强线上获客、运营、全天候服务的能力，推进线上线下一体化发展。一方面，加大国海金探号APP的场景化、平台化、生态化、智能化建设，将APP打造成为集客户引流、客群运营、互动共创、资产配置于一体的综合平台，达到实时连接客户、洞察客户需求、精准配送服务的核心目标，打通价值传递的最后一公里。另一方面，公司依托大数据平台和人工智能技术，为员工打造自动化、智能化、定制化的展业平台，赋能员工成长，打造敏捷性组织，充分释放“人机合一”的效能。同时，国海证券通过加强私有云平台、智慧中台建设，构建满足客户需求的技术迭代和敏捷服务能力。

其三，围绕专业与科技，国海证券将全面提升内部各业务板块的协同能力。财富管理能力的打造不是传统经纪业务的简单升级，而是券商财富管理整体体系的重构和协同能力的全方位提升。国海证券将坚定推动财富、资管、研究、投行、投资、机构等业务及各子公司的联动发展。作为全国综合类上市券商，国海证券将充分发挥各业务板块的优势与禀赋，依托研究所的深度研究能力、资产管理分公司和国海富兰克林基金的优质产品供给、国海良时期货、国海创新资本等的专业服务，为客户提供全生命周期和全业务链条的一站式财富管理服务。

其四，专业与科技的竞争归根结底是人才的竞争。国海证券将继续践行尊重人才、成就人才的企业文化，大力引入资产配置、量化策略、智能投顾、金融科技、数字运营等领域的领军型、专家型、复合型人才，通过提供广阔的发展空间和富有竞争力的市场化机制，做到事业留人、待遇留人、情怀留人，构筑坚实的财富管理人才基础。我们将坚定奉行长期主义、利他主义、奋斗主义和极致主义的理念，将企业、员工的成长与客户的长期利益紧密结合在一起，推动国海证券财富管理业务可持续、高质量、健康发展。

时间有限，以上就是我对财富管理转型的一些思考，也再次感谢新浪财经的邀请，希望有更多机会与大家分享交流。最后在虎年春节到来前，提前拜个早年，恭祝大家身体健康、万事顺意。

责任编辑：陈悠然