交银国际:乐信维持买入评级 目标价至15.52美元
新浪港股2021-03-22 09:40:031阅
交银国际发布报告,乐信(LX.US)公布2020年调整后净利润同比增长3%/环比增长36%,主要是由于营销成本低于预期。4季度的贷款发放量达到532亿元人民币(下同),同比增长24%,环比增长10%;2020年的贷款发放总额达到1,770亿元,同比增长40%,与指导目标1,700亿-1800亿元一致。
鉴于1季度需求充足,乐信将2021年的贷款指导额提高至约2400亿2500亿元,意味着同比增长36-41%。
乐信的90天以上拖欠比率在4季度环比下降0.7个百分点至1.95%。乐信20年4季度的名义贷款利率较高,为16.1%(3季度为15.0%),但4季度的融资成本从7.4%上升至7.7%。但是,乐信认为融资成本的增加只是季节性的,并预计在2021年减少。
该行加入2023年预测,并且鉴于2021年贷款目标快速增长和资产质量恢复,将2021/22年利润增长预测上调至同比275%/27%。该行认为,乐信在消费需求回升下,贷款量将强劲增长,该行维持其买入评级,提高目标价至15.52美元(前为9.83美元)。
责任编辑:李双双
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