平安证券卖产品“造假”捅篓子，重庆证监局“发威”警示函

来源：券业行家

平安证券财富经理造假材料，重庆分公司两任负责人与业务总监同日受罚

自行家爆料“平安证券撤回六年前发债申请”以来，这家大型券商已有一阵未见诸报道。而重庆证监局近期连发五份监管函，直指平安证券的“合规问题”。这不能不让行家感到警觉。

财富经理为卖产品“造假”

进入2022年，重庆证监局持续“发威”：对平安证券重庆分公司及责任人员下发五份监管函，而且语气颇为严厉。

就在今天（2022年1月17日），重庆证监局更新了一则日期显示为2022年1月4日的行政处罚决定，对时任平安证券重庆分公司财富经理郭辉予以监管警示。

监管函披露，重庆分公司此前销售过一款名为销售先锋期货新悦六号1期集合资产管理计划（简称：新悦六号1期）的产品。该产品于2019年5月成立，2021年5月终止。

在销售过程中，或许是因为担心没有足够的投资者购买，这位合规意识淡薄的财富经理，居然不惜造假——伪造了合格投资者认证材料。

虽然行家不确定这位是模仿了客户的签名，还是娴熟的动用了PS技能。但行家还是脑补了可能的情况：因“新悦六号1期”的风险等级较高，平安证券本应向合格投资者销售，却因为“造假”卖给了不适当的客户。其后出了问题，受到损失的投资者不甘”认栽“，捅给了监管部门……

伟海精英数据显示，郭辉此前任职于长城证券重庆观音桥营业部；2019年1月至2019年8月任职于平安证券重庆分公司；同年9月起任职于光大证券重庆李家沱营业部。

满打满算，这位财富经理在平安证券仅执业了八个月，而销售“新悦六号1期的“窗口期”仅有三个月。这么短的时间，居然能“捅出篓子”，并在三年半后被追责，这也让行家感到惊讶。

财富业务总监因此领罚

其实，因销售“新悦六号1期”而受到处罚的人员，远不止区区一位财富经理。

平安证券重庆分公司财富业务总监申晓晓女士，对产品的销售管理未审慎履职，合规意识淡薄。重庆证监局对其予以监管警示，要求其认真汲取教训，切实遵守相关法律法规，勤勉尽责、审慎履职，杜绝此类事件再次发生。

伟海精英信息显示，申晓晓女士自2018年起任职于平安证券重庆分公司，2020年3月获得投顾资格。

涉及瞒报和廉洁从业

而对平安证券重庆分公司，监管方面一口气指出了三项违规，除前面提到的投资者适当性问题外，还涉及到“大事瞒报”和“廉洁从业”。

具体来看，一是在销售“新悦六号1期过程中未勤勉尽责，未全面了解投资者情况，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）第三条的相关规定。

二是发生重大事件未向重庆证监局报告，违反了《证券公司分支机构监管规定》（证监会公告〔2013〕17号）第十八条的相关规定。

三是采取赠送实物的方式吸引客户开户。这一条违反了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（证监会令第145号）第九条第一款的相关规定，涉及为客户“输送不正当利益”。

在监管警示函中，重庆证监局要求平安证券重庆分公司切实加强内控合规管理，提高合规展业意识，强化员工执业行为监督，杜绝上述问题再次发生。

两任分公司老总均涉违规

企查查信息显示，平安证券重庆分公司成立于2001年2月，至今已有二十年。2017年9月，徐庆涛任分公司负责人，2020年1月，负责人变更为曾军。

从时间节点上看，这两任平安证券重庆分公司负责人，均因负领导责任而被监管处罚。

其中，徐庆涛因违反《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券公司分支机构监管规定》《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》的相关规定，收到了来自重庆证监局的警示函。

相继担任重庆分公司总经理助理（负责经纪业务）、负责人的曾军，因销售“新悦六号1期过程中未勤勉尽责，未全面了解投资者情况，以及采取开户送礼的方式揽客，也被监管警示。

合规总监法律和监管背景

分支机构被监管点名，平安证券的高级管理人员是否有责任呢？

证券业协会列出了平安证券的8位主要高管，分别是董事长兼总经理何之江，执委会委员郑霞女士、杨敬东、于春洪和朱益勇（兼任董秘和人力资源总监），合规总监兼法律合规部总经理胡益民，财务负责人罗琦，首席风险官邹丽女士。

另据平安证券更新于2021年9月的官网信息，高管名单远不止以上八位。

其中提到，胡益民生于1971年12月，中国人民大学民商法硕士，现任平安证券执委会委员、合规总监。此前他曾担任深圳人保证券部经理、银河证券深圳证券部经理、证监会发行监管部处长、股转公司市场发展部总监等职务。

准头部券商江湖地位

由平安集团间接控股，平安证券的股东实力颇为强大。据相关人士透露，凭借来自平安集团的客户导流，平安证券得益良多。

从排名来看，平安证券长期位于“准头部”地位，多项指标与十强相去不远。然而，与同样未直接在A股上市的安信证券相似，平安证券的公开信息获取不易。

据协会中期数据（非合并口径），平安证券2021年上半年营业收入为45.85亿元，以2.15%的市占率排名第13位。净利润为15.81亿元，市占率为1.75%，排名第16位。

究竟是什么因素拉低了平安证券的净利润排名呢？行家或将在最新一期年报中查找更多信息。

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责任编辑：张书瑗