基金投顾年度十大事件盘点：券商首单 会员制基金投顾服务

2020年是基金投资顾问服务（以下简称“基金投顾服务”）创新试点的第一个完整年度，也是基金投顾服务深入开展、不断推进的一年。这一年里，各家试点机构积极探索、稳妥展业，取得了良好的试点效果。

现在就跟随我们的文字，一起回顾一下基金投顾服务的2020吧！

大事1：+7家

2月末，银河证券、中金公司、中信建投、申万宏源、华泰证券、国泰君安、国联证券等7家券商获批基金投顾服务试点资格，试点机构进一步扩容。

大事2：券商首单

4月21日，国联证券正式推出基金投顾服务，为券商首家。

大事3：基金投资顾问业务首次写入规章

4月，证监会下发《证券基金投资咨询业务管理办法（征求意见稿）》，首次将基金投顾服务写入部门规章。

大事4：基金投顾服务上线综合互联网平台

4月，蚂蚁“帮你投”上线先锋领航投顾服务，不久后腾讯旗下基金销售公司腾安基金推出基金投顾服务“一起投”，上线多个基金公司的投顾策略。

大事5：机构客户基金投顾服务平台上线

9月中旬，易方达基金投顾服务上线招行“招赢通”，开拓基金投顾服务面向机构客户的业务模式。随后几天，基煜也与易方达合作，推出面向机构客户的基金投顾服务。

大事6：首个非金融企业客户

10月中旬，恒生电子与易方达签署投顾服务协议，选择股债平衡型策略，委托易方达为其提供全权委托的管理型基金投顾服务。

大事7：试点一周年座谈会

10月底，《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》下发一周年之际，监管部门组织召开会议，听取各试点机构对业务开展情况的汇报及意见建议。据数据显示，试点期间投顾客户的复投率和盈利客户比率均远超预期。

大事8：会员制基金投顾服务

10月，嘉实财富宣布推出国内首家会员制投顾服务，采用前置收费方式，以会员费形式进行收取。会员收费模式是海外成熟市场投顾服务收费形式的重要组成部分，其应用仅次于按规模比例收取投顾费的收费模式。

大事9：首家国有大型商业银行上线基金投顾服务

11月，交通银行上线易方达、南方和中欧的基金投顾服务，这是基金投顾服务与大型商业银行合作面向零售客户的首例尝试，既反映了银行作为基金销售主渠道对基金投顾服务的认可和重视，也为银行与基金投顾服务试点机构的合作提供了样板模式。

大事10：投顾业务数据统一接口

2020年11月，由中国基金业协会牵头，开始制定基金投顾服务数据接口的统一标准，拟通过制定行业统一、通用的数据接口标准，促进业务规范、快速、长远发展。

责任编辑：石秀珍 SF183