央行出手!因“彩礼贷”刷屏的九江银行,被重罚580多万
来源:拇指新金融
继今年3月陷入“彩礼贷”风波后,九江银行不到半年内再遭央行重罚。
央行日前公布的信息显示,九江银行因涉及4项违规事实,被央行南昌中心支行罚款582万元。
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此次遭罚,九江银行得违法行为主要涉及4个方面:
其一,未按规定履行客户身份识别义务;
其二,未按规定保存客户身份资料和交易记录;
其三,与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;
其四,未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
九江银行被罚得同时,时任行长助理王琍等7位责任人也遭到处罚。因分别对九江银行4项违法违规事实中的1到2项负有责任,时任九江银行行长助理王琍、时任运营管理部副总经理陈明琦等7人分别被处以1万元到3.6万元不等的罚款,合计被罚金额为14万元。 若是加上个人罚款,九江银行及其责任人此次被罚586万元。
在城商行中,这一处罚金额已属于大额罚单。
企查查APP显示,九江银行全称为九江银行股份有限公司,该公司成立于2000年11月17日,2018年7月10日,九江银行在香港联合交易所主板上市。截至2020年3月末,九江银行下辖13家分行、9个事业部管理机构。
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此前,九江银行因“彩礼贷”风波,为大家所熟知。
今年3月16日,九江银行发布一则宣传海报,海报上赫然写着“彩礼开销不用愁,‘贷’来稳稳的幸福”。
当时九江银行称,彩礼贷最高可贷30万元,最长可贷1年,年利率低至4.9%。贷款用途限定于新婚旅行、购买车辆、首饰和家电。海报下方还注明:情侣一方需为行政事业单位正式员工。
3月18日,九江银行对此发表“致歉声明”,表示已对直接责任人给予停职处理,对部门负责人给予记过处分,并对相关转发人员进行了批评教育。
4月1日,针对“彩礼贷”“墓地贷”等金融乱象,央行点名称,个别银行打着所谓金融创新的旗号,引导居民过度负债,触及社会公序良俗底线。
责任编辑:刘万里 SF014
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