监管盯上了二维码开户 首创证券开年“首”罚

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原标题：监管盯上了二维码开户，首创证券开年“首”罚

来源：券业行家

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首次处罚二维码开户

节后复工刚一周，贵州证监局就下发了〔2022〕001号《行政监管措施决定书》，对首创证券贵阳都司路证券营业部（简称：贵阳营业部）予以监管警示。

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监管函指出，首创证券贵阳营业部存在两项违规：

一是无证投顾。聘用未取得证券投资顾问执业资格的从业人员担任投顾助理，并按照公司投顾业务管理相关办法进行考核和管理。

二是违规引流。存在营销人员将员工二维码交由他人协助开户的情况。

依据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》《证券投资顾问业务暂行规定》的相关规定，贵州证监局对首创证券贵阳营业部采取出具警示函的监管措施。

在行家印象中，这是监管部门首次明确针对券商通过员工二维码引流开户的处罚。

联想到“首创”这个名字，对这家等待上市的券商来说，这张罚单，可能开了业内先河。

贵州境内唯一网点

据证券业协会信息，首创证券现有16家分公司，50家营业部。贵阳营业部是唯一一家位于贵州局辖区内的网点。

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企查查信息显示，首创证券贵阳营业部创立于2018年4月，目前参保人员7名。

从工商变更记录来看，这家营业部的负责人多次变更。在2018年成立之际为谢思硕女士；2018年9月变更为王振宇；2020年9月，又变更为王力。

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伟海精英网显示，此前两任营业部总经理，谢思硕和王振宇，曾在首创证券四川分公司有过共事。

而现任总经理王力早年任职于华创证券贵阳小河黔江路营业部；2018年10月任中山证券贵阳中华北路营业部总经理；2020年8月加入首创证券，任贵阳营业部总经理。在华创证券和中山证券，他均有投资顾问执业经历，但在首创证券执业岗位为“一般证券业务”。那么，这与营业部引入“无证”投顾助理，是否有某种关联呢？

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开户数量明显井喷

作为积极谋求上市的腰部券商，首创证券由国信证券担任保荐机构，正处于排队待审阶段。正如行家此前的报道，首创证券在2021年9月27日和2022年1月24日相继披露了两版招股书。（戳这里>>）

细看招股书，经纪业务为首创证券最主要的业务，也是招股书中浓墨重彩铺叙的部分。

从2018年到2021年前三季度，首创证券的A股股票交易金额逐年提升，市占率则从2018年的0.22%下滑到2021年Q3的0.14%。

受行业竞争加剧影响，股票净佣金率分别为0.282‰、0.275‰、0.253‰和0.235‰，呈下降趋势。

值得一提的是首创证券的开户数量。2018年、2019年和2020年全年，开户数分别为20，624、16，379和23，010；2021年前三季度的开户数就达到了33，393，几乎是2020年全年开户总数的1.5倍。如果保持这一速度，2021年开户数有望翻番。

首创证券表示，公司通过优化“番茄财富APP”移动互联网平台，推动开户、交易、业务办理等标准化服务线上化，用金融科技赋能业务发展。

联系起前述监管函，行家不由得猜测：首创证券新增的客户，是否有相当大一部分来自第三方引流？如果单纯以获客来考核，是否会出现不合规的情况呢？

此前已被监管叫停

从监管态度来看，已经明确要求券商停止利用大V引流开户。

2021年11月，证券基金机构监管部下发“红头文件”，其中有如下官方解释：

目前，监管仅规定了证券公司可以委托证券经纪人代理客户招揽活动，且证券经纪人应当是证券从业人员，并专职从事客户招揽和客户服务活动。互联网“大V”不属于专职从事证券经纪业务的证券经纪人，证券公司利用“大V”引流开户给奖励不符合监管规定，证券公司应停止相关合作。

其后，深圳证监局也在2022年初的一则监管通讯中表示，将加强对券商以互联网形式开展证券经纪、投资咨询业务的监管力度，对发现的违法违规行为严肃问责。

后台依然暗流涌动

不过，行家发现，仍有“头铁”的券商在规避监管要求，通过大V引流的方式展业。

行家后台近期接连收到券商人士要求合作的申请，要求将二维码嵌入推文中，读者扫码就能跳转到开户界面。而给出的条件看起来颇为诱人，让从不炒股的行家都有些心动。

比如，某头部券商表示，单个有效户（20万以上）提成300元；佣金率万一（全佣）。

行家咂摸着，诸如此类的“合作”，究竟是营销人员为了“冲业绩”的个人行为，还是有公司层面的默许或是授意呢？

另一方面，那些曾经颇有成效的开户渠道，因触及合规问题，逐一被监管封杀。券业人士究竟应该如何展业？

责任编辑：张熠