被赌博网站掏空后，一只老赌狗决定反击

来源：财经大V百佬汇

作者|谢幺谢幺

本文由公众号浅黑科技（ID：qianheikeji）授权转载。

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赌狗常有，反击赌博网站的赌狗却不常有，林枭是一个。

林枭是他的化名——没有谁希望身边的朋友知道自己的赌狗身份。

但“赌狗”也不是骂人，是他们在网络世界的自嘲。我就遇过许多自称赌狗的人。

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真的赌狗，敢于正视惨淡的人生，他们用狗来形容赌桌上的自己，以此提醒自己以后要做个人。

林枭两次沾赌，两次戒赌，输掉几十万积蓄和几年光阴后，他决定反击赌博网站。

起初，他想举报赌博网站，可他得知网站服务器大多都在境外，警方打击难度很大。哪怕封掉赌博网站，他们只要换个马甲（网站域名），分分钟又能另起炉灶。

他想雇个黑客，黑进赌博网站，可很快有人告诉他：这是不可能的。

原因是赌博网站也雇了网络高手，用了许多防护手段。

事实上，赌博网站的安全性做得比大多数网站都好，谁要是真能黑进去，也不会屑于接你这种活，能接你活的，百分之百都是骗子。

告诉他这些的人就是我。那一刻，我仿佛能透过聊天窗口的沉默，读到他内心的失落。

难道就这么认栽，只能眼看着赌博网站继续逍遥法外，坑害更多人？

我劝他回头是岸，早日回归正常生活，人生路还很长，天无绝人之路，他说咽不下这口气，想再找找别的办法。

我将他拉黑，决定不再理这个执迷不悟的赌徒。

过了一年多，一位陌生读者加上我，是林枭的小号，他说他已经戒赌，而且找到一个对抗赌博网站的办法。

壹

赌狗的反击

正所谓武功再高，也怕菜刀，火云邪神，也有命门，赌博网站的命门，在资金链上。

赌狗们是怎么把钱充进赌博网站的？

大多数时候，用的是银行转账以及支付宝、微信等第三方支付转账，就跟我们日常转账和消费一样简单：输个号、扫个码，钱就充上了。

有时，跑分平台会把充值资金伪装成话费充值、购买游戏点卡和小商品，躲避反洗钱系统的风控，但这种一般充值数额不高。

近年来也有用数字货币转账的，但是操作门槛高，很多人搞不来，所以占比并不高。

这是2019年我写过的一篇揭露赌博网站的文章里的截图：

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据一份公开报告显示，赌博网站用了至少14种支付方式，几乎涵盖了大多数人日常能接触到的所有方式。

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赌博网站当然不会用自己的身份开户收款，有专门的洗钱团伙帮他们走账，洗钱团伙会花钱租来很多普通人的个人银行卡、支付账户或者商户账号，用来收账。

人们把自己的银行账户、第三方支付账户租给洗钱团伙，走非法资金，赚取佣金，俗称“跑分”。

他们把非法赌资跟商家、个人的正常来往资金混在一起，躲避风控。

我在2019年发过的文章《你身边也许有人在帮黑产洗钱》里就讲过，有兴趣的可以重温一下。

林枭反击赌博网站的做法是：

带着一帮人，天天趴在各个赌博网站的充值界面，收集对方收款用的银行卡号和第三方支付账号，充当“人肉爬虫”，再把数据整理到表格里，提供给公安和银行。

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赌博网站充值界面，他就收集这些账号

公安可以顺着卡号去调查，顺藤摸瓜抓住跑分团伙，银行也可以冻结账户，阻断赌博网站的资金入口。

林枭发来一个Excel文件，里面躺着四五十个银行卡号和姓名，是他们用两天业余时间从赌博网站扒来的：

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表格的一部分

赌博网站用这些账户收钱，每张卡的日流水控制在一定数额，防止引起反洗钱系统注意。

一个账户被封掉，就立马切换一个，不少赌博网站已经做到全自动化处理。

林枭告诉我，一个“四件套”（银行卡、身份证复印件、手机卡和U盾）现在能卖三千块钱。

我以为他用了夸张的修辞手法，结果上网一查新闻，确实有点夸张，三千块钱都算少，有的已经涨到六千。

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截取自一则案件报道

“你别看四件套现在卖那么贵，收购的人多的是。”

林枭算了一笔账：

赌博网站用一个账户一天跑大概二十万流水（再高就很容易触发风控了），一个月就是五六百万，洗钱团伙收百分之一的提成，一张卡一个月就能赚五六万。

“在这么高的收益面前，六千的收购成本根本不算什么。”

但是如果赌场刚放出来一个账户不久，银行就冻结，情况就不一样了，洗钱团伙的6000元成本等于打了水漂。

如果公安机关再找到卖卡的人，请他到局里“喝杯茶”，那么洗钱团伙之间的信任小船就会当场翻掉——我前脚刚卖给你四件套，后脚警察就找上门了，那以后还有人敢卖给你们吗？

总之，赌博网站的成本将被大大提高，打击犯罪本质上就是成本之间的较量。

林枭组织了几位“同道中人”，用业余时间收集赌博网站的收款账户，一天大概能收集两三百个，一个月下来就是上千个。

他说，保守估计下来，这些账号在存活周期内可以流走上亿资金。

林枭试着去联系一些银行和公安，对方也都表现出兴趣。“因为不光是网赌，还有电信网络诈骗背后也是一样的资金链，国家已经明确提出大量买卖银行卡是电信诈骗问题泛滥的根源。”

他这一次找到我，是因为他发现国内有一家叫“永安在线”的安全公司也有一个反洗钱情报监测平台，用技术手段在抓取赌博网站的信息。而我，恰好之前采访过这家公司的老板。

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所以林枭想看看有没有可能跟永安在线的反洗钱情报监测平台合作，一来把自己纯手工扒来的数据作为补充，汇入到永安在线的反洗钱情报数据库里，二来是他可以帮永安在线向公安、银行推销这些反洗钱数据。

我以为他是想靠捣鼓这些数据来赚钱还赌债，但他说我理解错了：

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曾经的一条赌狗，如今想把反赌作为事业，不得不说非常魔幻。

在他的设想中，天下赌狗是一家，如果携起手来，化悲愤为力量，一起破坏网赌洗钱产业链，就能干翻这些曾经害得他们倾家荡产的赌场。

正道的光，照在了大地上。我决定和他聊了聊那段不堪回首的过去。

根据永安在线发布的《网络赌博支付洗钱产业链分析报告》，平均每80个网民中就有一个参赌。

林枭的参赌、戒赌经历也许是最普通，却也是典型的。

贰

赌狗的养成

林枭第一次沾赌，是2013年，路过一家彩票店，进去买了几注，是那种几分钟开一期的“时时彩”，没中。

正当要离开，旁边一位大哥中了，本来已经迈出去的腿又挪了回来，当天下午那位大哥居然赢了上万块，让林枭大吃一惊。

他回忆：“当时重庆房价还不高，我手上有二十来万，差不多够个首付，结果跟女友分手，房子后来也就没买，这笔钱闲了下来。”

在彩票店里玩了一阵，嫌成天跑过去太麻烦，就在网上搜彩票，被引导到一个非法赌博网站，从此入了坑。

人一旦走过捷径，就忍受不了艰难的路；赚过快钱，就不想慢慢赚钱；很轻易地得到过极大的满足和快乐，就不想再努力追寻幸福。这是人性。本质上，赌博和毒品无异，都寄生在人性之上。

赢了一些钱的林枭再也没有心思工作，一头扑进网络赌场。

行为主义心理学家斯金纳曾经做过一个实验，饿极了的小老鼠按一下按钮，就掉出一个食物，结果发现，随机奖励比固定奖励对小老鼠的激励要高很多，每次按下按钮，有一定概率掉落食物，小老鼠会像犯了强迫症一样，不知疲倦地一直按按钮。

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著名的“斯金纳箱”实验

林枭就这么下注，赢钱，下注，输钱，赢钱，输钱，下注，直到赢来的钱、本钱，以及借来的钱全部输光。

“就好像是一场梦忽然醒来，发现啥都没了，女朋友也分了，买房子的钱也没了，人生昏暗，每天都有想死的冲动。”

他想瞒住不让家里知道，过年也不敢回家，一个人在外面晃悠，最后还是瞒不住。

“我妈跟我说，既然事情都已经发生了，就让它过去吧，你回来就好，回来就好……”

戒烟期间的人会产生强烈的戒断反应，口腔溃疡、发炎、浑身不得劲，下意识去找烟和打火机，看见地上的烟头都想捡起来抽。戒赌也是一样，甚至更甚。很长一段时间，林枭对工作和日常生活都提不起劲，网络赌场的刺激太强烈了。

但是熬过那段时间，情况就会好起来，后来他工作勤恳，一年带上奖金有个十几万收入，生活很快又回归往常。

直到18年世界杯，林枭和几个同事一起看球，一位同事带着大家在网上下注赌球。

“一开始大家都买，就我不买，同事们还嫌我很扫兴不合群，其实我是吃过亏，只是没说。那个同事我一看就知道是在做赌博网站的推广代理，拉别人进来玩有返现。”

耐不住同事一再怂恿，他心想买个十几二十块钱应该也没事，就跟着一起玩，又一点一点陷进去了。

赌性慢慢被激发出来，从几十到几百，再到后来几万几万地下注，多的时候也赢过十几万。世界杯结束后，他们又从赌球转到别的赌博项目，根本停不下来。

又输了几十万。

但他并不是同事里最惨的，“有两个完全陷进去，倾家荡产。”当然，别的情况也好不到哪里去。

两次戒赌期间，林枭经常在网上看揭露和打击网络赌博的文章，在贴吧、群里听别的赌狗分享自己的惨痛教训和戒赌心得。

“戒赌吧”就曾是一个就是赌狗聚集地，是他们寻求心灵慰藉的地方，戒赌吧老哥们讲述自己的“辉煌”经历，告诫新入坑的赌狗回头是岸。

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林子大了，总有坏鸟，随着人越来越多，戒赌吧涌进来一群“狗推”（赌博网站推广）以及网贷推广，他们也伪装成赌狗发帖，导致整个氛围迅速转变，大家开始以“撸口子”（四处借网贷且压根不打算还）为荣，新赌狗们在“老哥”们的带领下，前脚刚从赌场爬出来，一转身，又带着刚撸来的钱继续梭哈。

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“我凭自己本事借的钱凭什么要还”、“赢了会所嫩模，输了下地干活”之类的网络梗就是从戒赌吧火起来的。

一些梗展现了戒赌吧老哥“放荡不羁”的一面，一些梗则展现了悲情的一面，让无数网友如鲠在喉，比如号称中文互联网四大悲剧之一的“妈传菜”。

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后来“戒赌吧”被封，赌狗们的忧愁无处排解，便各自分散到其他地方。

林枭加了不少群，但是大多重复着同样的剧情。

“刚开始确实有人在里头倾诉，分享戒赌经验，最后总会变成发垃圾广告和骗子群。”总之充斥着借贷、赌博推广、色情……色情网站一般最后又会引流回赌博网站，互联网领域的一般管这个叫“商业闭环”。

让林枭无法接受的是：许多无路可走的赌狗，真的成了赌博网站的狗。

“有的开始给赌博网站、网贷做推广，把自己的四件套卖给洗钱团伙，甚至帮他们收购四件套，拉身边的人来跑分，赚钱还债。”而这些收购来的四件套，又源源不断地向赌博网站供血，维持运转，让更多的人先进来。

就像是一个正常人被引诱吸毒，花光了钱之后再“以贩养吸”，引诱别的人入坑，如此循环，漩涡越来越大。

“网赌和电信诈骗不一样，被骗的是受害者，但是网赌别人会说赌狗活该，很多人输了也不报警，报了也不一定有用，因为参赌也违法。”最后绕来绕去，欠一屁股债，无路可走，人就容易彻底黑化。

在林枭最低落的那段时间，也有网友怂恿他一起参与跑分，他咽不下这口气，他不想当赌博网站的狗腿子。

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他想报仇，可他知道赌博网站的服务器大多都在境外，很难查。

他忽然意识到，既然网络赌博依赖“跑分平台”来洗钱，那么资金链也许是它最薄弱之处。

他回想起自己在赌博网站充值时的那些账号，一个念头从他脑子里冒出来……

叁

赌狗的困惑

网络赌场扒下来的这些反洗钱数据，并没有林枭想象得那么“值钱”。

每个月林枭和他的小伙伴大约能提供去重后的5000条数据，永安在线那边愿意支付一定报酬。

林枭说，他们对报酬本身不是特别在意（当然也不会嫌多），因为他们是受害者，发自肺腑的痛恨赌博网站，“但这报酬确实有点太低了”，这意味着这些数据目前能带来的价值低于他的设想。

“老毕（永安在线）他们有一套成熟的技术方案获取这些银行卡，每天就能收集到大几千，我们这么纯手工效率低。”他说，“最关键的是，这些数据反馈过去以后不一定能得到处理。”

他曾经把一些数据举报到反诈平台，也给过一些银行，但是过了一个多月再去看，这些账户还挂在赌博网站，说明这些数据没有得到处理，这让他们觉得自己的努力失去了意义。

林枭特意观察过这些卡的存活周期，平均在一到两个月，有的超过两个月。

他很困惑：“明明已经提供准确的卡号，名字以及赌博网站上挂着这些卡号的截图，银行为什么就不能去查一下，采取一些措施？”

他觉得银行只要查一下这些卡的流水，很容易就能发现异常，“短时间内一大笔金额不等的钱从全国各地流进来，停留不久又都转出去。”

他说，“要是管的话，保守估计一张卡能冻1000元，100万张就是100个亿，一年最少能替国家挽回10个亿的损失，而对赌博网站一张卡最少3000块成本又是30亿，长此以往，赌博网站必然会面临无卡可用的状况，这不就是对网赌的致命打击？”

我问林枭：“你自己琢磨过是什么原因吗？”

他说琢磨过，也找到一些相关的朋友聊过。“银行毕竟不是执法机关，也许没有冻卡的权限，虽然央行提出‘谁开户谁负责’，可是银行冻了卡，客户肯定要找过来投诉，问凭什么冻我的卡，投诉一多就会弄得很麻烦。”

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永安在线的朋友也告诉我：“对接银行和第三方支付时，他们都很关注数据的来源和涉赌的证据，不会轻易地封禁。”

至于公安蜀黍那边，单就一个卡号不太好立案，他们打击网络诈骗已经够忙，卖卡的人又那么多，不可能把每一条数据都单独立个案，把每个卖卡的都抓掉。

精力有限的情况下，只能重点关注那些案件涉案金额大、蔓延速度快的新型犯罪。

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相关法律法规在不断完善

“断卡行动确实抓了不少犯罪团伙，新闻里每隔一段时间就报道一次成果，大家拍手叫好，但警察一边灭着火，火势也还在蔓延，现在还是很多人在把卡卖给洗钱团伙，很多很多，老毕那边每天新增的数据就是证据。”林枭说。

我去向永安在线的朋友求证，他们告诉我：他们的网赌反洗钱平台是在2020年底建立的，初衷是用他们的技术能力让世界变得更美好，但现在触达到的客户确实还不多，也就是说，这些数据帮助到的人并不多。

根据他们的调研，最近几年，月均活跃的赌博平台有上万个，累计活跃的赌博平台超过80万个，“租赁银行卡”规模达到百万量级，每年有超过万亿资金通过这些账户流向境外。

肆

尾 声

林枭每天业余时也还在赌博网站转悠，但他已经不赌，就这么一个个收集卡号，截图、录屏（保留证据）。

他每个月在一堆信用卡之间左右腾挪，拆东墙补西墙，拖延时间让他赶紧赚钱补上窟窿。偶尔还有网友在群里发“暴利”广告，招“专员”，但他不愿意去干这些违法犯罪的事，他不想去害别人。

他相信，自己有一天能回归正常生活，就像上一次那样。

他也四处想办法向银行和公安“推销”这些数据，希望这些数据最后能化作一副副手铐，送给当初害惨他的那些人。

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