投顾考试“难倒”逾百位券业人 国泰君安员工考试作弊遭开除

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一场考试“难倒”逾百位券业人，还有三位因此被开除

作者| 吴婷婷

来源 | 券业观察

135人在证从考试中存在违规行为被中证协“通报”，其中3人被停止执业两年、遭原单位开除。

事实上，往年不乏考试违规的考生，但此次数量尤为多。为何会出现今年这种考试违规人数大爆发的情况？

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国泰君安员工考试作弊遭开除

已经一年多没有更新动态的中国证券业协会（以下简称“中证协”）诚信建设信息公示栏近日连发三份公告。

公告显示，来自国泰君安的田某、石某在参加证券投资顾问业务科目考试中，存在由他人冒名代替参加考试的情形，现已被国泰君安解除劳动合同；成都汇阳投资顾问有限公司的杨某参加投顾考试时，使用摄录设备获取考试内容，也遭到公司开除。

中证协官网显示，田某已于10月19日进行了离职登记。

田某、石某、杨某不光丢了现在手里的饭碗，还可能影响到未来的职业发展。

中证协对上述三人采取停止执业两年的纪律处分，并将相关情况录入协会从业人员诚信信息管理系统和证监会证券期货市场诚信档案数据库。 不过，三人可在收到决定书之日起15个工作日内申请复议。

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（截图来源：中证协）

据券业观察了解，上述三人的违规行为均发生在今年6月28日在中证协会员单位内部开展的证券业从业人员资格考试过程中。

而在这波考试中，共有135人被发现存在违规行为。其中，114人属于一般违纪，被取消当次考试成绩并禁考一年；21人属于严重违纪，被取消当次考试成绩并禁考两年，上述田某、石某、杨某就在其列。违纪情况及处理结果均会记入证券从业人员诚信信息管理系统，禁考期内不得报名参加证从考试。

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（截图来源：中证协）

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这一波考试违规人数为何异常多？

据券业观察了解，以往每次证券从业资格考试结束后，中证协官网都会挂出一批“不自觉”考生，但每次名单上的“不自觉”考生数量大多在一二十人左右，数量并不多。为何今年这一场考试就出现一百多位？

往年几乎每两个月就会组织一场证从考试，今年因为疫情影响，直到6月才重启，考试场数与往年相比大大减少，尤其是北京等地。往年一次考试失利，很快能等到下一次机会。而在今年这样的情况下，错过这个“村”，下个“垫”就不知道等到什么时候了。有业内人士告诉券业观察，这可能是在考试中选择“大冒险”考生数量爆发式增长的很大一部分原因。

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此外，券业观察发现，被中证协“点名”的三名违纪考生均栽在投顾考试中，这或许并非意外。

事实上，近年以来，尤其在这波财富管理转型潮中，业内对投顾人才的需求大增。券业观察翻看了几家券商近期的招聘，都在搜罗投顾人员。多家券商也在财报、公开场合提到要在投资顾问服务方面发力。

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（截图来源：中信证券2019年报）

券商和市场对投顾人才的需求庞大且不断增加，但市面上成熟且有资质的投顾并不算多。

财联社曾做过一个统计，证券行业从业者总数已经连续4年下降，但投顾从业者却是连年上升。2018年1月，证券投资咨询业务（投资顾问）的注册人数为4万人，截至目前，该数据已变为5.9万。

此外，中证登统计显示，截至2020年9月，国内自然人投资者人数1.73亿人。也就是说，如果每个自然人投资者都有相应的投顾，那么每个投顾需要服务2932位客户。

近年来，频频有券商因为旗下员工无投顾执业资质却实际进行投顾业务被监管。仅去年5、6、7月，就有三家因此收到监管函。除此之外，上述考试行为不规范的杨某所在的投顾类机构也频频因此被监管。

市场需求大，但监管也并未因此放宽要求、放松监管。上述三位从业者在投顾考试中存在不规范行为一事你怎么看？

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责任编辑：陈志杰